《金融支持北京市制造業(yè)轉型升級的指導意見》發(fā)布

　　據(jù)北京市人民政府網(wǎng)站消息，為進一步發(fā)揮金融對制造業(yè)高質量發(fā)展的支持作用，助力北京市制造業(yè)轉型升級，激活經(jīng)濟發(fā)展新動能，經(jīng)市政府同意，北京市地方金融監(jiān)督管理局、中國人民銀行營業(yè)管理部、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局、中國證券監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局聯(lián)合制定了《金融支持北京市制造業(yè)轉型升級的指導意見》。

金融支持北京市制造業(yè)轉型升級的指導意見

　　為加快構建新發(fā)展格局，以首善標準推進“兩區(qū)”建設，助力北京市制造業(yè)轉型升級，形成“高精尖”制造業(yè)聚集發(fā)展新態(tài)勢，激活經(jīng)濟發(fā)展新動能，進一步發(fā)揮金融對制造業(yè)高質量發(fā)展的支持作用，現(xiàn)提出以下意見：

　　一、加大貨幣信貸支持

　　(一)優(yōu)化貨幣政策工具組合。綜合運用再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具，有效發(fā)揮結構性貨幣政策工具的精準滴灌作用，引導新增融資重點流向有轉型升級需求的制造業(yè)企業(yè)。用好“京創(chuàng)通”專項再貼現(xiàn)支持工具，研究設置規(guī)模以上制造業(yè)企業(yè)票據(jù)再貼現(xiàn)綠色通道，研究設立支持規(guī)模以上制造業(yè)企業(yè)融資的專項再貼現(xiàn)產(chǎn)品，提高制造業(yè)企業(yè)再貼現(xiàn)業(yè)務單張票據(jù)票面金額上限。

　　(二)加大信貸投放力度。引導轄區(qū)內(nèi)銀行持續(xù)加大對制造業(yè)企業(yè)中長期信貸支持力度，力爭2021年本市制造業(yè)中長期貸款余額同比增速不低于15%。積極支持轄區(qū)內(nèi)銀行為制造業(yè)聚集區(qū)符合條件的制造業(yè)企業(yè)設置并實際投放一定額度的優(yōu)惠利率貸款，有效提升制造業(yè)信貸投放總量。鼓勵地方法人銀行合理安排全年制造業(yè)信貸投放規(guī)模，鼓勵銀行分支機構積極向總行爭取制造業(yè)企業(yè)貸款額度，有效滿足制造業(yè)企業(yè)融資需求。

　　二、完善信貸運行機制

　　(三)堅持分類施策。落實有保有控的信貸政策，對符合經(jīng)濟結構優(yōu)化升級方向、區(qū)域產(chǎn)業(yè)龍頭、效益領先企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等關鍵重點制造業(yè)企業(yè)，鼓勵各銀行在授信額度和融資成本方面予以適度傾斜，進一步豐富合格抵質押品種類，創(chuàng)新?lián)：腿谫Y方式。對產(chǎn)品有市場、發(fā)展有前景、技術有市場競爭力的制造業(yè)企業(yè)，不盲目停貸、壓貸、抽貸、斷貸。引導各銀行穩(wěn)妥有序退出過剩產(chǎn)能領域，對冶金、建材、石化化工、船舶等行業(yè)中符合產(chǎn)業(yè)鏈定位，有市場、有效益、有技術、經(jīng)營規(guī)范的企業(yè)和技改項目，要支持其合理信貸需求，對有條件實施兼并重組的產(chǎn)能過剩企業(yè)，按照風險可控、商業(yè)可持續(xù)原則，適當給予信貸支持。對未按期退出產(chǎn)能的企業(yè)，支持嚴控新增授信，壓減存量貸款，從融資方面督促企業(yè)盡快退出產(chǎn)能。

　　(四)提升信貸專業(yè)化水平。鼓勵有條件的銀行在制造業(yè)聚集區(qū)探索對新一代信息技術、醫(yī)藥健康、智能制造與裝備、智能網(wǎng)聯(lián)汽車、航空航天、綠色能源等重點制造業(yè)領域提供專業(yè)化支持，設立特色支行，在信貸審批、風險偏好等方面實施差異化管理，提供特色金融服務。鼓勵轄區(qū)內(nèi)銀行圍繞制造業(yè)轉型升級，合理考量制造業(yè)企業(yè)技術、人才、市場前景等“軟信息”，將相關因素納入銀行客戶信用評價體系，挖掘企業(yè)潛在價值。

　　(五)發(fā)揮保險保障功能。鼓勵保險公司積極開發(fā)支持制造業(yè)轉型升級的特色保險產(chǎn)品，提升風險保障水平，完善保險服務，為制造業(yè)企業(yè)正常運營發(fā)展保駕護航。鼓勵保險公司建立完善支持本地制造業(yè)發(fā)展的保費補貼和風險補償機制，擴大保險覆蓋面。對經(jīng)國家或北京市專業(yè)機構認定屬于首臺(套)重大技術裝備或屬于重大技術裝備的企業(yè)和產(chǎn)品，鼓勵保險公司給予保費補貼相關支持。鼓勵保險公司與銀行加強業(yè)務合作，整合互補資源，優(yōu)化業(yè)務流程，提升支持制造業(yè)高質量發(fā)展的協(xié)同性，為制造業(yè)企業(yè)提供優(yōu)質的綜合性金融服務。

　　(六)改進考核激勵機制。通過增設制造業(yè)信貸投放指標、有效運用評估結果等方式，鼓勵各銀行加大制造業(yè)信用貸款和中長期貸款投放力度。引導地方法人金融機構加強對分支機構的督導考核，通過內(nèi)部資金價格引導，提升業(yè)務條線和分支機構發(fā)放制造業(yè)中長期貸款和信用貸款的積極性，將更多信貸資源向先進制造業(yè)、科技創(chuàng)新企業(yè)等制造業(yè)企業(yè)配置。引導銀行分支機構建立支持制造業(yè)高質量發(fā)展的差異化考核激勵機制，在考核中結合服務制造業(yè)情況，落實授信盡職免責辦法，激勵銀行加大對制造業(yè)授信力度。

　　三、強化多元融資體系

　　(七)支持企業(yè)發(fā)行債券。支持符合條件的制造業(yè)企業(yè)發(fā)行公司債、企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)、永續(xù)票據(jù)、定向工具等直接融資工具，拓寬融資渠道，降低融資成本，調(diào)整債務結構。支持制造業(yè)產(chǎn)業(yè)園區(qū)發(fā)行雙創(chuàng)專項債務融資工具，用于建設和改造園區(qū)基礎設施，以及為入園入?yún)^(qū)制造業(yè)企業(yè)提供信用增信等服務。支持轄區(qū)內(nèi)注冊的掛牌新三板企業(yè)發(fā)行雙創(chuàng)公司債。

　　(八)發(fā)揮股權融資作用。積極支持轄區(qū)內(nèi)符合條件的優(yōu)質、成熟制造業(yè)企業(yè)上市融資，促進重點領域制造業(yè)企業(yè)做優(yōu)做強。在法律、法規(guī)和政策允許的前提下，對上市融資企業(yè)儲備庫里創(chuàng)新能力強、成長性好的制造業(yè)企業(yè)重點扶持。支持制造業(yè)企業(yè)在境外上市融資，提升中國制造業(yè)企業(yè)的國際競爭力。鼓勵制造業(yè)企業(yè)通過資本市場并購重組，實現(xiàn)行業(yè)整合和布局調(diào)整優(yōu)化。加快推進制造業(yè)企業(yè)上市掛牌融資，支持順義區(qū)打造北京上市掛牌企業(yè)總部基地。

　　(九)加大保險資金對制造業(yè)投資。積極發(fā)揮保險長期資金優(yōu)勢，在符合保險資金運用安全性和收益性的前提下，通過債權、股權、基金、資產(chǎn)支持計劃等多種形式，為制造業(yè)轉型升級提供低成本穩(wěn)定資金來源。支持保險機構投資制造業(yè)企業(yè)發(fā)行的優(yōu)先股、并購債券等新型金融工具。鼓勵保險機構與銀行業(yè)金融機構共享信息、優(yōu)勢互補，合作開展制造業(yè)領域股債結合、投貸聯(lián)動等業(yè)務。鼓勵有條件的保險機構投資設立制造業(yè)保險資產(chǎn)管理機構。引導保險資金投資制造業(yè)創(chuàng)業(yè)投資基金、產(chǎn)業(yè)投資基金等私募基金。

　　(十)鼓勵融資租賃業(yè)務發(fā)展。支持大型制造業(yè)企業(yè)、金融機構聯(lián)合設立金融(融資)租賃公司。充分發(fā)揮融資租賃業(yè)務支持企業(yè)融資與融物的雙重功能，支持制造業(yè)企業(yè)實施設備更新改造和智能升級。積極發(fā)揮融資租賃“以租代售”功能，支持制造業(yè)企業(yè)擴大銷售和出口。允許北京自貿(mào)區(qū)內(nèi)注冊的融資租賃母公司和子公司共享企業(yè)外債額度。

　　(十一)加強兼并重組融資服務。推動金融機構對兼并重組企業(yè)實行綜合授信。鼓勵金融機構完善并購貸款業(yè)務，在綜合考慮并購方的資信狀況、經(jīng)營管理能力、財務穩(wěn)健性、自籌資本金充足情況，以及并購標的的市場前景、未來盈利、并購協(xié)同效應等因素的基礎上，合理確定貸款期限和利率，支持企業(yè)通過兼并重組實現(xiàn)行業(yè)整合。允許符合條件的制造業(yè)企業(yè)通過發(fā)行優(yōu)先股、可轉換債券、并購債券等方式籌集兼并重組資金。鼓勵證券公司、資產(chǎn)管理公司、股權投資基金以及產(chǎn)業(yè)投資基金等參與企業(yè)兼并重組，擴大企業(yè)兼并重組資金來源。

　　(十二)促進創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展。發(fā)揮投資先進制造業(yè)領域的各類基金作用，鼓勵設立按市場化方式運作的各類投資先進制造業(yè)領域基金，鼓勵產(chǎn)業(yè)投資基金投向我市各類先進制造業(yè)領域重點項目、重點企業(yè)。鼓勵創(chuàng)業(yè)投資基金、天使投資人等創(chuàng)業(yè)投資主體加大對種子期、初創(chuàng)期創(chuàng)新型制造業(yè)企業(yè)的支持力度，通過提供企業(yè)管理、商業(yè)咨詢、財務顧問等多元化服務，支持技術創(chuàng)新完成從科技研發(fā)到商業(yè)推廣的成長歷程。支持創(chuàng)業(yè)投資基金、天使投資人等創(chuàng)業(yè)投資主體落戶制造業(yè)聚集區(qū)，支持科創(chuàng)類企業(yè)發(fā)展，推動科創(chuàng)類企業(yè)孵化器平臺落戶制造業(yè)聚集區(qū)。

　　四、創(chuàng)新金融服務

　　(十三)發(fā)展供應鏈金融。支持制造業(yè)聚集區(qū)以主導產(chǎn)業(yè)領域龍頭企業(yè)為核心，發(fā)展供應鏈金融。推動制造業(yè)龍頭企業(yè)商業(yè)信用體系建設，誠信履行商業(yè)合約，推廣電子商業(yè)票據(jù)的使用。支持信用良好、產(chǎn)業(yè)鏈成熟的制造業(yè)龍頭企業(yè)開展供應鏈金融業(yè)務。支持制造業(yè)產(chǎn)業(yè)園試點供應鏈金融，吸引制造業(yè)核心企業(yè)、供應鏈金融企業(yè)及其配套服務機構集聚。支持符合條件的財務公司開展延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務等業(yè)務，降低產(chǎn)業(yè)鏈整體融資成本。

　　(十四)發(fā)揮票據(jù)融資作用。鼓勵制造業(yè)企業(yè)簽發(fā)、承兌商業(yè)匯票，便利制造業(yè)企業(yè)票據(jù)融資。根據(jù)制造業(yè)企業(yè)票據(jù)融資特點和需求，探索建立規(guī)范化的票據(jù)經(jīng)紀、增信、評級等多元化票據(jù)服務機構體系，創(chuàng)造良好的票據(jù)市場環(huán)境。引導企業(yè)利用商業(yè)匯票解決賬款拖欠、資金流轉等問題。

　　(十五)推動股債聯(lián)動金融服務模式創(chuàng)新。加快推動銀行、保險、證券、各類基金、擔保公司以及其他金融機構之間的聯(lián)動銜接，積極推廣投、貸、保聯(lián)動等多種服務模式創(chuàng)新，為制造業(yè)企業(yè)提供持續(xù)資金支持，促進企業(yè)融資結構合理化，有效降低融資成本。

　　(十六)提升跨境貿(mào)易投資便利化。支持制造業(yè)企業(yè)開展本外幣合一跨境資金池業(yè)務，支持制造業(yè)企業(yè)在全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策框架下進行跨境融資。支持符合條件的銀行和誠信合規(guī)的制造業(yè)企業(yè)參與貿(mào)易外匯收支便利化試點，支持制造業(yè)企業(yè)使用資本項目收入支付便利化試點政策。支持銀行在自貿(mào)區(qū)設立分支機構，為制造業(yè)企業(yè)跨境融資提供服務。

　　五、優(yōu)化信貸環(huán)境

　　(十七)暢通銀企對接渠道。拓展“暢融工程”微信公眾號線上智能化服務，針對制造業(yè)重點企業(yè)的個性化融資需求，定期組織“暢融工程”線下活動，推動金融機構與制造業(yè)企業(yè)及時高效對接，引導轄區(qū)內(nèi)銀行依托北京市銀企對接系統(tǒng)積極對接制造業(yè)企業(yè)融資需求。推動“暢融工程”與北京市貸款服務中心、銀企對接系統(tǒng)、小微企業(yè)金融綜合服務平臺相結合，進一步提高制造業(yè)企業(yè)首貸、續(xù)貸、信用貸款和中長期貸款效能。

　　(十八)建立制造業(yè)融資服務對接平臺。產(chǎn)業(yè)主管部門與金融管理部門共享高精尖制造業(yè)項目、企業(yè)名單及相關信息，產(chǎn)業(yè)主管部門加強對高精尖制造業(yè)企業(yè)的挖掘和梳理，完善相關信息資料，摸清需求底數(shù)，并做好配套服務，支持其在京項目加快建設。金融管理部門引導金融機構與名單內(nèi)項目、企業(yè)實現(xiàn)精準對接，設計專屬融資服務產(chǎn)品，加大信用貸款、中長期貸款支持力度，探索將高精尖制造業(yè)項目、企業(yè)的融資服務情況納入金融機構相關考核體系，并將名單內(nèi)項目、企業(yè)融資落地情況及時與產(chǎn)業(yè)主管部門共享。

　　(十九)充分運用金融創(chuàng)新技術手段。以金融科技為引擎，充分利用云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能等創(chuàng)新技術，推動改革傳統(tǒng)金融機構的服務方式和商業(yè)模式，拓展金融大數(shù)據(jù)的應用場景。推動轄區(qū)內(nèi)銀行在制造業(yè)企業(yè)信貸審批中運用基于區(qū)塊鏈的企業(yè)電子身份認證信息系統(tǒng)(eKYC)，通過統(tǒng)一賬戶信息，優(yōu)化開戶流程，減少企業(yè)開戶材料重復填報和紙質報送。支持制造業(yè)聚集區(qū)域利用大數(shù)據(jù)創(chuàng)新技術，探索建立制造業(yè)優(yōu)質企業(yè)“白名單”，為金融機構支持制造業(yè)高質量發(fā)展提供參考依據(jù)。

　　(二十)擇優(yōu)助強，防控風險。鼓勵轄區(qū)內(nèi)銀行堅持獨立審貸、自主決策、自擔風險原則，擇優(yōu)支持有核心競爭力的產(chǎn)業(yè)聚集區(qū)和企業(yè)，注重從源頭把控風險。發(fā)揮銀行業(yè)同業(yè)溝通、協(xié)調(diào)、自律作用，通過聯(lián)合授信、銀團貸款等方式，形成融資協(xié)同效應，切實防止多頭授信、過度授信，避免形成新的過剩產(chǎn)能。支持制造業(yè)企業(yè)按照市場化、法制化原則實施債轉股，合理加大股權融資力度，加強企業(yè)自身債務杠桿約束，降低企業(yè)杠桿率。

　　(二十一)優(yōu)化政策配套和協(xié)調(diào)配合。用好民營和小微企業(yè)金融改革試點政策資金，積極探索多樣化的信貸風險分擔機制。引導政府性融資擔保公司加大對中小型制造業(yè)企業(yè)支持力度，對在北京市貸款服務中心現(xiàn)場登記、辦理的首次貸款融資擔保業(yè)務，按照《北京市首貸服務中心擔保費用補助實施細則》給予相應擔保費用補助。進一步加強社會信用體系建設，對惡意逃廢債行為給予嚴厲打擊，維護金融機構合法權益。

　　轉自：界面新聞

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