北方國際信托兩宗違法遭罰80萬 違規(guī)發(fā)房地產(chǎn)自營貸款

中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京4月11日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站4月10日公布的天津銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（津銀保監(jiān)罰決字〔2019〕20號、21號）顯示，北方國際信托股份有限公司存在違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)自營貸款以及信托資金違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款的兩宗違法違規(guī)行為。天津銀保監(jiān)局對其處以罰款人民幣合計80萬元。此外，相關(guān)責(zé)任人張偉對此負(fù)有審核和直接管理責(zé)任，天津銀保監(jiān)局對其處以罰款人民幣5萬元。
　　津銀保監(jiān)罰決字〔2019〕20號顯示，北方國際信托股份有限公司存在違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)自營貸款以及信托資金違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款的違法違規(guī)行為。根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》第三條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條，天津銀保監(jiān)局對其處以罰款人民幣合計80萬元。
　　津銀保監(jiān)罰決字〔2019〕21號顯示，北方國際信托股份有限公司相關(guān)責(zé)任人張偉對北方國際信托股份有限公司“違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)自營貸款”問題負(fù)有審核和直接管理責(zé)任。根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》第三條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條，天津銀保監(jiān)局對其處以罰款人民幣5萬元。
　　《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》第三條規(guī)定：停止執(zhí)行《中國銀監(jiān)會關(guān)于支持信托公司創(chuàng)新發(fā)展有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2009]25號)第十條中對監(jiān)管評級2C級(含)以上、經(jīng)營穩(wěn)健、風(fēng)險管理水平良好的信托公司發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)項目貸款的例外規(guī)定，信托公司發(fā)放貸款的房地產(chǎn)開發(fā)項目必須滿足"四證"齊全、開發(fā)商或其控股股東具備二級資質(zhì)、項目資本金比例達(dá)到國家最低要求等條件。
　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。 前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。
　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；
　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；
　　（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；
　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
　?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
　?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；
　?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
　　以下為處罰原文：
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