保監(jiān)會擬引入“打分制”強(qiáng)化險(xiǎn)企風(fēng)控 80分以下將被重點(diǎn)監(jiān)管

　　一邊為險(xiǎn)資投向松綁，一邊又在加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)管，保監(jiān)會正在貫徹“放開前端、管住后端”的資管監(jiān)督思路。北京商報(bào)記者昨日獲悉，保監(jiān)會在強(qiáng)化險(xiǎn)資運(yùn)用內(nèi)控管理方面將引入“打分制”，對于風(fēng)控能力在80分以下的險(xiǎn)企將被重點(diǎn)監(jiān)管。

　　保監(jiān)會近日在下發(fā)的《保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)控與合規(guī)計(jì)分監(jiān)管規(guī)則（征求意見稿）》（以下稱《征求意見稿》）中做出上述表述，目前正在各險(xiǎn)企內(nèi)部征求意見。

　　“保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)控與合規(guī)計(jì)分的評分制，基準(zhǔn)分為100分，還將根據(jù)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的持續(xù)合規(guī)情況和違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行加分或扣分?！薄墩髑笠庖姼濉分赋觯堪肽陮ΡｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)的資金運(yùn)用內(nèi)控與合規(guī)進(jìn)行一次計(jì)分。保監(jiān)會擬根據(jù)機(jī)構(gòu)資金運(yùn)用內(nèi)控與合規(guī)管理及控制能力的強(qiáng)弱分為A（較強(qiáng)）、B（強(qiáng)）、C（較弱）、D（弱）四類，對應(yīng)的分?jǐn)?shù)為95分（含）以上、80（含）至95分、60（含）至80分、60分以下，若保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在挪用資金等違規(guī)行為，或提交監(jiān)管信息、數(shù)據(jù)及信息披露等存在隱瞞或遺漏，將被直接歸為C類或D類，C、D兩類機(jī)構(gòu)擬被納入重點(diǎn)監(jiān)管對象，在監(jiān)管資源分配、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查頻率等方面都將被區(qū)別對待。

　　該征求意見中共列出12項(xiàng)減分項(xiàng)、3個(gè)加分項(xiàng)，每次減分在1-10分不等，其中保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因存在重大違法違規(guī)行為、被采取撤銷部分資金運(yùn)用業(yè)務(wù)許可的，或董事、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人等被予以刑事處罰以及其他處罰的，每次扣除10分；若保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資標(biāo)的和比例等事項(xiàng)不符合監(jiān)管規(guī)定被不受理相關(guān)投資報(bào)告或請示，每次扣4分；此外，若未及時(shí)、準(zhǔn)確、完整提交保險(xiǎn)資產(chǎn)管理監(jiān)管等信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)、監(jiān)管數(shù)據(jù)等相關(guān)數(shù)據(jù)，每次也將被扣除1分。值得一提的是，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)上一評價(jià)期扣分事項(xiàng)在本評價(jià)期內(nèi)再次發(fā)生的，將被雙倍扣分。

　　此外，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在資金運(yùn)用中同樣有加分機(jī)會，如實(shí)施托管的投資資產(chǎn)占投資資產(chǎn)比例在50％（含）至70％之間，可加4分；占比達(dá)70％（含）以上但未全部實(shí)施托管的，可加6分；全部投資資產(chǎn)實(shí)施托管的可加8分。若在現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查未發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為以及每年聘請外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行保險(xiǎn)資金運(yùn)用專項(xiàng)審計(jì)都可獲得相應(yīng)加分。

　　“隨著2012年十大險(xiǎn)資投資新政出臺后，保監(jiān)會又于今年2月發(fā)文放寬險(xiǎn)資入市比例加大，此次監(jiān)管再推新規(guī)旨在為保險(xiǎn)投資動態(tài)監(jiān)管提供依據(jù)。”一位業(yè)內(nèi)人士對北京商報(bào)記者表示，這也為險(xiǎn)資投資提供一個(gè)參照標(biāo)準(zhǔn)，有助于讓投資新政進(jìn)一步鑿實(shí)。據(jù)了解，與兩年前相比，現(xiàn)在險(xiǎn)資已對股指期貨、股權(quán)投資、債券投資、信托產(chǎn)品等放閘，投資風(fēng)險(xiǎn)明顯加大，加強(qiáng)資管內(nèi)控顯得尤其重要。

　　對于此次擬將推出的打分制，有保險(xiǎn)資管公司人士認(rèn)為，盡管強(qiáng)化內(nèi)控監(jiān)管是好意，但執(zhí)行起來較為繁瑣，且對重點(diǎn)監(jiān)管險(xiǎn)企并沒有提出明確的罰則，正式版本很可能會有較大調(diào)整。

來源： 北京商報(bào) 劉偉

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