日前，兩名還略帶稚氣的小青年來到農(nóng)業(yè)銀行禹城市支行某分理處要求開立銀行卡。大堂經(jīng)理仔細查看客戶身份證，發(fā)現(xiàn)身份證照片與客戶本人相符，兩名客戶出生日期均為2003年，今年剛滿18周歲。
大堂經(jīng)理照例詢問客戶辦卡用途、居住地是否在本地、在哪里上學(xué)等。一同跟著兩人來的女士表示，兩人均在附近公司暑期實習(xí)，公司要求開立農(nóng)行借記卡用來發(fā)工資，她們就租住在公司附近。
大堂經(jīng)理見同行一男孩兒一直沒有說話，便詢問他：“你們實習(xí)的公司叫什么名字？地址在哪里？”男孩兒支支吾吾無法作答。
大堂經(jīng)理遂請示運營主管，運營主管仔細查看二人身份證后，告知客戶：“鑒于你們年齡較小，且都是外地人，按照正常的開卡流程，出于對你們負責(zé)，按照反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的要求，我們網(wǎng)點主任要先去你們實習(xí)的公司一下，以便核實清楚相關(guān)信息?！?/p>
兩名小青年均拒不回答實習(xí)公司的名稱，只說就在附近。見網(wǎng)點工作人員堅持詢問實習(xí)公司名稱，兩名年輕人隨后立即離開網(wǎng)點。
上述兩名兩名年輕人急于要求銀行為其開立借記卡，卻不配合銀行的身份核實核查，面對銀行工作人員的詢問閃爍其詞。銀行工作人員分析，犯罪分子經(jīng)常利用年輕學(xué)生暑期想找工作的急躁心理，提供虛假信息，誘騙學(xué)生開立銀行卡，進而控制該銀行賬戶用于非法用途。
在各金融機構(gòu)加大反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的大環(huán)境下，犯罪分子利用銀行賬戶實施詐騙的空間越來越窄，便會尋找各種機會，鉆各種空子企圖誘騙涉世未深的青年人開卡，然后實施詐騙，套取錢財。因此，在滿足客戶正常業(yè)務(wù)需求的前提下，銀行工作人員必須擦亮雙眼，嚴格把關(guān)，絕不給犯罪分子任何可乘之機，要堅決繃緊反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙弦。同時也要加大宣傳力度，提示客戶一定要給銀行提供真實信息，合法合規(guī)開立銀行卡，更要合法使用，絕不得隨意出租、出借、出售自己的銀行卡。（李開月 王河南）
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