隨著外匯交易平臺的廣泛興起，網(wǎng)絡(luò)炒匯以小投資就能賺取高額回報(bào)的案例讓不少投資者躍躍欲試?？删W(wǎng)絡(luò)炒匯蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)卻是不可估量的，外匯交易平臺是否合法，外匯交易平臺突然消失如何維權(quán)等問題不斷涌現(xiàn)。
小投資就能賺取高額回報(bào)？打破網(wǎng)絡(luò)炒匯的“躺賺傳說”
2017年7月，天氣異常炎熱，對90后小王來說，近一個(gè)多月以來內(nèi)心所承受的煎熬是天氣所不能比擬的。6月8日凌晨5點(diǎn)，小王投資的IGOFX外匯交易平臺突然崩盤，她賬戶里的資金一夜間從近20萬元人民幣變成9千元。小王告訴人民網(wǎng)記者：“爆倉前兩天，其實(shí)就想把錢提出來，沒想到猶豫之下，我的二十萬元就打了水漂。”
外匯交易平臺俗稱網(wǎng)絡(luò)炒匯，也叫外匯保證金交易，上世紀(jì)八十年代末登陸境內(nèi)，并于九十年代初在廣東、深圳、北京等地出現(xiàn)一股外匯保證金交易熱，但是由于行業(yè)監(jiān)管仍存在一些不足，加上參與者對這項(xiàng)業(yè)務(wù)一知半解，很多個(gè)人和機(jī)構(gòu)損失慘重。
目前網(wǎng)絡(luò)上流行的外匯交易平臺大多參與門檻低，開戶資金在500-2000美元，開戶后客戶利用網(wǎng)絡(luò)平臺直接進(jìn)行交易，既可以限價(jià)、限時(shí)，也可以進(jìn)行點(diǎn)差式交易(在波動(dòng)幅度很小的區(qū)間內(nèi)隨時(shí)買賣)。
1手交易保證金為1000-2000美元，杠桿比例一般在100-200倍，多的可以做到400倍，最小交易單位為0.1手?？蛻敉度肷倭勘ＷC金就能實(shí)現(xiàn)大額投資、賺取高額回報(bào)。
現(xiàn)有外匯交易平臺主要有兩種類型：一是直接對接國際外匯交易市場，由國外監(jiān)管部門批準(zhǔn)的境外經(jīng)紀(jì)商代理交易，二是以境外正規(guī)經(jīng)紀(jì)商為噱頭，以直接參與國際市場交易為誘餌，宣稱20%以上高額回報(bào)，以傳銷或集資模式，騙取投資者錢財(cái)。
像小王投資的IGOFX外匯交易平臺就是利用少數(shù)老百姓幻想一夜暴富的投機(jī)心理，以網(wǎng)絡(luò)炒匯高額回報(bào)誘騙投資者入金，并以“人拉人、層層返利”發(fā)展下線，擴(kuò)充規(guī)模，賺得盆滿缽滿后，卷款一跑了之。
2017年春節(jié)，小王在同學(xué)張雪嬌的介紹下開始投資IGOFX外匯交易平臺，剛開始還是半信半疑的，但是本著相信同學(xué)的原則，很快沖淡了警覺，也試探性的投資了2萬元人民幣，果真如老同學(xué)所說，開始了“躺賺之旅”，小王的賬戶盈利額不斷增加，并且從平臺賬戶提現(xiàn)至銀行卡的手續(xù)方便、速度很快。
小王告訴人民網(wǎng)記者，就是因?yàn)橛兴捌谟麕淼氖痉缎?yīng)，她周圍的親戚、朋友也陸陸續(xù)續(xù)加入了這個(gè)平臺。5月9日，IGOFX交易平臺有部分客戶在交易虧損未達(dá)止損線的情況下，賬戶即被平臺自動(dòng)平倉止損了，此情況在IGOFX客戶中引起了較大反響，后期，IGOFX平臺出面對該部分客戶進(jìn)行了補(bǔ)償，就是這個(gè)補(bǔ)償行為讓她更加認(rèn)可這個(gè)平臺。
北京時(shí)間6月8日凌晨，英國大選導(dǎo)致英鎊/美元下跌200點(diǎn)以上。值此風(fēng)口浪尖，小王委托的專業(yè)操盤手非但沒有采取避險(xiǎn)措施，還繼續(xù)重倉做多英鎊，下單后不到10分鐘即虧損90%以上。即使當(dāng)時(shí)市場并未出現(xiàn)流動(dòng)性枯竭導(dǎo)致穿倉的情況，小王的賬戶當(dāng)時(shí)的賬戶一共近20萬元人民幣，一夜之間她的賬戶上僅剩9千元左右。隨后，IGOFX平臺網(wǎng)站打不開，甚至連老同學(xué)張雪嬌也失去了聯(lián)系。
小王不得不在會(huì)員群里公布張雪嬌跑路的消息，由此，IGOFX崩盤的消息徹底傳開了。
“現(xiàn)在看來，這個(gè)IGOFX就是個(gè)打著外匯旗幟的詐騙平臺，投資要慎重，這次的投資失敗覺得主要還是自己的貪念在作怪。真的是賺了利息，虧了本金”。小王說。
7月23日，公安部集中開展打擊整治涉眾型、風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)，此類金融詐騙行為將無處遁形。
風(fēng)險(xiǎn)提示不斷升級外匯網(wǎng)絡(luò)平臺屬于非法經(jīng)營
11月1日，國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(huì)發(fā)布了幾個(gè)互聯(lián)網(wǎng)外匯理財(cái)平臺風(fēng)險(xiǎn)案例。
一是業(yè)務(wù)牌照涉嫌造假。二是承諾“高額收益”，交易過程不透明。三是涉嫌利用“傳銷模式”發(fā)展客戶。四是打著“外匯交易”旗號“持續(xù)高額分紅”。
為幫助社會(huì)公眾認(rèn)識投資風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)自身合法權(quán)益，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)也于11月10日發(fā)布《關(guān)于防范通過網(wǎng)絡(luò)平臺從事非法金融交易活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》。
《風(fēng)險(xiǎn)提示》指出，境內(nèi)機(jī)構(gòu)未經(jīng)我國金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)通過互聯(lián)網(wǎng)站、移動(dòng)通訊終端、應(yīng)用軟件等各類網(wǎng)絡(luò)平臺從事外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)等產(chǎn)品交易（含跨境），以及境外機(jī)構(gòu)未經(jīng)我國金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)通過互聯(lián)網(wǎng)站、移動(dòng)通訊終端、應(yīng)用軟件等各類網(wǎng)絡(luò)平臺為境內(nèi)客戶提供外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)等產(chǎn)品交易，均屬于違法行為。
《風(fēng)險(xiǎn)提示》強(qiáng)調(diào)，目前從事外匯、貴金屬等杠桿交易的網(wǎng)絡(luò)平臺（含跨境）在我國無合法設(shè)立依據(jù)，金融監(jiān)管部門從未批準(zhǔn)，開展上述交易業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)平臺屬于非法設(shè)立，參與此類平臺交易的雙方權(quán)益均不受法律保護(hù)。因此參與此類平臺的投資活動(dòng)面臨較大風(fēng)險(xiǎn)。
無獨(dú)有偶，俄羅斯央行日前也發(fā)布了網(wǎng)絡(luò)炒匯風(fēng)險(xiǎn)提示公告，央行表示已開始關(guān)閉400家網(wǎng)站，其中許多網(wǎng)站涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙或傳播惡意軟件。據(jù)了解，400家網(wǎng)站中包括了向俄羅斯客戶提供金融服務(wù)的詐騙公司，這些公司沒有獲得俄羅斯央行頒發(fā)的必要牌照。
俄羅斯央行警告稱，這些網(wǎng)站通常與守法的非銀行金融機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站看起來類似，如MFO（聯(lián)合家族辦公室）、外匯交易商、保險(xiǎn)公司、專業(yè)交易者甚至銀行，但是這些網(wǎng)站所有者的真正意圖是攫取非法收入。通過這些網(wǎng)站進(jìn)行交易可能會(huì)導(dǎo)致重大的金融風(fēng)險(xiǎn)和資金損失，個(gè)人通過互聯(lián)網(wǎng)投資時(shí)需保持謹(jǐn)慎。（以上資料均來自于國家外匯管理局）（李楠樺）
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