銀行全面排查代銷第三方產(chǎn)品風險

　銀監(jiān)會辦公廳近日下發(fā)《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風險排查的通知》簡稱《通知》?！锻ㄖ芬蟾縻y行業(yè)金融機構(gòu)全面排查代理銷售第三方產(chǎn)品的業(yè)務(wù)風險，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)將通過明察暗訪的形式進行抽查。

　　《通知》要求，各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在收到通知之日起15日內(nèi)完成對基層網(wǎng)點人員的排查，特別是對客戶經(jīng)理和理財銷售經(jīng)理等一線人員的銷售行為進行重點排查。各銀行業(yè)金融機構(gòu)總行應(yīng)對照代銷產(chǎn)品清單，對本行的銷售系統(tǒng)進行自查。通過各種方式，對照代銷產(chǎn)品清單，重點檢查是否存在擅自推薦或銷售未經(jīng)批準的第三方機構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

　　《通知》要求的全面風險排查包括是否建立對被代理機構(gòu)的審慎盡職調(diào)查和全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度及流程、是否建立持續(xù)性跟蹤評價機制、是否對違規(guī)行為和重大風險的被代理機構(gòu)建立退出機制等。

　　各銀行業(yè)金融機構(gòu)總行應(yīng)督促基層網(wǎng)點在收到《通知》之日起7日內(nèi)開展內(nèi)部自查，并向上一級行報送代理銷售產(chǎn)品的明細表，基層網(wǎng)點負責人作為第一責任人提交自查報告?？傂袘?yīng)在15日內(nèi)形成各分支機構(gòu)的匯總報告。各銀行業(yè)金融機構(gòu)總行及分支網(wǎng)點應(yīng)在30日內(nèi)向?qū)诒O(jiān)管部門報送自查報告和代銷產(chǎn)品清單明細，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)將在此基礎(chǔ)上，通過明察暗訪的形式抽查轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)點，并于抽查工作結(jié)束后的30日內(nèi)向銀監(jiān)會提交抽查報告。

來源：中國證券報

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