隨著P2P的清零，一些涉及非法集資的刑事案件陸續(xù)立案并逐步進入司法程序。
根據(jù)21世紀經(jīng)濟報道記者的不完全統(tǒng)計，近期，多家已立案平臺被凍結(jié)大量賬戶及公司股權(quán)，尤其是過去一年中，共有20家平臺被查封多套涉案房產(chǎn)，總計超過2000套。
已立案平臺被查封多套涉案房產(chǎn)
針對已立案的網(wǎng)貸平臺，公安機關(guān)通常會依法凍結(jié)涉案賬戶(銀行賬戶及股票賬戶)、公司股權(quán)，查封涉案房產(chǎn)、車輛、土地等各類資產(chǎn)，并追繳相應資金。
5月6日，深圳南山警方通報小牛資本集團有限公司涉嫌非吸的最新情況，其中小牛在線被追繳資金1.4億余元，被查封涉案房產(chǎn)1056套，其中包括深圳市住宅3套、商鋪4套，廣州市住宅108套、商鋪858套，佛山市商鋪76套，上海市商鋪6套，哈爾濱市住宅1套。查封黑龍江省哈爾濱市、湖南省漢壽縣轄內(nèi)土地2處，合計24037.5平方米。凍結(jié)涉案公司股權(quán)9991萬股。小牛資本成立于2013年6月，立案時累計成交額已達1171億元，累計注冊人數(shù)逾600萬。事實上，近段時間以來，不少已立案P2P平臺都被查封多套涉案房產(chǎn)，被查封涉案房產(chǎn)數(shù)量為3套至350余套不等。
《21世紀經(jīng)濟報道》記者梳理各地警方披露的信息，目前，被查封房產(chǎn)數(shù)量排名前三的平臺分別為小牛在線、錢多多、錢眼金融。
其中，小牛在線被查封涉案房產(chǎn)1056套，涉案房產(chǎn)廣泛分布于深圳市、廣州市、佛山市、上海市、哈爾濱市、湖南省。查封房產(chǎn)數(shù)量排列第二的為上海旭勝金融信息服務股份有限公司(“錢多多”平臺)，被查封涉案房產(chǎn)350余套，上海市公安局浦東分局并未公布房產(chǎn)位置信息。不過，2019年“錢多多”平臺在司法拍賣平臺的交易記錄顯示，成功拍賣的4套房產(chǎn)位于上海市閔行區(qū)及上海市徐匯區(qū)。查封房產(chǎn)數(shù)量排列第三的為“錢眼金融”平臺，累計查封涉案房產(chǎn)81處，其中43處位于佛山順德，21處位于深圳，其余17處房產(chǎn)位置未公開。
除廣深等地，被查封涉案房產(chǎn)位置分布廣泛。注冊地為深圳的“媽媽錢包”平臺被查封涉案房產(chǎn)5處，其中昆明房產(chǎn)1處、廣州房產(chǎn)2處、鄭州房產(chǎn)2處；同樣為深圳的“宜聚網(wǎng)”平臺被查封商丘某公寓房產(chǎn)6套、商丘某電器公司辦公樓及廠房8套；“金元寶”平臺被查封涉案房產(chǎn)8套，查封位于上海商鋪8間，其中2套房產(chǎn)位于無錫，6套房產(chǎn)位于深圳。
依據(jù)各地公安信息公開數(shù)據(jù)，多數(shù)平臺目前仍處于調(diào)查取證及偵查階段，相關(guān)涉案人員均被強制刑事拘留或批準逮捕?！蚌魏蠀R”、“微品金融”、“投之家”、“人眾金融”“團貸網(wǎng)”等案件已被移送至當?shù)貦z察機關(guān)審查起訴。
監(jiān)管稱防止新出現(xiàn)P2P類似機構(gòu)
由于近年來發(fā)達地區(qū)房價水平大幅上漲，已暴雷P2P網(wǎng)貸平臺能否賣房自救彌補投資人損失，情況卻并不樂觀。
仍以小牛為例，警方查封的1056套房產(chǎn)中有944套商鋪。多年前，“商鋪投資風”盛行一時，但隨著電商發(fā)展迅速，商鋪的經(jīng)營狀況開始受到了影響，商鋪的租金和售價雙雙下降。近年來多地商鋪租金下降，轉(zhuǎn)手不易。甚至銀行也對商鋪“停貸”?！?1世紀經(jīng)濟報道》去年10月獨家報道，深圳部分大行收緊房抵貸，有的大行住宅類房抵貸放款速度有所減緩，商鋪類和位置不好的公寓的房抵貸基本停止投放。
對于小牛所持住宅資產(chǎn)，則并不易處置。
中國裁判文書網(wǎng)顯示，小牛資本2014年從廣東利海集團收購資產(chǎn)一筆資產(chǎn)，總計建筑面積5165.16平方米，共108套商品房，其中小戶型105套，大戶型3套，收購價總金額人民幣5939萬元。108套房屋中，有78套房屋已辦理了預告登記，剩余30套房屋只辦理了網(wǎng)簽手續(xù)，尚未辦理預告登記。
上述房屋一直無法實現(xiàn)過戶。針對小牛資本要求辦理涉案房屋產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移過戶問題，二審法院不予支持。
二審法院在裁判書中表示，本案系以物抵債而衍生的房屋買賣合同糾紛，而非業(yè)主直接向開發(fā)商購買物業(yè)所致糾紛。依據(jù)廣州市規(guī)劃和自然資源局在該案中的復函內(nèi)容，利海公司作為案涉房屋的開發(fā)建設(shè)者，至今仍欠繳該房屋所在樓盤的土地出讓金及違約金，也未依據(jù)《不動產(chǎn)登記暫行條例實施細則》的相關(guān)規(guī)定對案涉房屋所在的整棟樓向房地產(chǎn)登記機關(guān)申請辦理首次登記，因此利海公司能否取得案涉房屋的所有權(quán)，目前尚處于不確定狀態(tài)。而且小牛投資企業(yè)與利海公司簽訂的《收購協(xié)議》也約定案涉房屋過戶的前提是由利海公司對案涉房屋進行確權(quán)。2月10日，廣東省高院駁回了小牛資本旗下公司的再審申請。
銀保監(jiān)會普惠金融部副主任丁曉芳4月16日在北京說，P2P在營機構(gòu)目前已實現(xiàn)清零，未來一方面要對存量退出機構(gòu)加強監(jiān)測，同時將防止新出現(xiàn)P2P類似機構(gòu)。
丁曉芳在會上表示，目前中國P2P在營機構(gòu)實現(xiàn)了清零，也就是說P2P機構(gòu)已經(jīng)停止開展新的網(wǎng)貸業(yè)務，存量風險得到有序壓降，后續(xù)主要是做好存量風險處置工作。包括，加強監(jiān)測，防止存量機構(gòu)出現(xiàn)違規(guī)展業(yè)的情況；加大資產(chǎn)處置力度，綜合運用多種方式提高出借人清償率，特別要壓實各大網(wǎng)貸平臺主體責任。同時，監(jiān)管部門正在加快推動更多網(wǎng)貸機構(gòu)接入征信系統(tǒng)，加大失信懲戒力度，嚴厲打擊惡意逃廢債行為。依法加快刑事立案的機構(gòu)資產(chǎn)處置力度，協(xié)調(diào)公安、司法等部門加大涉案資產(chǎn)追繳處置統(tǒng)籌力度，提升案件偵辦和審判的效率，做到陽光辦案，積極回應出借人關(guān)切。
轉(zhuǎn)自：21世紀經(jīng)濟報道
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