金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放怎么搞？一行兩會(huì)領(lǐng)導(dǎo)給出路線圖

　　一年一度的金融街論壇，不僅起到信息交流作用，也成為國(guó)家金融管理部門(mén)等權(quán)威信息發(fā)布和政策解讀平臺(tái)。今年迎來(lái)改革開(kāi)放40周年，2018金融街論壇提出新時(shí)代、新使命、新作為，深化金融改革開(kāi)放，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展這個(gè)主題，應(yīng)該說(shuō)對(duì)當(dāng)前有著非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。5月29日，“一行兩會(huì)”領(lǐng)導(dǎo)出席論壇，帶來(lái)了金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的路線圖。

　　易綱：金融業(yè)開(kāi)放遵循三條原則追求的是高質(zhì)量金融服務(wù)

　　中國(guó)金融業(yè)目前取得的成績(jī)及實(shí)力的顯著提高，離不開(kāi)改革開(kāi)放。但現(xiàn)在更重要的是追求高質(zhì)量、高效率、安全可靠的金融服務(wù)。金融業(yè)進(jìn)一步對(duì)內(nèi)、對(duì)外開(kāi)放是提高質(zhì)量的重要途徑，也是今后一段時(shí)間工作的重點(diǎn)。

　　中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)易綱對(duì)擴(kuò)大金融對(duì)內(nèi)、對(duì)外開(kāi)放需要遵循的三條原則作出進(jìn)一步的闡述。

　　第一條原則，準(zhǔn)入前國(guó)民待遇和負(fù)面清單。首先，金融屬于服務(wù)業(yè)，通過(guò)金融服務(wù)我們可以降低交易成本，提高效率，節(jié)約時(shí)間。其次，金融是一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)性的行業(yè)，體現(xiàn)在金融的多元化，比如有許多機(jī)構(gòu)提供金融服務(wù)。要競(jìng)爭(zhēng)就必然要開(kāi)放，相信通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)，中國(guó)的金融業(yè)可以提供更好的服務(wù)。所以，無(wú)論對(duì)內(nèi)資還是外資，對(duì)各種市場(chǎng)主體應(yīng)一視同仁，在同等條件下競(jìng)爭(zhēng)。

　　第二條原則，金融對(duì)內(nèi)對(duì)外開(kāi)放和匯率形成機(jī)制、資本項(xiàng)目可兌換，這三件事要互相配合，共同推進(jìn)。一個(gè)靈活的匯率機(jī)制是整個(gè)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定器，也是國(guó)際收支調(diào)節(jié)和跨境資金流動(dòng)的穩(wěn)定器。資本項(xiàng)目可兌換也是人民幣國(guó)際化的要求，如果有很多資本項(xiàng)目都是管制的，金融業(yè)開(kāi)放就名不副實(shí)。在實(shí)踐過(guò)程中，金融業(yè)的開(kāi)放、匯率形成機(jī)制、資本項(xiàng)目可兌換的進(jìn)度可能有快有慢，但總體上必須相協(xié)調(diào)。

　　第三條原則，金融的開(kāi)放程度要以金融監(jiān)管能力相匹配。隨著金融的開(kāi)放，會(huì)出現(xiàn)跨市場(chǎng)、跨地域、跨國(guó)界的資本流動(dòng)，而且會(huì)產(chǎn)生很多金融創(chuàng)新。提高金融的開(kāi)放水平，必須要提高金融的監(jiān)管能力。國(guó)際經(jīng)驗(yàn)表明，只有在監(jiān)管到位的情況下，金融開(kāi)放才能夠起到促改革、促發(fā)展的作用。

　　要強(qiáng)調(diào)的是，金融的開(kāi)放絕不是一放了之。在開(kāi)放的過(guò)程中，金融管理部門(mén)一是要加強(qiáng)依法金融監(jiān)管，二是要堅(jiān)持持牌經(jīng)營(yíng)，三是要加強(qiáng)對(duì)投資者的教育和消費(fèi)者的保護(hù)。

　　黃洪：新時(shí)代銀行保險(xiǎn)監(jiān)管在五方面要有新作為

　　中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)副主席黃洪則從新時(shí)代銀行保險(xiǎn)業(yè)的新使命、新作為這個(gè)角度談了自己的看法。他表示當(dāng)前和未來(lái)一個(gè)時(shí)期，銀行保險(xiǎn)監(jiān)管工作應(yīng)在五個(gè)方面要有新作為：

　　一是在堅(jiān)持黨對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)方面有新作為。

　　二是在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展方面有新作為。著力服務(wù)于國(guó)家重點(diǎn)戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)工程和國(guó)民經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)，用好現(xiàn)代增量，盤(pán)活資金存量，優(yōu)化信貸投向，深入實(shí)施差別化的信貸政策。發(fā)揮保險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)減振器和社會(huì)穩(wěn)定器作用，提升農(nóng)業(yè)、養(yǎng)老、健康等領(lǐng)域的高品質(zhì)保險(xiǎn)供給能力。大力發(fā)展普惠金融，著力解決小微企業(yè)、“三農(nóng)”扶貧等重點(diǎn)領(lǐng)域的融資難題，特別是解決中小企業(yè)融資難方面要有量化指標(biāo)，解決融資貴要有過(guò)硬措施，著眼于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)，大力提升銀行保險(xiǎn)業(yè)，支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的能力。

　　三是在堅(jiān)決打贏防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)方面有新作為。按照穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類(lèi)施策、精準(zhǔn)拆彈的要求，穩(wěn)步推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防范工作，在思想方法上要堅(jiān)持底線思維，做最壞的打算，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)，防止處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，抓住主要矛盾，擺布好工作重點(diǎn)，在應(yīng)對(duì)策略上要結(jié)構(gòu)性杠桿為基本思路，根據(jù)不同的產(chǎn)業(yè)門(mén)類(lèi)和債務(wù)類(lèi)型，分類(lèi)施策。

　　四是從嚴(yán)監(jiān)管方面有新作為，堅(jiān)持治標(biāo)和治本兩手抓，兩手硬。所謂治標(biāo)就是要集中力量，優(yōu)先處理可能影響經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定和引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的急性病的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)，使資本就是要在健全股權(quán)管理和公司治理等關(guān)鍵制度、推進(jìn)銀行保險(xiǎn)業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)銀行和保險(xiǎn)產(chǎn)品監(jiān)管，加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面要有新突破要堅(jiān)持治標(biāo)治本有機(jī)結(jié)合，同步推進(jìn)，通過(guò)治標(biāo)為治本贏得時(shí)間。

　　五是在深化金融改革開(kāi)放方面要有新作為，要著眼于提升銀行保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的能力，全面推進(jìn)各項(xiàng)改革，充分發(fā)揮市場(chǎng)配置資源的決定性作用，更好的發(fā)揮政府的作用，推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加快完善有中國(guó)特色的現(xiàn)代金融企業(yè)制度，同時(shí)堅(jiān)定不移推進(jìn)我國(guó)銀行保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開(kāi)放，確保放寬外資持股比例，限制重大措施落地，鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)引進(jìn)境外專(zhuān)業(yè)投資者，擴(kuò)大外資機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)空間，在擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放的同時(shí)，不斷擴(kuò)大對(duì)內(nèi)開(kāi)放。

　　閻慶民：“三個(gè)繼續(xù)” 促進(jìn)多層次資本市場(chǎng)健康發(fā)展

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)副主席閻慶民表示，證監(jiān)會(huì)按照中央的統(tǒng)一部署，將通過(guò)“三個(gè)繼續(xù)”，促進(jìn)多層次資本市場(chǎng)健康發(fā)展，努力推進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)現(xiàn)質(zhì)量變革、效率變革、動(dòng)力變革。

　　第一，繼續(xù)增強(qiáng)資本市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)功能。在堅(jiān)持質(zhì)量第一和市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行的前提下，保持新股發(fā)行的常態(tài)化，優(yōu)化再融資和并購(gòu)重組政策，推進(jìn)新三板分層交易制度已取得重要突破。2017年到今年一季度，IPO(新股首發(fā))和再融資2.03萬(wàn)億元，新三板掛牌企業(yè)融資1533億元，交易所債券發(fā)行金額4.49萬(wàn)億元，上市公司并購(gòu)重組交易金額2.46萬(wàn)億，2017年全國(guó)新增的私募股權(quán)基金規(guī)模2.4萬(wàn)億，在投項(xiàng)目5.1萬(wàn)個(gè)，直接融資的規(guī)模和質(zhì)量得到了有效提升。

　　第二，繼續(xù)牢牢守住不發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)底線。證監(jiān)會(huì)始終自覺(jué)把資本市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行放在維護(hù)國(guó)家金融安全大局中統(tǒng)籌謀劃，強(qiáng)化依法全面從嚴(yán)監(jiān)管，持續(xù)加強(qiáng)交易所一線監(jiān)管，大力推進(jìn)賬戶(hù)實(shí)名制，全面強(qiáng)化上市公司證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)等各類(lèi)市場(chǎng)主體的監(jiān)管，保持稽察執(zhí)法的高壓態(tài)勢(shì)，嚴(yán)厲查處內(nèi)幕交易、虛假程序、操縱市場(chǎng)等違法違規(guī)行為。2017年以來(lái)，到今年一季度，共作出行政處罰決定294項(xiàng)，罰沒(méi)款77.09億，有力提升了監(jiān)管權(quán)威。

　　第三，繼續(xù)加大資本市場(chǎng)改革開(kāi)放力度。A股成功納入明晟指數(shù)，優(yōu)化境外再融資審核制度，正式啟動(dòng)H股全部入市，內(nèi)地與香港兩地股票互聯(lián)互通的額度擴(kuò)大4倍，按照最近國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)的關(guān)于開(kāi)展創(chuàng)新企業(yè)境內(nèi)外發(fā)行股票或者是承托憑證試點(diǎn)若干意見(jiàn)的要求，積極推進(jìn)上市相關(guān)規(guī)則的制定，努力增加制度包容性和適應(yīng)性，加大對(duì)新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式的支持力度，放寬證券期和服務(wù)業(yè)的市場(chǎng)準(zhǔn)入，推動(dòng)放寬外資股比，業(yè)務(wù)范圍邁出了實(shí)質(zhì)性的步伐。

　　轉(zhuǎn)自：證券時(shí)報(bào)網(wǎng)

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