作為“十二五”規(guī)劃的收官之年，今年年內(nèi)包括利率市場化、人民幣資本項目可兌換、人民幣國際化等金改“重頭戲”已經(jīng)實現(xiàn)了突破。下一個“五年”，商業(yè)銀行在金融改革以及新國家戰(zhàn)略下也必須依靠金融創(chuàng)新實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，其中，綠色金融將成為重要突破口。
能效信貸迎來發(fā)力期
“我國綠色金融領(lǐng)域雖然起步較晚，但目前國際上的一些先進做法均已經(jīng)被引進國內(nèi)。現(xiàn)在綠色金融將迎來發(fā)展契機，主要是新的政策將帶來新的機會?！蹦彻煞葜沏y行人士表示，能效信貸就是其中一個典型。
繼2012年銀監(jiān)會印發(fā)《綠色信貸指引》之后，今年1月19日，銀監(jiān)會與國家發(fā)改委在北京聯(lián)合發(fā)布《能效信貸指引》。
能效信貸作為銀行支持用能單位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信貸融資方式，是綠色信貸的重點領(lǐng)域?！赌苄刨J指引》明確了能效信貸的重點服務(wù)領(lǐng)域和重點支持項目、可提供的信貸方式和風(fēng)險控制手段，鼓勵產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新，要求建立促進能效信貸推廣和創(chuàng)新的激勵約束機制，為銀行機構(gòu)進入能效信貸領(lǐng)域指明了方向，并提供了有效的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
此外，《能效信貸指引》明確界定能效信貸包括“用能單位能效項目信貸”和“節(jié)能服務(wù)公司合同能源管理信貸”兩種方式。
事實上，在能效信貸領(lǐng)域，國內(nèi)銀行業(yè)內(nèi)早有拓荒者。興業(yè)銀行于2006年便在國內(nèi)推出能效項目融資產(chǎn)品，是國內(nèi)最早推出能效信貸的銀行。在相關(guān)指引出臺后，興業(yè)銀行始終貫徹落實相關(guān)工作要求，持續(xù)深耕綠色信貸領(lǐng)域，8年來已累計為上千家企業(yè)提供能效融資貸款3118億元。2007年起開始關(guān)注合同能源管理市場，率先在市場上為節(jié)能服務(wù)公司提供中長期融資項目，并于2012年正式推出標準化合同能源管理未來收益權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品。
福建省三能節(jié)能科技有限公司就是標準化合同能源管理未來收益權(quán)質(zhì)押融資的受益者。據(jù)介紹，當時該公司擬采用合同能源管理模式，為廣西某化工股份有限公司造氣分廠建造余熱鍋爐，屬于典型的余熱余壓利用類合同能源管理項目，項目經(jīng)濟效益與環(huán)境效益顯著，但由于項目建設(shè)資金需要由節(jié)能服務(wù)公司自籌，項目建設(shè)遭遇資金瓶頸。
針對上述情況，興業(yè)銀行為其量身設(shè)計了合同能源管理融資專項服務(wù)方案，為該公司提供了3年期項目貸款1800萬元（占項目總投資的72%），專項用于購買余熱鍋爐設(shè)備、配件及工程改造支出，有效解決了項目資金問題，取得了良好的社會經(jīng)濟效益。
碳市場建設(shè)提速
在綠色金融領(lǐng)域，另一個讓銀行業(yè)普遍關(guān)注的機會是正在加速建設(shè)的全國統(tǒng)籌的碳市場。
碳交易指以二氧化碳為主的溫室氣體排放權(quán)或減排量的交易，目前已在國際上形成規(guī)模。我國于2011年底正式批準在北京、上海、廣州等七省市開展碳排放權(quán)交易試點，并計劃于2016年在全國范圍內(nèi)開展碳排放交易。但是，碳交易試點啟動以來，各類控制排放企業(yè)無法通過交易實現(xiàn)融資需求和進行科學(xué)的碳資產(chǎn)管理，而傳統(tǒng)金融產(chǎn)品對企業(yè)資產(chǎn)和現(xiàn)金流的要求無法滿足控排企業(yè)進行碳交易短期融資的實際需求，在一定程度上影響各試點城市的碳配額二級市場交易的活躍度。
目前，興業(yè)銀行和浦發(fā)銀行較為活躍，分別落地了國內(nèi)首單碳配額質(zhì)押貸款和碳排放權(quán)抵押融資。
2014年9月，興業(yè)銀行聯(lián)合湖北省碳排放權(quán)交易中心等機構(gòu)，單純以國內(nèi)碳排放權(quán)配額作為質(zhì)押擔(dān)保，無其他抵押擔(dān)保條件，為宜化集團提供了4000萬元人民幣貸款支持。同年12月25日，浦發(fā)銀行與華電系能源公司正式落地了國內(nèi)首單碳排放權(quán)抵押融資業(yè)務(wù)。華電新能源公司以廣東碳配額獲得1000萬元的碳配額抵押融資及控排企業(yè)法人賬戶透支授信。
目前，全國七個碳交易試點根據(jù)其各自制定的納入標準，共納入2000多家各類企業(yè)，每年發(fā)放的配額總量約12億噸，市場價格從最低20元波動至最高130元不等。
“全國統(tǒng)一碳市場的建設(shè)步伐正在加速，有望年內(nèi)落地，我行也正在研究如何加大參與度?！绷硪患夜煞葜沏y行相關(guān)人士透露。
“十三五”金融規(guī)劃關(guān)鍵詞
綠色信貸、綠色證券、綠色保險等措施在我國實施已經(jīng)有不短的時間，在調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、推動環(huán)境保護工作等方面發(fā)揮了重要作用。自1995年人民銀行發(fā)出《關(guān)于貫徹信貸政策與加強環(huán)境保護工作有關(guān)問題的通知》以來，我國商業(yè)銀行綠色金融的內(nèi)涵已經(jīng)從環(huán)境污染治理設(shè)施的貸款發(fā)展到了既提供綠色信貸，又提供綠色證券，還提供綠色保險的多元化服務(wù)格局。
“綠色金融的未來發(fā)展前景，大家有目共睹，但是目前為止，政府參與的積極性依然是最重要的因素，也就是說綠色金融的政策敏感性依然很強?！蹦彻煞葜沏y行人士表示，綠色金融是特殊的，需要各方參與和支持，關(guān)鍵是在政策設(shè)計層面，怎樣給他設(shè)計一個合理的，可持續(xù)的發(fā)展環(huán)境。
中國財政部副部長史耀斌日前表示，中國將積極推進政府和社會資本合作，加快建立統(tǒng)一、規(guī)范的綠色金融市場。人民銀行副行長潘功勝近期也公開表示，央行正主持起草金融業(yè)發(fā)展與改革“十三五”規(guī)劃，而綠色金融將成為“十三五”規(guī)劃的重要內(nèi)容。
人民銀行研究局首席經(jīng)濟師馬駿認為，除政府財政投資外，絕大部分的綠色投資需要社會資本參與，建議盡快建立國家級綠色銀行，同時鼓勵現(xiàn)有銀行成立綠色事業(yè)部、推動成立綠色產(chǎn)業(yè)基金、發(fā)展綠色債券市場。
來源：金融時報
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