保理業(yè)務(wù)嚴(yán)重違規(guī) 兩家股份行北京分行遭罰

　　11月25日，北京銀保監(jiān)局在官網(wǎng)披露兩張關(guān)于保理業(yè)務(wù)違規(guī)的罰單。罰單涉及兩家股份制銀行——恒豐銀行和興業(yè)銀行。

　　處罰單顯示，恒豐銀行北京分行和興業(yè)銀行北京分行都因“保理業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”被給予30萬元罰款。

　　依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，有關(guān)“嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”情形的：將由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　證券時報記者發(fā)現(xiàn)，今年以來多家銀行由于保理業(yè)務(wù)的違規(guī)而受到監(jiān)管部門的處罰。包括國有大行、股份行、城商行和外資銀行。具體包括建行太原五一路支行、建行新邵支行、民生銀行寧波分行、農(nóng)業(yè)銀行、恒生銀行(中國)有限公司等。

　　其中，涉及被罰金額最高的為農(nóng)業(yè)銀行。銀保監(jiān)局會在今年8月28日公布的罰款信息顯示，因涉及“保理業(yè)務(wù)授權(quán)管理不到位”、“提供與事實不符的報告”等24條違規(guī)，農(nóng)業(yè)銀行被處以罰沒5315.6萬元的處罰。而時任農(nóng)行辦公室主任徐爭、農(nóng)行湖北分行行長朱正罡、農(nóng)行內(nèi)控與法律合規(guī)部副總經(jīng)理楊玉玲等人也因此受到警告。

　　10月22日，上海銀保監(jiān)局對恒生銀行(中國)處以120萬元的罰款，在3條違法違規(guī)事實中包括“該行辦理部分保理業(yè)務(wù)未審核貿(mào)易背景”。7月22日，寧波銀保監(jiān)局對民生銀行寧波分行做出處罰，因該行保理業(yè)務(wù)辦理不規(guī)范，罰款人民幣25萬元，并責(zé)令該分行對相關(guān)直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分。

　　轉(zhuǎn)自：證券時報

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