自貿(mào)區(qū)“金改”將推“新51條”

　　自貿(mào)試驗區(qū)擴區(qū)后，金融改革與創(chuàng)新如何施展？3月14日，在浦東新區(qū)自貿(mào)試驗區(qū)專題培訓班上，上海市金融服務辦主任鄭楊表示，擴區(qū)后的自貿(mào)試驗區(qū)企業(yè)約為5.8萬家，較原來的28平方公里區(qū)域的企業(yè)數(shù)增加3.8萬家，企業(yè)量大了、客戶量大了，金融創(chuàng)新、壓力測試的騰挪空間與余地也大了，但同時，金融服務實體經(jīng)濟、服務貿(mào)易如何在新區(qū)域?qū)嵤┡c推動，也面臨著巨大的挑戰(zhàn)。

　　陸家嘴是“金改”主戰(zhàn)場

　　自貿(mào)試驗區(qū)金融改革的主陣地顯然在陸家嘴金融片區(qū)。在鄭楊看來，作為全國金融業(yè)的主戰(zhàn)場，陸家嘴金融片區(qū)的功能定位是“金融市場建設和金融產(chǎn)品創(chuàng)新的核心區(qū)域”，在建成全球人民幣在岸金融中心同時，借助自貿(mào)試驗區(qū)，布局一些離岸業(yè)務。

　　在張江片區(qū)，金融創(chuàng)新將與科技創(chuàng)新相結(jié)合，形成科技金融創(chuàng)新的示范效應。下個月，在浦東開發(fā)開放25周年之際，上海股權(quán)托管中心將推出“四新板”，以解決中小科技企業(yè)融資難問題；在金橋，將主要加強對先進制造業(yè)的金融支持。

　　作為特殊海關(guān)監(jiān)管區(qū)，自貿(mào)試驗區(qū)原28平方公里的區(qū)域具有保稅貿(mào)易的優(yōu)勢，金融創(chuàng)新將加強對離岸貿(mào)易的支持，為離岸業(yè)務提供一些創(chuàng)新機會。

　　爭取年內(nèi)啟動QDII2

　　目前，自貿(mào)試驗區(qū)金融改革已步入“3.0版”時代，這一時代最大的特征是自貿(mào)試驗區(qū)與上海國際金融中心建設聯(lián)動。記者獲悉，上海正聯(lián)合“一行三會”制定自貿(mào)試驗區(qū)和上海國際金融中心聯(lián)動的方案，內(nèi)容約為51條，有別于自貿(mào)試驗區(qū)“1.0版時代”一行三會的“51條意見”，被稱為“新51條”。

　　鄭楊透露，“新51條”包括五大方面的內(nèi)容，分別為加快人民幣資本項目可兌換先行先試、擴大人民幣跨境使用、擴大金融業(yè)對內(nèi)對外開放、建設面向國際的金融市場以及完善金融監(jiān)管。

　　其中，人民幣資本項目可兌換被認為是重中之重。該部分中，包括自由貿(mào)易賬戶外幣業(yè)務啟動、自由貿(mào)易賬戶功能拓展、雙向跨境證券投資等內(nèi)容。

　　“此前，央行和外管局已對自由貿(mào)易賬戶的人民幣業(yè)務進行了兩輪評估，爭取盡早開放外幣業(yè)務，最終實現(xiàn)本外幣一體化的自由貿(mào)易賬戶體系。”鄭楊在授課時透露，最初將允許企業(yè)在一定限額內(nèi)進行本外幣的自由兌換，這一額度將逐步擴大，最終實現(xiàn)資本項目的可兌換。

　　鄭楊同時稱，今年爭取啟動“自貿(mào)試驗區(qū)合格的個人境外投資試點”QDII2，“探索給予一個額度，浦東位于自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)的居民，先到境外進行投資?！痹卩崡羁磥?，這個境外投資，包括移民投資、房地產(chǎn)投資、境外證券投資和境外實業(yè)投資等。

　　境外投資的先行先試伴隨著的顯然是個人換匯額度的進一步提升?！澳壳懊咳嗣磕隉o條件換匯額度是5萬美元，太少了，比如孩子出國讀書，只能利用親戚朋友的多張身份證湊夠20萬美元額度，未來考慮在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)，每人每年無條件換匯額度相應提高?！编崡畋硎尽?

　　在擴大人民幣跨境使用方面，“新51條”將實現(xiàn)貿(mào)易、實業(yè)投資和金融投資并重，進一步完善人民幣回流機制，比如允許外國企業(yè)到自貿(mào)試驗區(qū)發(fā)行人民幣債券，用于區(qū)內(nèi)和境外的業(yè)務拓展等，同時爭取發(fā)債的資金一定額度用于國內(nèi)其他城市的業(yè)務開展；在金融業(yè)對內(nèi)對外開放方面，繼華瑞銀行試營業(yè)后，未來，上海還將爭取設立兩至三家具有業(yè)務特色和獨特商業(yè)模式的民營銀行等，而合資證券公司中外資持股比例目前上限是49%也有望在自貿(mào)試驗區(qū)有所突破；在面向國際的金融市場，原油期貨計劃今年二至三季度上市，已推出黃金國際板的上海黃金交易所，目前也在醞釀鉑金、白銀等后續(xù)產(chǎn)品，而上海證券交易所正在打造的自貿(mào)試驗區(qū)金融資產(chǎn)交易平臺，將先從債券開始，鼓勵國外的機構(gòu)到區(qū)內(nèi)發(fā)行債券。

　　二線邊際暫不會擴大

　　在面臨巨大機遇同時，自貿(mào)試驗區(qū)擴區(qū)后的金融改革同樣面臨著巨大挑戰(zhàn)。鄭楊表示，要實現(xiàn)資本項目可兌換在自貿(mào)試驗區(qū)先行先試，必須做好多方面的準備，比如整個區(qū)域內(nèi)的資金流、物流、訂單流，狀況是否分析清楚；整個區(qū)域是否符合“反洗錢、反恐怖和反逃稅”的要求？

　　“率先可兌換，大量的外國資金自由進出該區(qū)域，這需要很強的抗風險能力，我們的金融安全網(wǎng)、金融分析網(wǎng)是否到位？”鄭楊進一步透露，擴區(qū)并不意味著二線的邊際從海關(guān)立刻擴展到黃浦江，“管理能力和分析監(jiān)測到位后才能跨越”。

　　“不斷完善金融監(jiān)管、切實防范風險”也將是“新51條”的內(nèi)容之一。據(jù)透露，自貿(mào)試驗區(qū)將探索金融信用體系的建設以及金融監(jiān)管的信息平臺，共享和交換信息，有利于各方對企業(yè)和機構(gòu)的監(jiān)測，同時探索多元化的金融糾紛的解決機制，完善法律環(huán)境。（張淑賢）

來源：浦東時報

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