長期財富效應(yīng)顯現(xiàn) 公募基金成為普惠投資工具

　　隨著時間的考驗，作為普惠金融典型代表和家庭理財、居民養(yǎng)老的重要工具，公募基金的長期財富管理效應(yīng)更為凸顯。

　　根據(jù)銀河基金評價中心測算，截至2020年11月，偏股型基金年化收益率平均為16.49%，超過同期上證綜指平均漲幅10個百分點(diǎn)；債券型基金年化收益率平均為6.87%，超出現(xiàn)行三年定期存款利率4.12個百分點(diǎn)；基金中基金(FOF)年化收益率平均為9.38%，整體取得較為良好的投資收益，體現(xiàn)出了較好的養(yǎng)老配置價值。

　　發(fā)揮普惠金融作用

　　公募成為居民普惠投資工具

　　多位行業(yè)人士表示，長期可持續(xù)的投資業(yè)績，是公募發(fā)揮普惠金融作用、成為居民普惠投資工具的長期吸引力和核心競爭力。公募基金通過打造長期回報，加強(qiáng)對各類投資者的精細(xì)化服務(wù)，從提升投資者滿意度和獲得感等角度，踐行普惠金融之路。

　　“公募基金憑借專業(yè)資產(chǎn)管理能力，給投資者帶來了長期可持續(xù)回報，獲得了公眾的認(rèn)可，從而吸引到更多長期資金，公募基金與投資者之間形成良性互動，持續(xù)發(fā)揮普惠金融的作用?！鄙鲜鰷现行凸几吖苷f。

　　中歐基金表示，投資者對基金管理人最好的回報就是長期持有可信賴的基金產(chǎn)品，同時口口相傳，讓更多老百姓參與公募基金理財。過去幾年，行業(yè)欣喜地看到，公募基金行業(yè)規(guī)模不斷增長，長期業(yè)績優(yōu)秀的基金管理人的產(chǎn)品更受熱捧，98位基金經(jīng)理的個人管理規(guī)模超過100億。

　　大資管時代到來，大資金管理時代也悄然臨近。中歐基金認(rèn)為，唯有將“長期業(yè)績”做好做穩(wěn)，將“長期業(yè)績”作為與投資者溝通的橋梁，將“長期主義”作為公司戰(zhàn)略發(fā)展的核心基因，保持專注力和連續(xù)性，公募基金才能顯現(xiàn)長期財富管理效應(yīng)，取得社會公眾的長期信任。

　　匯添富基金積極肩負(fù)起養(yǎng)老金投資管理的責(zé)任，積極推進(jìn)養(yǎng)老金第三支柱建設(shè)，持續(xù)布局養(yǎng)老目標(biāo)基金產(chǎn)品，先后發(fā)行了2030、2040和2050等3只養(yǎng)老目標(biāo)基金，完成了個人養(yǎng)老金賬戶體系建設(shè)，設(shè)立“添富養(yǎng)老”模塊等開展養(yǎng)老金融投資者教育。

　　在匯添富基金看來，客戶服務(wù)能力是資管行業(yè)為客戶創(chuàng)造價值的最終體現(xiàn)，資管行業(yè)需要真正以客戶為中心，傳遞正確理性的投資觀，幫助挖掘真實的投資目標(biāo)和風(fēng)險意愿；其次，要加強(qiáng)對客戶的精細(xì)化管理，把握不同客群多元化理財需求和差異化理財習(xí)慣，打造標(biāo)準(zhǔn)化、體系化銷售服務(wù)能力，提供定制化、系統(tǒng)化需求解決方案；最后，行業(yè)還需要大力提升專業(yè)水平，從銷售向運(yùn)營和投顧轉(zhuǎn)變，幫助客戶正確認(rèn)識市場的短期波動，陪伴客戶在長期投資中提升獲得感和滿意度。

　　持續(xù)提升核心能力

　　服務(wù)資管行業(yè)大時代

　　在大資管時代，公募基金的核心投資理念日趨一致，行業(yè)正在形成以長期基本面為主導(dǎo)的投資方向，投資管理、風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力等都被提到行業(yè)良性發(fā)展的重要位置。

　　中歐基金表示，近年來，A股市場監(jiān)管環(huán)境逐步完善，短線炒作行為受到打擊；股票市場投資者結(jié)構(gòu)發(fā)生變化；優(yōu)秀企業(yè)上市數(shù)量越來越多，分享企業(yè)價值創(chuàng)造的賽道越來越寬。在以上制度支持、環(huán)境培育及行業(yè)共同努力下，倡導(dǎo)長期投資的資本市場買方功能進(jìn)一步增強(qiáng)。

　　“只有建立在長期基本面理念基礎(chǔ)上，尋找符合產(chǎn)業(yè)政策轉(zhuǎn)型需求，具備長期發(fā)展?jié)撃艿膫ゴ笃髽I(yè)，為實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入長期穩(wěn)定資金，公募基金才能應(yīng)對未來普惠金融、養(yǎng)老投資等大規(guī)模資金的管理需求?！?/p>

　　匯添富基金表示，資管行業(yè)的發(fā)展進(jìn)步，取決于專業(yè)能力建設(shè)和對信義義務(wù)的堅守。資管行業(yè)大發(fā)展，更應(yīng)該樹立“本領(lǐng)恐慌”的危機(jī)意識，持續(xù)提升核心能力。

　　在匯添富基金看來，第一，投資管理能力是資管行業(yè)最核心的能力，資管行業(yè)需要堅持長期投資、價值投資理念，并推動建立兼具全球視野和中國特色的ESG責(zé)任投資體系；需要持續(xù)加強(qiáng)涵蓋主動權(quán)益、固定收益、被動投資、絕對收益、海外投資、ABS/RE-ITs、商品與期貨期權(quán)衍生品等在內(nèi)的多資產(chǎn)、多策略研究能力。

　　第二，風(fēng)險管理能力是資管行業(yè)長期穩(wěn)健發(fā)展的保障。當(dāng)前，防風(fēng)險強(qiáng)監(jiān)管仍是行業(yè)發(fā)展的主基調(diào)，伴隨新《證券法》的修訂通過和資管新規(guī)的深化落實，資管行業(yè)需要繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控文化建設(shè)，牢牢守住合規(guī)底線，堅持風(fēng)險創(chuàng)造價值理念。

　　第三，業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力是推動資管行業(yè)持續(xù)發(fā)展的引擎。資管行業(yè)需要充分把握資本市場改革開放歷史性機(jī)遇，積極通過產(chǎn)品創(chuàng)新布局各類資產(chǎn)標(biāo)的和投資策略，滿足客戶多樣化的資產(chǎn)配置需求；同時，基于對客戶需求、業(yè)務(wù)規(guī)則和公司能力的深刻洞察，結(jié)合金融科技的融合應(yīng)用，持續(xù)探索對現(xiàn)有業(yè)務(wù)模式的優(yōu)化，從服務(wù)渠道、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)流程等各方面推動服務(wù)創(chuàng)新，更好地提升客戶的投資理財體驗。（作者：李樹超）

　　轉(zhuǎn)自：證券時報

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