《商業(yè)銀行理財(cái)子公司凈資本管理辦法》2020年3月1日起施行

　　記者12月2日從銀保監(jiān)會(huì)獲悉，為加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)子公司的監(jiān)督管理，促進(jìn)其安全穩(wěn)健運(yùn)行，保護(hù)投資者合法權(quán)益，銀保監(jiān)會(huì)制定了《商業(yè)銀行理財(cái)子公司凈資本管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《凈資本管理辦法》)，自2020年3月1日起施行。

　　此前的9月20日-10月27日，銀保監(jiān)會(huì)曾就此向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，并對(duì)反饋意見(jiàn)逐條進(jìn)行認(rèn)真研究，充分吸收科學(xué)合理的建議。相比征求意見(jiàn)稿，《凈資本管理辦法》完善了凈資本監(jiān)管報(bào)表部分項(xiàng)目的說(shuō)明，如在信用債券相關(guān)項(xiàng)目中增加了對(duì)短期信用評(píng)級(jí)的說(shuō)明，明確信用債券短期信用評(píng)級(jí)為A-1的歸入AAA級(jí)以下、AA級(jí)以上等；對(duì)于市場(chǎng)機(jī)構(gòu)提出的放寬自有資金運(yùn)用范圍等建議，考慮到《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》已作出明確規(guī)定，《凈資本管理辦法》作為配套制度需保持一致，下一步，銀保監(jiān)會(huì)擬結(jié)合理財(cái)子公司發(fā)展實(shí)際，在理財(cái)子公司監(jiān)管制度體系建設(shè)過(guò)程中進(jìn)行統(tǒng)籌研究。

　　據(jù)介紹，《凈資本管理辦法》充分借鑒了同類資管機(jī)構(gòu)的凈資本監(jiān)管要求，并根據(jù)資管新規(guī)、理財(cái)新規(guī)提出的新要求和商業(yè)銀行理財(cái)子公司特點(diǎn)進(jìn)行了適當(dāng)調(diào)整。

　　根據(jù)《凈資本管理辦法》，理財(cái)子公司凈資本管理應(yīng)當(dāng)符合兩方面標(biāo)準(zhǔn)：一是凈資本不得低于5億元人民幣，且不得低于凈資產(chǎn)的40%；二是凈資本不得低于風(fēng)險(xiǎn)資本，確保理財(cái)子公司保持足夠的凈資本水平。理財(cái)子公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)本公司凈資本管理的最終責(zé)任，高級(jí)管理層負(fù)責(zé)組織實(shí)施凈資本管理工作。理財(cái)子公司應(yīng)當(dāng)定期報(bào)送凈資本監(jiān)管報(bào)表，并對(duì)相關(guān)報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)，及時(shí)報(bào)告相關(guān)監(jiān)管指標(biāo)出現(xiàn)的重大變化，在年度報(bào)告中披露凈資本管理情況。對(duì)于不符合凈資本管理要求的理財(cái)子公司，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)法律法規(guī)采取相關(guān)監(jiān)管措施。

　　銀保監(jiān)會(huì)表示，制定《凈資本管理辦法》是落實(shí)資管新規(guī)、理財(cái)新規(guī)和《理財(cái)子公司辦法》等制度要求的具體舉措。通過(guò)凈資本管理約束，有助于引導(dǎo)理財(cái)子公司樹(shù)立審慎經(jīng)營(yíng)理念，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與自身經(jīng)營(yíng)管理能力相匹配，避免業(yè)務(wù)盲目擴(kuò)張，保護(hù)投資者合法權(quán)益。同時(shí)，也有助于確保同類資管機(jī)構(gòu)公平競(jìng)爭(zhēng)，防范監(jiān)管套利，促進(jìn)我國(guó)資管行業(yè)健康有序發(fā)展。下一步，銀保監(jiān)會(huì)還將持續(xù)做好配套制度建設(shè)，不斷完善理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管框架。

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