2022世界銀行1000強出爐！中資銀行包攬前四，140家銀行入圍，一級資本增速超美國

　　近日，英國《銀行家》雜志發(fā)布2022年全球銀行1000強榜單，前十位中首次出現(xiàn)5家中資銀行，這反映出中國銀行(3.310, 0.01, 0.30%)業(yè)在改革發(fā)展和防控風(fēng)險方面取得了顯著成效。

　　我國銀行整體實力進(jìn)步

　　國有大行中，工商銀行(4.760, -0.04, -0.83%)連續(xù)十年位居該榜單榜首，建設(shè)銀行(6.060, -0.05, -0.82%)、農(nóng)業(yè)銀行(3.020, -0.01, -0.33%)、中國銀行緊隨其后，包攬榜單的前四，這幾家銀行已連續(xù)五年位居前四，交通銀行(4.980, 0.00, 0.00%)排名上升至第十。光大銀行(2.980, -0.02, -0.67%)宏觀金融研究員周茂華對《國際金融報》記者表示：“全球銀行市值排名前十中，中國占一半，反映我國銀行金融機構(gòu)整體體量和實力在進(jìn)步?！?/p>

　　招商銀行(40.170, -0.81, -1.98%)、郵儲銀行(5.320, -0.04, -0.75%)、興業(yè)銀行(19.430, -0.27, -1.37%)、浦發(fā)銀行(7.910, -0.07, -0.88%)和中信銀行(4.730, -0.04, -0.84%)也躋身前二十強。地方行中，上海銀行(6.540, -0.01, -0.15%)、北京銀行(4.510, -0.02, -0.44%)、寧波銀行(34.400, -0.75, -2.13%)、浙商銀行(3.260, -0.02, -0.61%)進(jìn)入前100強，且名次均有提升。

　　業(yè)內(nèi)人士將每年的全球銀行榜單視為衡量全球銀行綜合實力的評價基準(zhǔn)，反映全球銀行業(yè)發(fā)展變化趨勢的重要窗口。該榜單顯示，中國銀行業(yè)在疫情期間表現(xiàn)更強大、更堅韌，在強勁的國內(nèi)經(jīng)濟(jì)支撐下，中國銀行業(yè)一級資本總額增加14.4%。與美國上榜的186家銀行相比，中資銀行目前的一級資本（3.38萬億美元）超過美資銀行兩倍，資產(chǎn)（41.53萬億美元）幾乎是美資銀行的兩倍。

　　總體而言，全球銀行體系的資本化程度比以往任何時候都要好。作為衡量銀行業(yè)實力的關(guān)鍵指標(biāo)，一級資本總額達(dá)到10.38萬億美元，同比增長4.7%。此外，總資產(chǎn)首次突破150萬億美元大關(guān)，達(dá)到154.21萬億美元。其中，中資銀行占全球一級資本的32.5%、資產(chǎn)的26.9%的和稅前利潤的28.7%。

　　“對中國銀行業(yè)而言，今年又是不平凡的一年。值得一提的是，排名靠前的銀行比其他國家的同行增長更快，排名前20的10家中資銀行中，有9家的一級資本增速達(dá)到雙位數(shù)?！薄躲y行家》編輯表示。

　　據(jù)統(tǒng)計，今年全球1000強銀行中，中國共有140家銀行上榜，比2021年減少4家。上榜中資銀行一級資本總規(guī)模合計達(dá)到3.38萬億美元，排名靠前的銀行一級資本增速較快，這反映出中國銀行業(yè)在改革發(fā)展和防控風(fēng)險方面取得了顯著成效。

　　下半年關(guān)注銀行分化

　　“銀行作為典型周期行業(yè)之一，銀行經(jīng)營規(guī)模體量上升也反映出我國實體經(jīng)濟(jì)規(guī)模和質(zhì)量穩(wěn)步增強。”周茂華表示，“但從中美銀行資產(chǎn)、盈利占比看，我國銀行業(yè)整體經(jīng)營效率仍有改善空間。”

　　周茂華指出，從趨勢看，國內(nèi)銀行業(yè)面臨利率市場化的金融脫媒（金融非中介化）、息差縮窄，銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型發(fā)展，適配實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展與全球競爭加劇等挑戰(zhàn)。

　　隨著利率市場化進(jìn)程的推進(jìn)，銀行負(fù)債成本在逐步推高，金融脫媒對銀行的存貸利差模式產(chǎn)生沖擊。同時，從一季度表現(xiàn)來看，上市銀行一季度整體營收同比增長4.4%，相比2021年全年7.8%的增幅有所回落；歸母凈利潤增速從12.6%回落至8.7%。值得注意的是，商業(yè)銀行營收結(jié)構(gòu)出現(xiàn)新的變化：利息收入方面，凈息差為1.97%，較2021年全年的2.08%下降0.11個百分點，處于歷史低點，息差收入面臨挑戰(zhàn)。

　　綜合分析來看，下半年銀行基本面將保持穩(wěn)健增長，但關(guān)注銀行分化。中國銀行研究院近日發(fā)布的《全球銀行業(yè)展望報告》指出，2022年三季度，中國宏觀經(jīng)濟(jì)總體向好態(tài)勢不改，預(yù)計銀行業(yè)經(jīng)營穩(wěn)健，商業(yè)銀行將保持穩(wěn)中求進(jìn)發(fā)展態(tài)勢，資產(chǎn)負(fù)債增速達(dá)到8.5%左右；盈利水平在高基數(shù)下穩(wěn)步提升，預(yù)計凈利潤同比增速將達(dá)到8%。

　　國盛證券表示，下半年若消費能夠逐步復(fù)蘇，零售貸款有望實現(xiàn)“量價”恢復(fù)，未來需求回暖情況需持續(xù)跟蹤。分銀行來說，國有大行+優(yōu)質(zhì)中小行資產(chǎn)端將受益于“基建穩(wěn)增長”。

　　息差方面，優(yōu)質(zhì)國有大行和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)區(qū)域的優(yōu)質(zhì)中小行有能力維持息差穩(wěn)定。但整體行業(yè)來看，資產(chǎn)端LPR （貸款市場報價利率）多次下調(diào)、貸款重定價、零售需求疲軟，負(fù)債端存款成本競爭仍較為激烈，行業(yè)息差下行壓力仍大，需關(guān)注銀行間分化。

　　轉(zhuǎn)自：國際金融報

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