中國央行規(guī)定超20萬元人民幣大額跨境交易需報告


作者:魏晞    時間:2016-12-30





  中國央行30日正式宣布,將大額現(xiàn)金交易報告標準由20萬元人民幣調(diào)至5萬元,以人民幣計價的大額跨境交易報告標準為20萬元。


  中國央行當天正式公布《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》。該辦法將自2017年7月1日起實施。


  新規(guī)還明確了以“合理懷疑”為基礎(chǔ)的可疑交易報告要求,新增建立和完善交易監(jiān)測標準、交易分析與識別、涉恐名單監(jiān)測、監(jiān)測系統(tǒng)建立和記錄保存等要求。


  此前無需報告大額交易和可疑交易的保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司、消費金融公司和貸款公司四大類機構(gòu),此次也納入管理范圍,需按規(guī)定報送大額交易和可疑交易,履行反洗錢義務(wù)。


  中國央行有關(guān)負責人30日就此表示,該管理辦法在規(guī)章層面明確了金融機構(gòu)切實履行可疑交易報告義務(wù)的新要求,有助于金融機構(gòu)提高可疑交易報告工作有效性,有助于預(yù)防、遏制洗錢、恐怖融資等犯罪活動,有助于維護中國金融體系的安全穩(wěn)健,有助于進一步與國際標準接軌。


  這位負責人表示,實踐中,金融機構(gòu)通過系統(tǒng)自動抓取報送大額交易,通過客戶身份識別、留存客戶身份資料和交易記錄、開展交易監(jiān)測分析,發(fā)現(xiàn)并報送可疑交易報告。以金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告為基礎(chǔ),央行開展主動分析、協(xié)查分析和國際互協(xié)查,依法向執(zhí)法部門移送案件線索,與相關(guān)部門一起預(yù)防、遏制洗錢、恐怖融資,維護金融安全。

來源:中國新聞網(wǎng)



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