北京地方金融監(jiān)管條例公開(kāi)征求意見(jiàn) 鼓勵(lì)規(guī)范金融創(chuàng)新

　　為加強(qiáng)地方金融監(jiān)管，規(guī)范地方金融組織行為，有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)，近日，由北京市地方金融監(jiān)督管理局(下稱“北京金融監(jiān)管局”)組織起草的《北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（征求意見(jiàn)稿）》（下稱《征求意見(jiàn)稿》）向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。記者看到，在“金融創(chuàng)新”中，北京明確表示，將鼓勵(lì)規(guī)范金融創(chuàng)新，推進(jìn)金融科技創(chuàng)新，協(xié)同中央金融管理部門(mén)開(kāi)展金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn)。此外關(guān)于“金融開(kāi)放”，北京支持金融改革開(kāi)放，發(fā)展提升科技金融、普惠金融，支持資產(chǎn)管理、財(cái)富管理等新金融增長(zhǎng)點(diǎn)。

　　《征求意見(jiàn)稿》分為總則、地方金融組織行為規(guī)范、地方金融組織監(jiān)督管理措施、金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置、法律責(zé)任和附則6章，共計(jì)55條。

　　在“適用范圍”中，記者注意到，不同于此前部分省份沒(méi)有將投資公司與社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)納入地方金融監(jiān)管條例的監(jiān)管范疇，北京本次公示的《征求意見(jiàn)稿》中明確將“7+4”類金融機(jī)構(gòu)悉數(shù)納入監(jiān)管范圍。適用《征求意見(jiàn)稿》的地方金融組織具體包括：小貸公司、融資擔(dān)保公司、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、典當(dāng)行、地方資產(chǎn)管理公司(即“地方AMC”)、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)(即“四板”)、區(qū)域性投資公司、開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)以及地方各類交易所等。

　　《征求意見(jiàn)稿》列出四條“紅線”。地方金融組織的禁止性行為具體包括：“不得吸收或者變相吸收存款”，“不得出借、出租或者變相出借、出租經(jīng)營(yíng)許可證”，“不得未獲得經(jīng)營(yíng)許可證，受托投資、自營(yíng)或者受托發(fā)放貸款”以及“從事法律法規(guī)、國(guó)家和本市規(guī)定禁止從事的其他活動(dòng)”。

　　此外，關(guān)于“金融創(chuàng)新”、“金融開(kāi)放”、“與跨區(qū)域協(xié)會(huì)”，成為《征求意見(jiàn)稿》的亮點(diǎn)。

　　在“金融創(chuàng)新”中，北京明確表示，鼓勵(lì)規(guī)范金融創(chuàng)新，推進(jìn)金融科技創(chuàng)新，協(xié)同中央金融管理部門(mén)開(kāi)展金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn)，加強(qiáng)金融科技與專業(yè)服務(wù)創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)，推動(dòng)建設(shè)具有全球影響力的金融科技創(chuàng)新中心；支持現(xiàn)代信息技術(shù)在金融發(fā)展創(chuàng)新、地方金融監(jiān)管中的應(yīng)用。

　　在“金融開(kāi)放”中，北京將支持金融改革開(kāi)放，推動(dòng)服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開(kāi)放綜合試點(diǎn)和自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融改革開(kāi)放政策先行先試；發(fā)展提升科技金融、普惠金融、綠色金融，支持資產(chǎn)管理、財(cái)富管理、數(shù)字金融、國(guó)際金融、專業(yè)服務(wù)等新金融增長(zhǎng)點(diǎn)。

　　而在“跨區(qū)域協(xié)作”方面，北京通過(guò)《征求意見(jiàn)稿》表示，將推動(dòng)建立與其他省、自治區(qū)和直轄市的金融監(jiān)管協(xié)作機(jī)制和金融風(fēng)險(xiǎn)協(xié)同處置機(jī)制，強(qiáng)化信息共享和執(zhí)法聯(lián)動(dòng)，促進(jìn)金融服務(wù)京津冀協(xié)同發(fā)展。

　　據(jù)北京金融監(jiān)管局介紹，制定《征求意見(jiàn)稿》是破解地方金融監(jiān)管重難點(diǎn)問(wèn)題的迫切需要。根據(jù)黨中央、國(guó)務(wù)院印發(fā)的貫徹落實(shí)全國(guó)金融工作會(huì)議精神的有關(guān)文件要求，小貸公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司等地方金融組織由地方實(shí)施監(jiān)管。然而，目前除融資擔(dān)保公司外，其他地方金融組織的監(jiān)管依據(jù)多為部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件，甚至監(jiān)管規(guī)則空白。

　　此外，地方金融組織在發(fā)展過(guò)程中呈現(xiàn)出的網(wǎng)絡(luò)化、規(guī)?；\(yùn)營(yíng)特點(diǎn)，對(duì)地方金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范也提出了更高要求。地方金融組織發(fā)展的新情況新問(wèn)題和地方金融監(jiān)管法律法規(guī)依據(jù)不足的現(xiàn)狀，亟需通過(guò)地方金融立法予以解決，確保北京不僅在地方金融監(jiān)管中于法有據(jù)，而且在風(fēng)險(xiǎn)處置中措施有力。

　　據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，全國(guó)除山東、河北兩地是在2018年前出臺(tái)本省的地方金融條例或地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例外，2019年以來(lái)已有四川、天津、上海、廈門(mén)及浙江等多地省市，正式發(fā)布本地區(qū)的金融監(jiān)管法規(guī)。據(jù)悉，《北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例(征求意見(jiàn)稿)》已于6月8日開(kāi)放征求意見(jiàn)的通道。北京金融局表示，歡迎有關(guān)單位和社會(huì)各界人士，就《征求意見(jiàn)稿》提出寶貴意見(jiàn)建議，征集有效期至2020年7月7日。

　　轉(zhuǎn)自：新京報(bào)

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