銀監(jiān)會(huì)加強(qiáng)銀行海外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控

　　要求審慎介入周期性行業(yè)及跨行業(yè)境外并購項(xiàng)目。

　　銀監(jiān)會(huì)近日印發(fā)了《關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)企業(yè)走出去加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控的指導(dǎo)意見》以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》，要求銀行業(yè)審慎介入周期性行業(yè)及跨行業(yè)的境外并購項(xiàng)目，強(qiáng)化反洗錢、反恐融資合規(guī)管理，對(duì)能源資源、農(nóng)林牧漁、重大基礎(chǔ)設(shè)施及工程承包領(lǐng)域的環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)要給予特別關(guān)注，同時(shí)要求銀行業(yè)做好境外機(jī)構(gòu)布設(shè)中長(zhǎng)期規(guī)劃。

　　近年來我國企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)走出去戰(zhàn)略持續(xù)實(shí)施，國際產(chǎn)能合作穩(wěn)步推進(jìn)，深度和廣度不斷提升，但同時(shí)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)和問題也日益顯現(xiàn)?！吨笇?dǎo)意見》針對(duì)銀行業(yè)服務(wù)企業(yè)走出去面臨的關(guān)鍵問題、薄弱環(huán)節(jié)和突出風(fēng)險(xiǎn)，提出一系列具體監(jiān)管要求，主要側(cè)重于督導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)、國別風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　其中，《指導(dǎo)意見》從完善授權(quán)授信、防范重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)等多個(gè)方面對(duì)銀行業(yè)跨境業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了指導(dǎo)，要求積極防范跨境并購貸款、跨境擔(dān)保等領(lǐng)域業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　在開展跨境并購貸款業(yè)務(wù)方面，要求銀行業(yè)綜合考慮并購方的資信狀況、經(jīng)營管理能力、財(cái)務(wù)穩(wěn)健性、自籌資本金充足情況，并購標(biāo)的的市場(chǎng)前景、國別風(fēng)險(xiǎn)、并購協(xié)同效應(yīng)等因素，充分考慮并購過程中的交易操作風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)整合風(fēng)險(xiǎn)，審慎介入周期性行業(yè)及跨行業(yè)的境外并購項(xiàng)目。

　　在開展內(nèi)保外貸等跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)方面，要求銀行應(yīng)加強(qiáng)融資第一還款來源分析，審慎評(píng)估借款及擔(dān)保主體的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并嚴(yán)格遵守跨境人民幣業(yè)務(wù)和外匯管理的有關(guān)規(guī)定。

　　《指導(dǎo)意見》同時(shí)明確要加強(qiáng)國別風(fēng)險(xiǎn)管理，要求銀行業(yè)應(yīng)完善國別風(fēng)險(xiǎn)限額管理信息系統(tǒng)，夯實(shí)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，合理設(shè)定并細(xì)化覆蓋表內(nèi)外項(xiàng)目的國別風(fēng)險(xiǎn)限額，定期進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，當(dāng)特定國家或地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生顯著變化時(shí)，應(yīng)提高評(píng)估和調(diào)整頻率。

　　《指導(dǎo)意見》也強(qiáng)調(diào)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要地位，明確要強(qiáng)化反洗錢、反恐融資合規(guī)管理，提及要及時(shí)錄入、更新制裁名單，對(duì)借款人、匯款人、借款及收款單位的主要股東、高級(jí)管理人員受制裁的情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)審查。加強(qiáng)反洗錢系統(tǒng)的開發(fā)和維護(hù)，滿足反洗錢工作數(shù)據(jù)采集、篩選、分析和報(bào)告的電子化需求，加強(qiáng)可疑交易的識(shí)別和報(bào)告，履行資金凍結(jié)、向監(jiān)管部門報(bào)告等義務(wù)。

　　針對(duì)我國銀行業(yè)對(duì)于境外業(yè)務(wù)的環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱問題，《指導(dǎo)意見》要求銀行業(yè)實(shí)施環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)全流程管理，維護(hù)當(dāng)?shù)孛癖姍?quán)益，在提供項(xiàng)目融資及貿(mào)易融資時(shí)，尤其要對(duì)能源資源、農(nóng)林牧漁、重大基礎(chǔ)設(shè)施及工程承包領(lǐng)域的環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)給予特別關(guān)注，必要時(shí)可征求相關(guān)行業(yè)主管部門意見，或向合格、獨(dú)立的第三方進(jìn)行咨詢，同時(shí)要加強(qiáng)與商務(wù)部、發(fā)改委等部門及駐外使領(lǐng)館的信息溝通，對(duì)未按照規(guī)定取得相關(guān)備案或核準(zhǔn)文件的境外項(xiàng)目，不得提供融資。

　　《指導(dǎo)意見》還要求銀行業(yè)做好境外機(jī)構(gòu)布設(shè)的中長(zhǎng)期規(guī)劃，重點(diǎn)在走出去企業(yè)相對(duì)集中、對(duì)中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)需求或潛在需求較大的區(qū)域完善布局，合理選擇代表處、分行、子行或子公司等形式，同時(shí)也可通過發(fā)展代理行和戰(zhàn)略合作伙伴、加強(qiáng)與當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)合作等方式，擴(kuò)大服務(wù)半徑。自身開展跨境并購時(shí)，應(yīng)客觀評(píng)估自身跨境管理能力和資源調(diào)配能力，深入了解目標(biāo)市場(chǎng)環(huán)境，審慎分析并購可行性和交易可操作性。

　　《指導(dǎo)意見》還要求中銀協(xié)做好行業(yè)自律管理，根據(jù)企業(yè)違法違規(guī)及不良行為等情況，建立境外投資合作企業(yè)黑名單制度。

　　據(jù)了解，近年來銀監(jiān)會(huì)積極支持中資銀行提高跨境金融服務(wù)能力，截至目前，中資行在境外設(shè)立了超過200家一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，共有9家中資行在“一帶一路”沿線26個(gè)國家設(shè)立了62家一級(jí)分支機(jī)構(gòu)。在監(jiān)管合作方面，銀監(jiān)會(huì)已與67個(gè)國家和地區(qū)的金融監(jiān)管當(dāng)局簽署了監(jiān)管合作諒解備忘錄MOU或合作協(xié)議，在64個(gè)“一帶一路”國家中，銀監(jiān)會(huì)已與27個(gè)國家的金融監(jiān)管當(dāng)局簽署了MOU或合作換文。

來源：上海證券報(bào)

　　版權(quán)及免責(zé)聲明：凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時(shí)須獲得授權(quán)并注明來源“中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章，不代表本網(wǎng)觀點(diǎn)和立場(chǎng)。版權(quán)事宜請(qǐng)聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀