中國(guó)首家智能投顧“藍(lán)海財(cái)富”正式發(fā)布

　　10月9日，中國(guó)首家智能投顧“藍(lán)海財(cái)富”正式上線并發(fā)布。據(jù)了解，這是中國(guó)乃至亞洲的首款智能投顧產(chǎn)品。

　　據(jù)藍(lán)海財(cái)富首席執(zhí)行官劉震先生介紹，智能投顧是利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，把成熟市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資模式直接提供給個(gè)人投資者。這個(gè)新興投資模式近兩年在美國(guó)市場(chǎng)快速起步，出現(xiàn)了以Wealthfront為首的一批 “獨(dú)角獸”互聯(lián)網(wǎng)金融公司。而“藍(lán)海財(cái)富”首款智能投顧產(chǎn)品將在中國(guó)及亞洲新興市場(chǎng)開辟出一片投資的藍(lán)海。

　　在產(chǎn)品發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)，記者親身體驗(yàn)了“藍(lán)海財(cái)富”的功能清單：資產(chǎn)配置、組合診斷、交易執(zhí)行、投資顧問……所有功能都可以在手機(jī)上輕松實(shí)現(xiàn)。

　　“藍(lán)海財(cái)富”不僅能將美元進(jìn)行全球化資產(chǎn)配置，還可以做到人民幣不出境避險(xiǎn)保值。

　　據(jù)了解，通過“藍(lán)海財(cái)富”，個(gè)人投資者不僅能將美元進(jìn)行全球化資產(chǎn)配置，還可以做到人民幣不出境也能避險(xiǎn)保值。在當(dāng)前人民幣貶值預(yù)期的背景下，這無(wú)疑成為“藍(lán)海財(cái)富”的最大亮點(diǎn)?！拔覀兊娜嗣駧沤M合，將投資于一組QDII股票和QDII債券基金。QDII基金可以將人民幣投資于海外美元資產(chǎn)，從而可以有效對(duì)沖人民幣貶值的風(fēng)險(xiǎn)。”劉震介紹。

　　中金公司首席運(yùn)營(yíng)官楚鋼先生表示，當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展速度迅猛，但通過移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)提供智能投資顧問服務(wù)在國(guó)內(nèi)尚屬首次。“藍(lán)海財(cái)富”對(duì)個(gè)人投資者的投資方式和投資理念都將產(chǎn)生顛覆性影響。

　　智能投顧——金融行業(yè)的 “Uber”

　　對(duì)于中國(guó)市場(chǎng)，智能投顧是一種嶄新的金融服務(wù)方式。據(jù)介紹，智能投顧在國(guó)外也被稱作“機(jī)器人理財(cái)顧問”，是通過量化投資模型，結(jié)合客戶的投資目標(biāo)、收入和納稅情況，為客戶打造專業(yè)、理性的投資組合，將人為不確定因素降至最低的智能投資顧問方式。

　　智能投顧發(fā)端于美國(guó)。自從2009年來(lái)，智能投資顧問開始在美國(guó)市場(chǎng)出現(xiàn)，例如Wealthfront, Betterment等。經(jīng)過幾年發(fā)展，智能投顧在國(guó)際成熟市場(chǎng)已被主流所認(rèn)可，客戶規(guī)模發(fā)展迅速，領(lǐng)先公司估值也有大幅提高。根據(jù)金融數(shù)據(jù)商Corporate Insight的統(tǒng)計(jì)，2014年，智能投資顧問總共獲得2億9千萬(wàn)美元的風(fēng)險(xiǎn)投資，是2013年融資額的2倍。

　　近期，全球最大的基金管理公司貝萊德將收購(gòu)智能投顧FutureAdvisor，根據(jù)收購(gòu)協(xié)議，這家尚處于初創(chuàng)階段智能投顧公司的估值已達(dá)到了1.5-2億美元。

　　“通過智能投顧，個(gè)人可以直接獲得頂尖機(jī)構(gòu)投資者水平的投資理念與指導(dǎo)，直接挑戰(zhàn)甚至顛覆了傳統(tǒng)銷售驅(qū)動(dòng)式的理財(cái)顧問模式?！蹦戏交鹆炕顿Y總監(jiān)劉治平先生表示，“智能投顧將對(duì)個(gè)人的投資方式產(chǎn)生重要影響，勢(shì)必重塑中國(guó)投資理財(cái)市場(chǎng)上投行、券商、基金以及理財(cái)顧問的金融產(chǎn)業(yè)格局?！?/p>

　　劉震介紹，作為中國(guó)首款智能投顧產(chǎn)品，“藍(lán)海財(cái)富”將主要服務(wù)于高凈值個(gè)人的出海投資、及人民幣避險(xiǎn)保值需求。

藍(lán)海財(cái)富CEO劉震，華爾街20多年從業(yè)經(jīng)歷，愛好帆船、鐵三

　　據(jù)了解，中國(guó)投資者出海投資的潛力巨大。中金公司的最新研究表明，中國(guó)高凈值人群擁有4.4萬(wàn)億美元的財(cái)富，但其中只有5%投資海外，相比全球范圍內(nèi)，高凈值人群有24%的資產(chǎn)投資母國(guó)之外，顯然我們這個(gè)比例還有非常高的提升空間。

　　“一旦投資者體驗(yàn)到了智能投顧模式的優(yōu)越性，就會(huì)自然地把國(guó)內(nèi)的資產(chǎn)也管起來(lái)。”復(fù)星昆仲風(fēng)投首席執(zhí)行官王鈞先生表示，鑒于中國(guó)市場(chǎng)理財(cái)顧問較小的覆蓋率，智能投顧會(huì)幫助更多人解決他們的投資難題，產(chǎn)生比成熟市場(chǎng)更巨大的價(jià)值增值。

　　“這將成為中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的新前沿，我們是這場(chǎng)金融變革的早期參與者，希望成為中國(guó)市場(chǎng)的‘財(cái)富前沿’ —Wealthfront?！眲⒄鹱孕诺乇硎?。

　　牛市有錢賺，熊市睡得著

　　除了智能投顧的服務(wù)模式，“藍(lán)海財(cái)富”還帶來(lái)了全球投資、組合投資的新理念。

　　當(dāng)前，國(guó)內(nèi)投資市場(chǎng)以散戶為主，由于缺乏科學(xué)投資理論的指導(dǎo)，投機(jī)氛圍濃重。事實(shí)上，國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的投資水平也有很大的提升空間?！皺C(jī)構(gòu)就是大散戶，缺乏足夠的組合投資水平和風(fēng)險(xiǎn)防控手段?！?一位業(yè)內(nèi)資深人士直言。

　　劉震介紹，“藍(lán)海財(cái)富”提供服務(wù)所依托的是國(guó)際領(lǐng)先的“耶魯模式”。

　　“耶魯模式”主張投資于一組高度分散化的資產(chǎn)，包括國(guó)內(nèi)與國(guó)外股票、債券、對(duì)沖基金、私募股權(quán)基金以及房地產(chǎn)，從而獲取持續(xù)穩(wěn)健的收益。這種投資模式經(jīng)過2008年全球金融危機(jī)的考驗(yàn)，已經(jīng)成為公認(rèn)的最佳機(jī)構(gòu)投資模式。

　　好買基金網(wǎng)總裁楊文斌先生認(rèn)為，“在智能投顧模式的推動(dòng)下，組合投資的理念將得到快速推廣，藍(lán)海財(cái)富有望成為中國(guó)投資理念革新的引領(lǐng)者 ?！?/p>

　　據(jù)了解，“藍(lán)海財(cái)富”有著純正的華爾街對(duì)沖基金基因。

　　首席執(zhí)行官劉震有著20多年的華爾街金融從業(yè)經(jīng)歷，管理過多個(gè)全球?qū)_基金的投資，還曾在2009-2012年期間擔(dān)任易方達(dá)基金公司指數(shù)與量化投資部總經(jīng)理，深諳資產(chǎn)全球配置和組合投資的訣竅。

　　與此同時(shí)，“藍(lán)海財(cái)富”擁有一個(gè)由來(lái)自華爾街和中國(guó)、業(yè)界和學(xué)界經(jīng)驗(yàn)豐富的投資專家構(gòu)成的投委會(huì)，幫助指導(dǎo)投資研究和決策流程。“很多人沒有意識(shí)到，美元資產(chǎn)需要全球化資產(chǎn)配置，人民幣不出境也可以做到避險(xiǎn)保值?！眲⒄鸨硎?，相對(duì)于資金的出海，更重要的是投資理念的出海。

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