遼寧針對制造業(yè)中小企業(yè)實際困難出實招——引金融活水助企業(yè)發(fā)展

　　制造業(yè)是遼寧實體經(jīng)濟的“王牌”，記者調(diào)查了解到，有訂單卻供應(yīng)不上是很多中小微企業(yè)的發(fā)愁事。遼寧金融業(yè)針對制造業(yè)中小企業(yè)面臨的實際困難出實招，真讓利真給力，為企業(yè)穩(wěn)定經(jīng)營引入源源不斷的活水。

　　創(chuàng)新融資助企發(fā)展

　　11月初，沈陽龍錦興鋼材有限公司建筑材料制造生產(chǎn)車間一派繁忙景象。該公司主要從事鋼材、建筑材料制造及銷售，由于資金周轉(zhuǎn)困難，影響了公司的可持續(xù)發(fā)展。

　　如今，該公司總經(jīng)理郭建宇的“融資難、融資貴”煩惱不再。郭建宇告訴記者，農(nóng)行的“鏈捷貸”業(yè)務(wù)有易得、易用的特點，無需抵質(zhì)押和財務(wù)報表，只要在農(nóng)行開立對公賬戶，就可以方便快捷地實現(xiàn)線上用款，“通過農(nóng)行沈陽分行工作人員周到細(xì)致的實地指導(dǎo)，公司順利拿到了貸款”。截至2021年10月末，公司累計融資26筆，累計貸款金額4742.5萬元，體驗到了農(nóng)行沈陽分行的專業(yè)性和貼心服務(wù)。

　　10月中旬，記者站在錦州筆架山向西遠(yuǎn)眺，可見錦州港貨柜林立。不僅如此，裝卸運輸鏈條中的制造業(yè)中小供應(yīng)商也業(yè)務(wù)繁忙。

　　中國建設(shè)銀行錦州分行較早為錦州港開辦了供應(yīng)鏈貸款業(yè)務(wù)。截至2021年三季度末，錦州港在建行供應(yīng)鏈融資余額18160萬元，涵蓋裝卸運輸業(yè)務(wù)等9家中小微企業(yè)。“供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)的開展，為錦州港提供了更多融資模式，保障了企業(yè)經(jīng)營，同時也為鏈條中的制造業(yè)上游供應(yīng)商提供了便利?！痹撔懈毙虚L柴春森表示。

　　不僅農(nóng)行和建行，中行和興業(yè)銀行也為支持制造業(yè)中小微企業(yè)頻出妙招。中行遼寧分行充分聯(lián)動集團內(nèi)綜合化經(jīng)營公司，為客戶提供全球化、綜合化的金融服務(wù)，加大制造業(yè)企業(yè)股權(quán)融資的支持力度。中銀國際和中銀證券等公司為制造業(yè)企業(yè)提供境內(nèi)外上市、發(fā)債、并購等各類資本市場支持與服務(wù)。中銀投、中銀證券等通過搭建產(chǎn)業(yè)基金，為制造業(yè)企業(yè)提供股權(quán)類融資支持。而興業(yè)銀行沈陽分行完善體制機制，打造“四?！碧厣?jīng)營。倡導(dǎo)“四?！崩砟?，即“專業(yè)部門”“專業(yè)審批”“專業(yè)團隊”“專業(yè)平臺”，完善體制機制建設(shè)，提升業(yè)務(wù)效率，大力支持遼寧制造業(yè)中小企業(yè)發(fā)展。

　　金融監(jiān)管后盾堅實

　　來自遼寧銀保監(jiān)局的最新統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至三季度末，遼寧轄內(nèi)(不含大連)制造業(yè)貸款余額6277.7億元，同比增長4.0%，占全部貸款余額的15.9%。制造業(yè)中長期貸款余額2408.6億元，同比增長20.7%。中小微型制造業(yè)企業(yè)貸款余額2871.0億元，與去年同期基本持平。

　　成績的取得，除了銀行等金融機構(gòu)增加貸款，也與當(dāng)?shù)匮胄?、銀保監(jiān)局等金融監(jiān)管部門的持續(xù)發(fā)力息息相關(guān)。2021年以來，央行沈陽分行建立大行信貸投放指標(biāo)月度跟蹤機制，三次召開督促通報會議，組織召開形勢分析會，加大綜合執(zhí)法檢查力度，更好推動各大銀行信貸投放。

　　“金融活水流向?qū)嶓w經(jīng)濟尤其是制造業(yè)企業(yè)尤為重要?！毖胄绣\州市中心支行行長齊東偉表示，要引導(dǎo)金融資源流向制造業(yè)領(lǐng)域，促進(jìn)金融活水充分滋養(yǎng)產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)，強化運用金融的杠桿作用，努力為制造業(yè)中小企業(yè)做好金融服務(wù)，積極開辟綠色通道，輻射拉動遼寧經(jīng)濟建設(shè)。

　　遼寧銀保監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，強化監(jiān)管引領(lǐng)，支持轄內(nèi)銀行機構(gòu)服務(wù)制造業(yè)。年初，遼寧銀保監(jiān)局將推動銀行業(yè)支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展納入年度重點工作任務(wù)，指定牽頭部門，明確任務(wù)分工，指導(dǎo)銀行對標(biāo)《遼寧省傳統(tǒng)工業(yè)轉(zhuǎn)型升級實施方案》，持續(xù)加大對首臺(套)重大技術(shù)裝備項目、智能制造、制造業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、軍民融合等領(lǐng)域及IC裝備、航空裝備、機器人等新興產(chǎn)業(yè)的信貸支持。分別召開國有大型銀行、股份制銀行支持經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展座談會議，督促發(fā)揮好全國性銀行資金實力雄厚、綜合服務(wù)能力強的優(yōu)勢，著力提高制造業(yè)中長期貸款占比，力爭全國性銀行制造業(yè)中長期貸款增速不低于各項貸款平均增速。

　　問題仍存任重道遠(yuǎn)

　　雖然遼寧地區(qū)金融業(yè)支持制造業(yè)中小企業(yè)取得了一定成效，但問題依然存在，可謂“一山放出一山攔”。

　　記者實地調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一方面，遼寧經(jīng)濟形勢尚處恢復(fù)階段，體制機制、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)等短板仍較為突出，傳統(tǒng)制造業(yè)風(fēng)險加快暴露，新興制造業(yè)的核心技術(shù)和商業(yè)模式尚不成熟，制造業(yè)尚處恢復(fù)階段。在川財證券首席經(jīng)濟學(xué)家陳靂看來，遼寧制造業(yè)以大型重工業(yè)國企為主，中小微企業(yè)發(fā)展較為困難。存在著國有制造業(yè)企業(yè)產(chǎn)值占比較高，民營企業(yè)發(fā)展緩慢，制造業(yè)以煤炭、石油、機械等傳統(tǒng)工業(yè)為主，而高附加值的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展相對落后等問題。同時，東北人口持續(xù)流出趨勢不改，人口老齡化不斷加劇，遼寧省消費需求不振，也對發(fā)展新興產(chǎn)業(yè)與本地中小微企業(yè)的持續(xù)發(fā)展造成負(fù)面影響。

　　另一方面，債務(wù)違約風(fēng)險不斷暴露，區(qū)域金融風(fēng)險不容忽視。對區(qū)域信用環(huán)境影響仍在持續(xù)，民營制造業(yè)發(fā)展還存在諸多問題。中南財經(jīng)政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟研究院執(zhí)行院長盤和林認(rèn)為，遼寧金融業(yè)對制造業(yè)中小微企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險存在擔(dān)憂。中小微企業(yè)經(jīng)營存在不確定性，尤其是一些中小微企業(yè)缺乏抵押品，在企業(yè)信用方面也存在瑕疵，所以金融機構(gòu)在提供金融支持時不夠積極。同時，遼寧金融業(yè)對制造業(yè)中小微企業(yè)的融資支持手段過于單一?！岸嗍且酝苿有刨J的方式來實現(xiàn)金融支持。缺少多種金融工具，比如股權(quán)、公司債的方式支持，從而減少了金融支持的資金來源?！北P和林說。

　　不少金融機構(gòu)已經(jīng)意識到了問題，正積極作為。農(nóng)行沈陽分行行長周學(xué)軍表示，下一步要建立全產(chǎn)業(yè)鏈服務(wù)體系。以供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)為切入點，為遼寧制造業(yè)企業(yè)量身定制產(chǎn)業(yè)鏈綜合金融服務(wù)方案，豐富金融服務(wù)場景，延伸服務(wù)觸角，豐富融資手段。同時，建立差異化服務(wù)體系。針對科技型制造業(yè)高技術(shù)、輕資產(chǎn)特點，積極創(chuàng)新評估評價體系，拓展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)，實現(xiàn)擁有專利技術(shù)和知識產(chǎn)權(quán)企業(yè)的貸款投放增長。針對有節(jié)能改造需求的企業(yè)，充分發(fā)揮“節(jié)能貸”“碳金融”等綠色金融產(chǎn)品，助力企業(yè)節(jié)能減排和綠色升級。

　　轉(zhuǎn)自：經(jīng)濟日報

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