團伙日售個人信息超萬條涵蓋48名各行業(yè)“內鬼”
涉及銀行、教育等多行業(yè)，“精準查詢”社會危害性更嚴重；48名內鬼及82名中間商被常州警方控制
剛生完孩子，便有人推銷母嬰用品；剛在售樓處登記，便收到貸款辦理推薦信息……生活中，接到各類“精準推銷”電話的當事人，是否懷疑過個人信息被泄露？
新京報記者從常州市公安局獲悉，警方通過追蹤一通推銷電話，發(fā)現(xiàn)一個能精確查詢個人信息的“總代理”，繼續(xù)偵查后，一條行業(yè)“內鬼”提供信息、“中間商”進行推廣和銷售的黑色產(chǎn)業(yè)鏈浮出水面。
常州警方稱，上述黑色產(chǎn)業(yè)鏈，涵蓋48名來自各行業(yè)的內鬼，分布于全國20多省份，能根據(jù)客戶需求“私人訂制”。目前，相關人員均已被警方控制。
1案情
個人征信信息每條500元起
“這里是售樓中心，請問近期有購房計劃嗎？”生活中常見的電話推銷，背后牽出一條盜賣個人信息的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。
近日，新京報記者從常州市公安局獲悉，在查辦一起電信網(wǎng)絡詐騙未遂案件中，辦案人員注意到，一些推銷電話目標很有針對性。例如，孩子出生后推銷母嬰用品，在售樓處登記后推薦貸款辦理信息，“感覺背后有名堂”。
辦案人員通過檢索，發(fā)現(xiàn)部分出售“精準客戶信息”的廣告，并按廣告指引加入一些QQ群。
常州市公安局網(wǎng)安支隊一名辦案人員介紹，進入群聊后，昵稱為“三界包打聽”的男子，在群里很是活躍。
通過進一步調查發(fā)現(xiàn)，上述男子真名叫周偉，湖南人，在各個QQ群均有出現(xiàn)，且經(jīng)常發(fā)布推廣信息，對外甚至聲稱“只要一個電話號碼，就可以查到號碼使用人的家庭住址、身份信息及其他相關信息”。
從群內聊天記錄看，不少人選擇與周偉私聊并完成交易，對其提供的信息也都評價為“精準”。正因如此，其在圈內逐漸有了名氣。
警方調查發(fā)現(xiàn)，周偉曾是湖南一家討債公司員工，因追蹤欠債人的工作性質，常通過網(wǎng)絡購買個人信息。在這一過程中周偉發(fā)現(xiàn)，買賣個人信息市場需求大，利潤也高，于是轉行當起信息販子。
依據(jù)周偉落網(wǎng)后的供述，其提供的公民個人信息包括多個行業(yè)，其中涵蓋個人征信信息，以及開房記錄、社保記錄、車輛信息、網(wǎng)購收貨地址、手機定位、學生信息、生育記錄等，依據(jù)重要性及獲取的難度，價格各不相同。
其中，個人征信信息價格最高，每條售價500元起，高的能到上萬元；其次是個人手機定位信息，通常報價400元；再次是網(wǎng)購收貨地址、生育住院記錄等，一條200元左右；而像學生信息、開房記錄之類，每條50元；需求量最大的則是車輛信息，每條通常報價100元左右。
警方查獲的部分涉案筆記本、銀行卡、手機。本版圖片/警方供圖
2調查
各行業(yè)“內鬼”是第一環(huán)節(jié)
毫無疑問，周偉手中的信息，含金量最高的就是個人征信記錄。但是，這種通常只有銀行等國有金融機構掌握的信息，是如何流到周偉手上，又進入黑市交易的？警方懷疑，在一些金融機構，存在倒賣個人信息的“內鬼”。
通過對周偉的審訊，一名與之交好的銀行中層管理人員進入警方視野。2016年，周偉在飯局上認識湖南長沙一家銀行的信貸部主任梁剛。交談中，周偉得知梁剛可以通過銀行內部系統(tǒng)，查到全國的個人征信信息，并且?guī)缀醪涣艉圹E，“很容易”。
周偉事后供述，自己當即意識到，梁剛是一棵“搖錢樹”，于是便有意與對方深入接觸。
由于主管銀行信貸部，梁剛收入頗豐。為了拉其下水，周偉費了一些心思。除了經(jīng)常請客吃飯、送錢外，還用上“美人計”，為其介紹一些年輕女性。
多重“攻擊”下，梁剛最終被“拉下水”。2017年初，兩人達成“合作”協(xié)議，梁剛負責通過銀行內部系統(tǒng)查詢個人征信信息，復制給周偉，每條能獲得300至350元的報酬。
對梁剛來說，查一條征信信息不過是“動動指頭”，而對周偉來說，這些信息加價后賣給多家小貸公司。有了穩(wěn)定的信息源，周偉甚至成為圈內的個人征信信息“總代理”。
實際上，周偉在酒店、通訊等行業(yè)，還同時培養(yǎng)了很多梁剛這樣的“內鬼”。在這條黑色產(chǎn)業(yè)鏈上，負責聯(lián)系客戶的中間商、分銷商、掌握信息的總代理及提供信息的“內鬼”，各司其職，彼此單線聯(lián)系。
在操作中，“內鬼”處在第一層，中間商只與內鬼聯(lián)系，為安全起見，每次見面時一般只有一到兩個人。中間商下設分銷商，多的有五六層。各行業(yè)的內鬼，與有合作關系的中間商各取所需，形成一個小“團隊”，向外交叉發(fā)展，構成一整個黑色交易鏈。
例如，當討債公司需要某個人的信息時，分銷商層層找到中間商，由中間商聯(lián)系各行業(yè)的內鬼，獲得信息后，再加價兩三百元出售。
3落網(wǎng)
一個月交易量超20萬條
由于交易復雜，層級很多，所以越到產(chǎn)業(yè)鏈的末端，信息的價格越高。從內鬼到銷售末端，一條信息的價格往往不止翻一番。
以車輛信息為例，汽車修理行業(yè)的內鬼，每查詢一條能賺10元，而經(jīng)多次轉手，到最后一端能賣到上百元。“團伙冒著犯罪風險，也是因為黑色產(chǎn)業(yè)利潤可觀。”辦案民警介紹。
此外，這也是一種警方此前未接觸過的交易模式。常州市公安局網(wǎng)安支隊一名辦案人員介紹，以往類似的販賣公民個人信息案件中，中間商大多是從網(wǎng)上搜集、整理各種已有的個人信息，或者依賴黑客盜取某個行業(yè)或企業(yè)信息。但通過各行業(yè)內鬼實行精準查詢的，此前還沒有相關案例。
警方偵查期間，周偉所在的這條“產(chǎn)業(yè)鏈”，每天的信息交易量超過萬條。辦案人員判斷，由于信息都是“私人訂制”，相比較以往的交易模式，這條產(chǎn)業(yè)鏈社會危害性要更嚴重。
常州警方在公安部和江蘇省公安廳指導下，成立專案組。初步調查顯示，這條信息黑產(chǎn)業(yè)鏈上，涉及行業(yè)內鬼48人，涵蓋銀行、衛(wèi)生、教育、社保、快遞、保險、網(wǎng)購、汽修等多個行業(yè)，另有中間商82名。
近日，專案組調集355名警力，組成71個抓捕小組，分為20多路進行抓捕，范圍涉及黑龍江、內蒙古、福建、湖南等多省市。目前，48名行業(yè)內鬼和82名中間商全部被警方控制，扣押涉案手機152部、電腦39臺、涉案手機卡155個。
新京報記者從常州市公安局了解到，僅在收網(wǎng)前的1個月，產(chǎn)業(yè)鏈上的公民個人信息交易量就達20多萬條，涉案金額1000多萬元。目前，相關人員正在進一步調查中。(記者 王煜 文中人物為化名)
轉自：新京報、
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