券商營業(yè)部轉型考核改革 人才升級是關鍵

　　各家營業(yè)部積極轉型之時，往往會遇到傳統(tǒng)思維難以轉變、投顧綜合能力不足等方面的難題。對此，多位業(yè)內人士表示，改革考核指標、吸引新型人才或是解決難題的關鍵。

　　傳統(tǒng)思維限制營業(yè)部轉型

　　考核改革或是良方

　　營業(yè)部轉型作為財富管理轉型的重要一環(huán)，近年來一直是行業(yè)的熱議話題。許多營業(yè)部將“提供全方位的資產配置服務”作為轉型主線，但在具體的展業(yè)實踐過程中，由于激勵方式和傳統(tǒng)思維限制，業(yè)務轉型往往面臨許多難題。

　　華南某中型證券公司營業(yè)部負責人表示，“行業(yè)談轉型已經由來已久，傭金戰(zhàn)也打了很多輪，所有人都知道不能依賴單一經紀業(yè)務，但傳統(tǒng)思維還是比較難轉換，當市場行情好的時候，券商盈利主要也是來自于傭金，開戶業(yè)務還是占據(jù)主要的工作量，投顧往往積極性也會比較高?！?/p>

　　某中型券商財富管理業(yè)務相關負責人表示，“財富管理重點在于資產配置，但一線投顧往往根據(jù)交易量、傭金收入或考核完成量來決定給客戶提供哪些產品或投資建議，還是停留原來的經紀業(yè)務思維中。”

　　他說，一線人員既需要顧及考核目標，又需要考慮產品配置，這兩個目標較難同時兼顧，“利己”目標往往會占主導，核心還是考核體系沒有從上至下進行調整?！爱斍皩ω敻还芾淼氖召M模式從上到下還沒有清晰的模式，很多投顧給客戶理財建議的目標只是自發(fā)維護客戶的方法之一，并沒有明確到自身的工作內容和收入之中，這也造成了不少一線員工對財富管理和資產配置服務的積極性不高?！?/p>

　　不少受訪人士也表示，要解決營業(yè)部轉型的難題，激勵方式、考核指標的改革是關鍵。目前，也有不少券商在考核指標調整方面積極行動。國金證券相關負責人表示，“營業(yè)部的考核標準有一定的提高，過去做好開戶、新增資產、股票客戶的維護就可以了。在新的時代背景下，為客戶提供理財產品配置服務也是營業(yè)部考核的重要指標。”

　　轉型提出人才新要求

　　知識、理念均需提升

　　營業(yè)部轉型除了對考核體系提出新要求外，也對基層員工的綜合能力提出了新要求。在經紀業(yè)務轉型財富管理的新時代，營業(yè)部所需要的人才也與以前不同，投顧綜合能力不足成了營業(yè)部轉型的一個主要障礙。

　　國金證券相關負責人表示，人才要求從知識結構到理念都有所提升，首先是知識結構方面需要更綜合，不僅需要具備股票相關知識，理財知識也必須熟悉。理念方面則是員工需認同從“賣方投顧”向“買方投顧”轉型。為有效支撐業(yè)務轉型升級，公司在人才引進和培養(yǎng)方面做了諸多探索和實踐，如積極拓寬人才引進渠道，適時優(yōu)化財富業(yè)務激勵機制，搭建相應的能力素質模型，落實全生命周期人才培養(yǎng)模式及培訓體系等。

　　在金融科技轉型不斷深化的背景下，對新事物接受能力更強、對互聯(lián)網(wǎng)更為敏感的年輕人也越來越受到券商的歡迎。

　　聯(lián)儲證券經紀業(yè)務相關人士表示，目前券商分支機構負責人年齡結構在偏年輕化發(fā)展，各大券商有一定比例“90后”負責人。聯(lián)儲證券現(xiàn)階段也有意識引進具備互聯(lián)網(wǎng)思維、擅長運用新科技、新模式展業(yè)思路的年輕負責人。

　　注重招聘、培養(yǎng)新型人才的同時，行業(yè)也越來越重視科技賦能的重要性，部分券商加強中后臺建設，以減輕基層員工的工作負擔。

　　平安證券相關負責人表示，“我們的投顧背后有中后臺賦能，用科技賦能識別出客戶的每一個訴求，盡可能地提供‘千人千面’的服務。我們把研究市場資訊、客戶關系投資組合報告撰寫等工作，想辦法用AI賦能，盡可能減少工作量，投顧稍作加工就可以變成成品?！?作者：李迪)

　　轉自：證券時報

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