匯豐保險經(jīng)紀有限公司接受財聯(lián)社專訪

　　財聯(lián)社近日對匯豐保險經(jīng)紀有限公司做了《匯豐大財富管理矩陣新里程碑：前螞蟻大將加盟，計劃招募上千英才》的報道，具體全文如下：

中國內(nèi)地財富管理市場飛速增長。麥肯錫發(fā)布的《金融業(yè)白皮書:后疫情時代財富管理重啟增長》指出，截至2022年底，中國居民個人金融資產(chǎn)已接近250萬億元。中國躋身全球第二大財富管理市場。

作為內(nèi)地最大的金融業(yè)外商投資者，匯豐在國內(nèi)財富管理市場的戰(zhàn)略部署備受矚目。近日，匯豐保險經(jīng)紀有限公司（下稱"匯豐保險經(jīng)紀"）對外發(fā)布其獲得公募基金銷售牌照的消息。這也意味著，匯豐保險經(jīng)紀成為國內(nèi)首家同時持有保險經(jīng)紀和基金銷售牌照的財富管理機構(gòu)。

雙牌照只是匯豐中國大財富管理矩陣策略的第一步，也是里程碑式的一步。在雙牌照加持的背景下，匯豐保險經(jīng)紀通過匯豐私人財富規(guī)劃為個人客戶和企業(yè)客戶提供專注于保險、基金的更全面、更靈活的財富規(guī)劃服務(wù)及解決方案。

堅守更貼合市場，也更貼合用戶

自2023年4月宣布在中國內(nèi)地市場啟動大財富管理矩陣策略以來，匯豐集團財富管理布局加速。基金牌照突破的同時，匯豐也火速募得一員大將，排兵布陣匯豐私人財富規(guī)劃基金和產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

近日財聯(lián)社獲悉，曾出任螞蟻和全球最大公募VANGUARD合資成立的先鋒領(lǐng)航投顧有限公司CEO，及螞蟻集團金融機構(gòu)戰(zhàn)略合作部副總經(jīng)理的張宇，已正式加入?yún)R豐集團。目前，張宇是匯豐私人財富規(guī)劃基金和產(chǎn)品負責(zé)人。

匯豐的新策略和硬件條件，是吸引張宇加盟的主要原因。張宇在近期接受媒體專訪時曾透露，匯豐集合了全球零售銀行及財富管理、資產(chǎn)管理、保險及私人銀行業(yè)務(wù)的優(yōu)勢，在風(fēng)險管理、業(yè)務(wù)布局、環(huán)球經(jīng)驗、服務(wù)能力等方面優(yōu)勢顯著。今年4月，匯豐在中國內(nèi)地市場正式啟動大財富管理矩陣策略，加速投入把握中國財富市場機遇。這也是外資金融機構(gòu)首次加入大財富管理賽道。

作為全球知名的銀行及金融服務(wù)機構(gòu)，匯豐集團1865年便開啟財富管理之路。截至目前，匯豐集團是內(nèi)地唯一擁有商業(yè)銀行、保險、基金、證券金融科技等業(yè)務(wù)實體的國際金融機構(gòu)。

不過，更重要的是理念一致。張宇曾表示，投顧公司成功的秘訣在于"與用戶始終站在一起，為用戶提供最合適的投顧。"而匯豐私人財富規(guī)劃師的核心就是"懂你關(guān)心的，給你安心的"。簡單來說，就是做到以客戶為導(dǎo)向，以客戶需求驅(qū)動，更貼合市場，也更貼合客戶。

加入?yún)R豐后，張宇仍然延續(xù)之前的理念。作為匯豐私人財富規(guī)劃基金和產(chǎn)品負責(zé)人，他也闡釋了自己對財富管理的看法："財富管理領(lǐng)域未來的發(fā)展應(yīng)是真正以滿足客戶需求來驅(qū)動的，融合保險與公募資管產(chǎn)品、更貼合市場，也更貼合用戶。"

據(jù)張宇介紹，大財富管理矩陣策略整合了匯豐旗下機構(gòu)在內(nèi)地的渠道、產(chǎn)品、服務(wù)和技術(shù)，強化全價值鏈協(xié)同發(fā)展，進一步提高了匯豐在內(nèi)地財富管理市場的競爭力。

作為匯豐大財富管理矩陣旗下有三大服務(wù)品牌之一，匯豐私人財富規(guī)劃業(yè)務(wù)為個人客戶和企業(yè)客戶提供專注于保險、基金的更全面、更靈活的財富規(guī)劃服務(wù)及解決方案，為客戶提供滿心服務(wù)，通過"人才+數(shù)字科技手段"雙驅(qū)動，真正實現(xiàn)讓財富管理"飛入尋常百姓家"。

招兵買馬正此時

匯豐保險（亞太）副主席的孫丹瑩表示，過去幾年匯豐網(wǎng)羅行業(yè)精英，組建了擁有銀行、保險、基金、科技等不同行業(yè)背景的高管團隊，其中不僅有在匯豐集團內(nèi)成長起來的有國際視野的優(yōu)秀人才，也有擁有豐富本地市場經(jīng)驗的本土精英。在下一個階段，相信他們在集團資源的支持下，能為中國的財富管理和保險市場帶來創(chuàng)新的服務(wù)與發(fā)展的活力。

招募管理精英只是匯豐吸納人才的小切面。據(jù)匯豐透露，匯豐私人財富規(guī)劃業(yè)務(wù)正發(fā)展一支具有全方位金融知識和專業(yè)財富管理經(jīng)驗的復(fù)合型人才隊伍，且計劃到2025年招募3000位私人財富規(guī)劃師。

私人財富規(guī)劃師為客戶一對一量身定制財富規(guī)劃。具體來看，私人財富規(guī)劃師可厘清客戶需求，搭建財富金字塔；匹配保障性底層資產(chǎn)，做好健康保障和規(guī)劃傳承；代銷優(yōu)質(zhì)基金產(chǎn)品，多元配置資產(chǎn)。其中，產(chǎn)品類型覆蓋貨幣、債券、混合、權(quán)益等。

匯豐私人財富規(guī)劃近期將推出"匯豐?大師班"系列，包括"匯豐?經(jīng)濟學(xué)家""匯豐?歷史學(xué)家""匯豐?智能專家"等，精選當前與財富管理最相關(guān)的內(nèi)容和資源。而私人財富規(guī)劃師在享受到優(yōu)質(zhì)內(nèi)容的基礎(chǔ)上，將其與匯豐的客戶和大眾分享，實現(xiàn)陪伴以及共同成長。

匯豐也為私人財富規(guī)劃師提供典型的外企待遇，有固定底薪、專為財富規(guī)劃師而設(shè)的臨時補貼和上不封頂?shù)目冃И劷?；還有員工持股計劃、五險一金、補充商業(yè)醫(yī)療保險、企業(yè)年金；更有每年10-20天的帶薪年假、10天帶薪病假、1天生日假。此外，工作時間彈性大，不強制固定坐班。除了必要的會議、培訓(xùn)等，可靈活安排時間，讓大家可以平衡工作與生活。

匯豐倡導(dǎo)充滿活力、兼容并包的文化，幫助員工培養(yǎng)未來技能，促進員工發(fā)展。匯豐私人財富規(guī)劃提供專屬的"匯豐私人財富規(guī)劃學(xué)院制培訓(xùn)計劃"，為金融行業(yè)新人提供6-12個月專業(yè)、全方位的財富和保障規(guī)劃培訓(xùn)學(xué)習(xí)，培育行業(yè)稀缺的具有國際視野的金融人才，并為其提供終身成長的平臺。

2021年，匯豐宣布未來5年持續(xù)投入35億美金用于亞洲財富管理業(yè)務(wù)。而中國，是匯豐的戰(zhàn)略部署的重要高地。未來，匯豐將在內(nèi)地持續(xù)廣納賢才，以"人才+數(shù)字科技手段"雙驅(qū)動加速布局財富管理業(yè)務(wù)。