銀行同業(yè)新規(guī)執(zhí)行情況 遭突擊檢查

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)再迎同業(yè)大考。證券時報記者從多家銀行和銀監(jiān)會內(nèi)部人士得到證實，銀監(jiān)會本周二向各地銀監(jiān)局、銀行業(yè)金融機構(gòu)下發(fā)緊急通知，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)在7個工作日之內(nèi)完成同業(yè)新規(guī)執(zhí)行情況自查。此次專項檢查是繼7月份央行進(jìn)行同業(yè)業(yè)務(wù)調(diào)研之后，銀監(jiān)會開展的更為嚴(yán)格的自查措施。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，7月份央行的自查通知只是基于《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》簡稱127號文，此次銀監(jiān)會列舉了相關(guān)的14部法律法規(guī)，覆蓋票據(jù)、資本計提、理財、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓和同業(yè)專營公司治理等，檢查范圍進(jìn)一步擴大，并對自查細(xì)則提出更為全面、詳細(xì)的要求。此外，銀監(jiān)會對各地銀監(jiān)局進(jìn)行抽查同樣較為嚴(yán)格，要求五大行、股份制銀行以及城商行全覆蓋檢查。

　　同業(yè)專營要求明確

　　本次自查范圍覆蓋全部銀行業(yè)金融機構(gòu)。通知要求，本次專項檢查范圍為5月17~9月30日新發(fā)生和截至9月30日有余額的同業(yè)業(yè)務(wù)，必要時可上溯或下延。

　　其中，就127號文執(zhí)行情況的檢查內(nèi)容而言，文件從制度流程、業(yè)務(wù)操作、會計核算、內(nèi)部控制、資本和撥備計提、監(jiān)管指標(biāo)等方面細(xì)化要求，逐一列出所要重點檢查的不合規(guī)問題。

　　值得注意的是，就《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》即140號文執(zhí)行情況，本次通知重點強調(diào)對商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營情況的檢查。通知稱，重點檢查同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門經(jīng)營是否存在以下不合規(guī)問題：一是9月30日之后未實現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)算性同業(yè)存款除外由專營部門經(jīng)營；二是存在專營部門以外的其他部門和分支機構(gòu)在金融交易市場單獨立戶或在已開立賬戶下敘作業(yè)務(wù)、存量業(yè)務(wù)到期后未及時銷戶，以及其他經(jīng)營同業(yè)業(yè)務(wù)的違規(guī)行為；三是商業(yè)銀行作為管理人的特殊目的載體與本銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)時，未做到代客與自營業(yè)務(wù)相分離，存在利益輸送等違規(guī)內(nèi)部交易；四是專營部門設(shè)立分部的，分部人員未由總行專營部門直屬管理，分部人員、業(yè)務(wù)、系統(tǒng)與分支機構(gòu)存在交叉，分部資產(chǎn)、負(fù)債、損益未歸屬總行專營部門，仍在分支機構(gòu)賬面體現(xiàn)等。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，此次專項檢查對同業(yè)專營的要求非常明確，對專營部門直屬管理的分部，要求人員、業(yè)務(wù)、系統(tǒng)完全獨立于分支機構(gòu)，資產(chǎn)、負(fù)債、損益同樣完全合并到專營部門。此外，上述第三點實則同時要求銀行進(jìn)行理財業(yè)務(wù)自查，要求理財業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)相分離，并且在系統(tǒng)、人員、制度方面保持獨立。

　　城商行面臨較大壓力

　　此次專項檢查可謂“突襲”，銀監(jiān)會重點強調(diào)檢查同業(yè)專營情況或?qū)Τ巧绦袠?gòu)成不小壓力。部分上市銀行已設(shè)立同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門，但一些城商行則準(zhǔn)備十分倉促。此外，由于開展業(yè)務(wù)的現(xiàn)實需要，一些銀行分行的同業(yè)部門仍保留部分原有職能。

　　浙江一城商行高管就向記者表示，短時間內(nèi)要求實力較弱的小銀行成立新部門，人力資源配備方面根本無法跟上，“為了應(yīng)對監(jiān)管監(jiān)察，一些小銀行臨時由金融市場部負(fù)責(zé)人兼任同業(yè)業(yè)務(wù)部主管，兩個部門一套班子。”

　　在分行同業(yè)部門層面，據(jù)一股份制銀行廣州分行同業(yè)部人士透露，他所在部門仍承擔(dān)著收集信息、營銷和維護(hù)客戶關(guān)系的職能，但不清楚這些是否合規(guī)。此外，大部分銀行總行已將分行的審批權(quán)上收，并以總行為資金唯一出入口，杜絕分行在金融交易市場單獨開戶、甚至私自簽訂同業(yè)回購協(xié)議等問題。

　　銀監(jiān)會強調(diào)，此次專項檢查是同業(yè)新規(guī)印發(fā)后，首次針對全部銀行業(yè)金融機構(gòu)的同步聯(lián)合檢查，是對銀行業(yè)金融機構(gòu)同業(yè)新規(guī)執(zhí)行情況和同業(yè)新規(guī)政策效果的全面檢驗。各銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會、高管層要認(rèn)真履行職責(zé)，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，從總行到各級分支機構(gòu)要層層實行一把手負(fù)責(zé)制。此外，各法人機構(gòu)要在10月24日前將自查報告報送對口監(jiān)管部門、銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局。

來源：證券時報

　　版權(quán)及免責(zé)聲明：凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時須獲得授權(quán)并注明來源“中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章，不代表本網(wǎng)觀點和立場。版權(quán)事宜請聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀