能效信貸指引發(fā)布 綠色金融債可期

　　近日，銀監(jiān)會與發(fā)改委聯(lián)合印發(fā)《能效信貸指引》，鼓勵和指導銀行業(yè)金融機構(gòu)開展能效信貸業(yè)務?！吨敢访鞔_要探索以能效信貸為基礎(chǔ)資產(chǎn)的信貸資產(chǎn)證券試點工作，推動發(fā)行綠色金融債，擴大能效信貸融資來源。

　　銀監(jiān)會聯(lián)合其他部委發(fā)布具體信貸領(lǐng)域指引并不多見，此前較多的引導集中于小微企業(yè)或三農(nóng)領(lǐng)域，相關(guān)人士不否認《能效信貸指引》的發(fā)布是支持該領(lǐng)域的強烈政策信號。

　　所謂能效信貸是指銀行業(yè)金融機構(gòu)為支持用能單位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信貸融資，是綠色信貸的重點領(lǐng)域。此前銀監(jiān)會已先后發(fā)布《節(jié)能減排授信工作指導意見》、《綠色信貸指引》等政策。

　　《能效信貸指引》明確能效信貸重點服務領(lǐng)域為工業(yè)節(jié)能、建筑節(jié)能、交通運輸節(jié)能以及其他與節(jié)能項目、服務、技術(shù)和設(shè)備有關(guān)的重要領(lǐng)域。

　　在實施綠色信貸政策過程中，之所以首選就能效行業(yè)領(lǐng)域出臺專門的信貸指引有多個方面的考慮。大方向來說，近年來，國務院先后出臺一系列加快發(fā)展節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)的政策舉措，明確提出要大力發(fā)展綠色信貸。為進一步落實相關(guān)要求，銀監(jiān)會認為需要出臺一個更為細化、更具針對性的能效信貸指導政策。

　　此次指引也是為指導銀行業(yè)金融機構(gòu)抓住商業(yè)機遇。國務院《關(guān)于加快發(fā)展節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)的意見》預測，節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值年均增速將在15%以上，到2015年末，總產(chǎn)值將達到4.5萬億元，成為國民經(jīng)濟新的支柱產(chǎn)業(yè)。據(jù)國家發(fā)改委預測，“十二五”期間節(jié)能減排重點工程總投資高達2.37萬億元。

　　截至2014年6月末，21家主要銀行機構(gòu)節(jié)能環(huán)保項目和服務貸款余額4.16萬億，占其各項貸款的6.43%。目前在綠色信貸領(lǐng)域，興業(yè)銀行 、浦發(fā)銀行表現(xiàn)相對突出，兩大行累計均有幾千億的信貸資金投入。

　　為推動銀行積極開展能效信貸業(yè)務，《指引》中也明確了多項能效信貸的激勵約束政策。其中值得關(guān)注的一點是鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)積極探索以能效信貸為基礎(chǔ)資產(chǎn)的信貸資產(chǎn)證券化試點工作，推動發(fā)行綠色金融債，擴大能效信貸融資來源。

　　目前興業(yè)銀行已發(fā)行首單綠色金融信貸資產(chǎn)支持證券，且正探索綠色金融債的發(fā)行。需要指出的是，目前相關(guān)主管部門仍未就綠色金融債的發(fā)行出臺相關(guān)政策，仍待多部委聯(lián)合推動。此前監(jiān)管部門已推動小微金融債的發(fā)行，與之匹配的一些優(yōu)惠性措施對商業(yè)銀行有一定的吸引力，比如允許商業(yè)銀行金融債券所對應的單戶500萬元含以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。

　　指引還鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)加強能效信貸能力建設(shè)，同時提供內(nèi)部激勵。不過，相關(guān)人士明確稱，銀監(jiān)會并不打算就能效信貸投放對銀行業(yè)金融機構(gòu)設(shè)置約束性指標要求，而是側(cè)重鼓勵和引導。

來源：上海證券報

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