銀監(jiān)會發(fā)通知推進(jìn)簡政放權(quán) 提高市場準(zhǔn)入效率

　　銀監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)簡政放權(quán)改進(jìn)市場準(zhǔn)入工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》，《通知》要求相關(guān)部門認(rèn)真做好取消行政審批項(xiàng)目的落實(shí)工作；抓緊做好下放管理層級行政審批項(xiàng)目的銜接工作；協(xié)調(diào)做好同質(zhì)同類準(zhǔn)入事項(xiàng)一致性工作三個方面對簡政放權(quán)及事中事后管理配套措施作了明確規(guī)制，是銀監(jiān)會落實(shí)簡政放權(quán)、推進(jìn)行政審批制度改革的重要舉措。

　　《通知》要求對取消的行政審批事項(xiàng)堅(jiān)決及時停止審批，不得拆分、合并或重組后以新的名義、條目變相審批?！锻ㄖ芬髮ο路殴芾韺蛹壍膶徟?xiàng)目做好銜接工作，嚴(yán)格約束和防范明放暗收等行為，理順審批關(guān)系，建立監(jiān)管權(quán)責(zé)對等的審批體系?！锻ㄖ愤€對改進(jìn)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入輔導(dǎo)、規(guī)范任職資格審查等環(huán)節(jié)進(jìn)行了規(guī)范，目的是統(tǒng)一審批標(biāo)準(zhǔn)和流程，對同質(zhì)同類準(zhǔn)入事項(xiàng)協(xié)調(diào)一致，以提高準(zhǔn)入效率、促進(jìn)準(zhǔn)入公平。

　　銀監(jiān)會此次印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)簡政放權(quán)改進(jìn)市場準(zhǔn)入工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》，使審批行為進(jìn)一步貼近市場、貼近基層，有利于發(fā)揮基層監(jiān)管單位積極性，有利于給金融機(jī)構(gòu)行政申請?zhí)峁┍憷?，有利于調(diào)動銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新活力，將進(jìn)一步激發(fā)市場主體創(chuàng)造活力，增強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。

　　以下為通知全文：

　　中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于推進(jìn)簡政放權(quán)改進(jìn)市場準(zhǔn)入工作有關(guān)事項(xiàng)的通知

　　銀監(jiān)辦發(fā)〔２０１４〕１７６號

　　各銀監(jiān)局，機(jī)關(guān)各部門：

　　為落實(shí)銀監(jiān)會黨委領(lǐng)導(dǎo)班子黨的群眾路線教育實(shí)踐活動“兩方案一計(jì)劃”要求，深入推進(jìn)簡政放權(quán)有關(guān)工作，進(jìn)一步規(guī)范行政審批行為，落實(shí)屬地監(jiān)管職責(zé)，提高工作效率，現(xiàn)就改進(jìn)市場準(zhǔn)入工作有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、認(rèn)真做好取消行政審批項(xiàng)目的落實(shí)工作

　　對以下事項(xiàng)不再審批，改為報告制管理：

　　機(jī)構(gòu)籌建延期和開業(yè)延期審批；機(jī)構(gòu)降格和臨時停業(yè)審批；機(jī)構(gòu)由于變更名稱、股權(quán)、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項(xiàng)而引起的修改章程審批；非銀行金融機(jī)構(gòu)變更組織形式審批；信用卡章程審批；中資商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)審批；政策性銀行、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司高級管理人員在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部平級調(diào)崗轉(zhuǎn)任任職資格審批等。會機(jī)關(guān)各監(jiān)管部門、各銀監(jiān)局對上述事項(xiàng)，要堅(jiān)決及時停止審批，不得拆分、合并或重組后以新的名義、條目變相審批。

　　對取消的行政審批事項(xiàng)，應(yīng)簡化報告內(nèi)容，規(guī)范報告行為，不得設(shè)置前置性審批條件。政策性銀行、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司高級管理人員在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部平級調(diào)崗轉(zhuǎn)任時，實(shí)行事后報告制，填寫備案登記表，無須提交原崗位離任審計(jì)報告。

　　二、抓緊做好下放管理層級行政審批項(xiàng)目的銜接工作

　　根據(jù)監(jiān)管權(quán)責(zé)對等的原則，合理分配審批事權(quán)，下放審批管理權(quán)限，使審批行為進(jìn)一步貼近市場、貼近基層，提高監(jiān)管有效性。

　　中資商業(yè)銀行分行級專營機(jī)構(gòu)、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)、除信托公司之外的非銀行金融機(jī)構(gòu)的開業(yè)核準(zhǔn)由所在地銀監(jiān)局審批；城市商業(yè)銀行省內(nèi)新設(shè)分行、股份制商業(yè)銀行新設(shè)不跨省的二級分行由所在地銀監(jiān)局審批；銀監(jiān)會已規(guī)定由銀監(jiān)局審批的高管人員，其個案審批不再報上級準(zhǔn)入部門核準(zhǔn)；消費(fèi)金融公司董事長、總經(jīng)理任職資格由所在地銀監(jiān)局核準(zhǔn)；農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)開辦信用卡收單業(yè)務(wù)和使用統(tǒng)一品牌開辦信用卡業(yè)務(wù)由所在地銀監(jiān)局審批；政策性銀行二級分行高管任職資格由銀監(jiān)局下放至銀監(jiān)分局核準(zhǔn)。

　　各銀監(jiān)局可在銀監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)一步深化簡政放權(quán)工作，將監(jiān)管審批權(quán)限進(jìn)一步下放至銀監(jiān)分局。機(jī)關(guān)各監(jiān)管部門要就下放管理層級行政審批事項(xiàng)加強(qiáng)對各銀監(jiān)局的指導(dǎo)，做好銜接工作，嚴(yán)格約束和防范明放暗收等行為，理順審批關(guān)系，建立監(jiān)管權(quán)責(zé)對等的市場準(zhǔn)入體系。

　　三、協(xié)調(diào)做好同質(zhì)同類準(zhǔn)入事項(xiàng)一致性工作

　　規(guī)范審批行為，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和流程，對同質(zhì)同類準(zhǔn)入事項(xiàng)應(yīng)協(xié)調(diào)一致。

　　一是改進(jìn)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入輔導(dǎo)，為盡可能給申請人提供便利，在正式受理機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入事項(xiàng)前，各準(zhǔn)入審核部門應(yīng)充分與申請人溝通并進(jìn)行前期輔導(dǎo)，按照可研、論證、受理三個階段開展工作，在輔導(dǎo)階段認(rèn)為不具可行性的事項(xiàng)，應(yīng)將意見直接告知申請人，以提升監(jiān)管工作效率，提高監(jiān)管服務(wù)水平。二是規(guī)范任職資格審查，對董事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)要遵循統(tǒng)一的考核、考試和考察程序?？己耸峭ㄟ^審核個人職業(yè)經(jīng)歷、履職表現(xiàn)，察看其業(yè)務(wù)能力、職業(yè)操守和有無不良記錄?？荚囀峭ㄟ^專業(yè)考試，察看其是否具備任職所需的理論知識和專業(yè)技能。考察是通過面談察看其綜合素質(zhì)和展業(yè)潛能。除同級轉(zhuǎn)崗和中管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“三長”正職之間的轉(zhuǎn)任不再進(jìn)行專業(yè)考試外，其余均應(yīng)按照“三考”程序規(guī)范操作。三是統(tǒng)一各銀監(jiān)局任職資格核準(zhǔn)要求。對董事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)，各銀監(jiān)局應(yīng)保持審核標(biāo)準(zhǔn)和程序一致，做到運(yùn)作透明、程序嚴(yán)密，任職資格的申請材料嚴(yán)格按照銀監(jiān)會《行政許可事項(xiàng)申請材料目錄及格式要求》報送，除銀監(jiān)會另有規(guī)定外，不得附加要求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員跨行平級調(diào)動，任職資格由銀監(jiān)局核準(zhǔn)的，應(yīng)簡化程序和材料報送要求，具體要求由各銀監(jiān)局自行制定。四是加強(qiáng)境外高管任職資格考試內(nèi)容的針對性，增加?xùn)|道國金融環(huán)境和監(jiān)管制度內(nèi)容，相應(yīng)減少境內(nèi)任職要求的有關(guān)內(nèi)容。

　　各銀監(jiān)局、機(jī)關(guān)各監(jiān)管部門應(yīng)切實(shí)落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，嚴(yán)格審批紀(jì)律，提高監(jiān)管效能，守住風(fēng)險底線。本通知執(zhí)行中的問題，請及時報告。

　　2014年6月16日

來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)

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