近日，北京銀行對外發(fā)布了2020年報。年報數(shù)據(jù)顯示，該行已經成為第一家資產規(guī)模突破3萬億的城商行，同時，該行的數(shù)字銀行構建也獲得新突破。數(shù)據(jù)顯示，2020年全年，該行科技研發(fā)投入共計22億元，占當年營業(yè)收入比重提升至3.4%，移動用戶突破1,000萬，其中手機銀行APP客戶達845萬。
確立信息科技“政治站位”，發(fā)力科技架構變革
北京銀行董事長張東寧在年報致辭中表示，該行的資產規(guī)模和盈利將穩(wěn)步提升，成為第一家資產規(guī)模突破3萬億的城商行。在此背景下，張東寧指出，該行的科技投入還將不斷加大，2020年全年，該行科技研發(fā)投入共計22億元，占當年營業(yè)收入比重提升至3.4%。未來還將持續(xù)提升，為數(shù)字化轉型提供動力。
據(jù)悉，北京銀行已將信息科技的地位提高到“黨建引領”和“政治站位”的層面。張東寧介紹說，該行的順義科技研發(fā)中心在前期大量硬件投入的基礎上，開始投入運行。金融科技公司經歷了初創(chuàng)探索期，逐漸發(fā)揮作用。行內科技架構變革開始發(fā)力，確立了十大“京匠工程”，推出了金融創(chuàng)新實驗室。
形成“1+3+1”高效協(xié)同科技治理格局，提升科技供給能力
北京銀行通過變革組織架構，持續(xù)優(yōu)化全行科技資源配置，進一步明確各部門在數(shù)字化轉型工作中的職能分工，探索形成了“1+3+1”的高效協(xié)同科技治理格局，全方位打造“數(shù)字京行”。
據(jù)北京銀行數(shù)字金融部副總經理馬曉煦在公開場合的介紹，所謂“1+3+1”，“1”是信息技術條線，“3”是數(shù)據(jù)管理部、電子銀行部、數(shù)字金融部這三個業(yè)務管理和應用側的部門，還有一個“1”是2019年成立的北銀金融科技有限公司，通過組織架構創(chuàng)新進一步凝聚起全行數(shù)字化轉型的合力。
在頂層設計方面，北京銀行已經正式形成“一部兩中心”的組織架構。組建面向業(yè)務條線的技術團隊模式，并將在此基礎上推動技術架構轉型落地，以新設團隊作為科技人員管理創(chuàng)新的“試驗田”，充分發(fā)揮“鯰魚效應”，進一步激活組織活力。
為了順利進行數(shù)字化轉型，北京銀行除了在組織架構方面做出重大調整外，還在其他的模式創(chuàng)新方面做出了積極探索，提出“三個統(tǒng)籌”驅動發(fā)展，提升科技賦能能力。
所謂三個統(tǒng)籌，即統(tǒng)籌開啟數(shù)字化轉型規(guī)劃，統(tǒng)籌推進數(shù)字化轉型落地和統(tǒng)籌開展數(shù)字化模式創(chuàng)新。
具體而言，統(tǒng)籌開啟數(shù)字化轉型規(guī)劃，完成企業(yè)級產品目錄梳理，形成營銷中心、產品銷售中心、渠道平臺一體化建設方案，支撐大零售發(fā)展。統(tǒng)籌推進數(shù)字化轉型落地，啟動“京匠工程”十大項目群建設，以核心系統(tǒng)改造、支付體系提升、數(shù)字風控、開放銀行等十大項目群建設為抓手，進一步助推“數(shù)字化轉型三年發(fā)展規(guī)劃”落地開花。統(tǒng)籌開展數(shù)字化模式創(chuàng)新，京準查數(shù)據(jù)服務平臺助力數(shù)字化決策；推進數(shù)字貨幣基礎設施建設，把握貨幣發(fā)展新趨勢；細化外部數(shù)據(jù)資產管理，形成預算管理、場景管理、系統(tǒng)接入一體化管理流程。
手機銀行實現(xiàn)從4.0到6.0大版本迭代，移動用戶突破1000萬
組織架構和模式創(chuàng)新為北京銀行在軟件開發(fā)迭代，特別是在移動端的開發(fā)帶來效率和質量提升，為零售業(yè)務帶來新增長。
年報稱，依托移動金融開發(fā)平臺，北京銀行實現(xiàn)手機銀行從4.0到6.0的大版本快速迭代。
北京銀行移動銀行建設表現(xiàn)搶眼，京彩生活APP5.0上線以來，敏捷迭代50余次，打造了聚焦高頻生活服務需求的移動端七大場景生態(tài)，新增100余項產品功能，重塑了300余項業(yè)務流程，落地480余項業(yè)務需求；建立客戶需求快速反應機制，成立客戶體驗室，組建“專家+客戶+員工”的體驗師隊伍，結合NPS調查有的放矢提升體驗，全年優(yōu)化關鍵體驗要素2,000余項。
數(shù)據(jù)顯示，截至報告期末，該行管理的零售客戶資產達到7,748億元，較年初增長612億元。全行零售客戶達2,357.9萬戶，較年初增長163.7萬戶，增幅7.4%。其中，移動用戶突破1,000萬戶，其中手機銀行APP客戶達845萬，同比提升39%。
智慧金融體系和開放銀行平臺實現(xiàn)“API+APP”場景升級
報告期間內，北京銀行的智慧金融體系也呈現(xiàn)出明顯的業(yè)務特點，主要表現(xiàn)是智慧金融體系加快升級，推出了“京彩錢包”聚合支付平臺，自營線上消費貸產品大幅優(yōu)化。
該行自主研發(fā)開放銀行1.0平臺，打造了“生態(tài)+金融”解決方案，實現(xiàn)“API+APP”場景開放升級。
北京銀行還在開放銀行平臺推出Ⅱ類賬戶，以推動金融服務深度嵌入互聯(lián)網平臺與場景；搭建“京彩錢包”聚合支付平臺，通過“京彩錢包+場景”和“京彩錢包+行業(yè)”模式，打造全新的京行支付品牌。
為克服疫情影響，該行強化線上渠道和專業(yè)團隊建設，加強了信用卡線上拓客渠道，新戶數(shù)和網申拓客數(shù)實現(xiàn)大幅增長。截至報告期末，信用卡新戶同比增長66%，新增卡同比增長76%。加強線上拓客，新增12個行外網申渠道，網申累計拓客同比翻番，自動審批率同比提升7.8個百分點，反欺詐自動化水平提升21%；升級迭代“掌上京彩”APP5.0，有效客戶數(shù)同比提升60%。
面向未來，北京銀行表示，科技工作將繼續(xù)以創(chuàng)新提升科技引領能力為導向，堅持“安全與發(fā)展、創(chuàng)新與風控、效率與質量”三個并重，錘煉科技賦能的“硬實力”、完善數(shù)字金融的“生態(tài)圈”，開辟數(shù)字化轉型“新動力引擎”，推進科技工作邁上新臺階。
轉自：中國電子銀行網
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