虛擬貨幣投資詐騙再現(xiàn)：直播講課帶人 平臺(tái)充值收割

隨著區(qū)塊鏈、比特幣等加密貨幣的財(cái)富效應(yīng)被媒體持續(xù)炒熱，不少抱著財(cái)富自由夢(mèng)想的投資者，在沒有做任何調(diào)查了解的情況下瘋狂涌入虛擬貨幣投資圈。然而一些不法分子趁機(jī)精心設(shè)計(jì)了虛擬貨幣投資騙局，掉入虛擬幣騙局的案例近期明顯增多。

7月3日，山東省德州市的L女士報(bào)警稱：6月初，其下載“BNY MELLON”軟件進(jìn)行比特幣等數(shù)字貨幣交易，多次賬戶充值，前兩次還能小額提現(xiàn)，接下來她充值繼續(xù)炒幣，大額積累后發(fā)現(xiàn)不能提現(xiàn)，客服以充值人員與其身份不符為由，恐嚇其涉嫌洗錢，需繼續(xù)充錢解凍。L女士向?qū)Ψ劫~戶多次充值，被電信詐騙379000元。

　　據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解，L女士案例為典型虛構(gòu)炒幣詐騙，詐騙分子利用虛假交易平臺(tái)，虛構(gòu)炒幣交易，通過恐嚇、誘導(dǎo)等方式讓受害人將資金轉(zhuǎn)入指定賬戶詐騙。

　　而詐騙的由頭皆是站在風(fēng)口，神秘又有巨富光環(huán)的虛擬貨幣。美國聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)(FTC)統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)顯示， 2020年第四季度至2021年第一季度，美國消費(fèi)者因加密貨幣騙局損失了近8200萬美元，是上年同期的10倍。

　　另據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至去年12月底，全球范圍因加密貨幣詐騙遭受的損失近40億美元，詐騙手段包括“空氣幣”詐騙、社交媒體詐騙、加密劫持、非法應(yīng)用程序等。今年以來，也有不少知名企業(yè)被勒索軟件攻擊并索要比特幣等加密貨幣。

　　對(duì)普通投資者來說，最迫切需要了解的是，虛擬貨幣交易是如何成為“殺豬盤”的？

　　“百試不爽”的提現(xiàn)陷阱

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者查閱近期大額、多發(fā)的虛擬幣詐騙案例，占比最多的行騙方式即通過小額交易獲取用戶對(duì)平臺(tái)的信任，但大額交易卻無法提現(xiàn)。因?yàn)樘摂M貨幣交易本身不受法律保護(hù)，且虛擬幣平臺(tái)琳瑯滿目，在所謂高利潤的“噱頭”下，哪怕是投資老手對(duì)披著虛擬幣外衣的詐騙平臺(tái)也難以分辨。

　　今年4月，江蘇警方破獲一起虛擬幣詐騙案，抓獲58人涉案1000萬元，投資人鮑某就是受害人之一。

　　鮑某從2017年起開始接觸虛擬幣投資，幾年間不僅積累了豐富的炒幣經(jīng)驗(yàn)，手上持有虛擬幣價(jià)值早已漲到了入手時(shí)的十幾倍。

　　2020年5月初，鮑某接到一個(gè)自稱虛擬幣投資網(wǎng)站客服的電話，邀請(qǐng)他加入一個(gè)數(shù)字貨幣微信交流群。鮑某沒多想就同意了。

　　這個(gè)群里每天都會(huì)發(fā)送鏈接，邀請(qǐng)群友觀看專業(yè)投資老師的語音直播課，不僅傳授投資技巧，還會(huì)現(xiàn)場(chǎng)直播“喊單”——為群友預(yù)判虛擬幣短線走勢(shì)。鮑某對(duì)照著國際大盤觀望了幾天，感覺老師的預(yù)測(cè)比較準(zhǔn)，便在客服的指導(dǎo)下，下載了其推薦的投資平臺(tái)，轉(zhuǎn)入價(jià)值50余萬元的虛擬幣，成了能夠享受一對(duì)一咨詢服務(wù)的VIP客戶。

　　考慮到投入虛擬幣的價(jià)值高，鮑某還試著操作提幣，發(fā)現(xiàn)能正常提幣和充值，于是就跟著一個(gè)帶單老師助理開始投資。

　　經(jīng)過一段時(shí)間投資盈利、追加資金等操作，鮑某賬戶里的金額越來越多，這時(shí)對(duì)方向他推薦小幣種投資，稱小幣種杠桿高，獲利是普通虛擬幣的幾倍。鮑某欣然同意，然而購入后，鮑某的所有交易卻在一夜之間莫名被平倉，賬戶里的錢只剩一個(gè)零頭。莫名其妙的鮑某聯(lián)系帶單老師和客服，對(duì)方聲稱平臺(tái)后臺(tái)遭遇黑客攻擊，讓他等消息，這一等就是半年多。

　　2021年春節(jié)后，鮑某再也聯(lián)系不上對(duì)方。直到這時(shí)，這個(gè)投資老手還是想不通，自己怎么就會(huì)虧光了所有的錢。左思右想后，趕忙前往蘇州市公安局相城分局黃埭派出所報(bào)警求助。

　　通過進(jìn)一步調(diào)查，警方初步查明這個(gè)平臺(tái)背后是一個(gè)以虛擬幣合約交易平臺(tái)為媒介實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙，包裝著正規(guī)公司的外殼，隱藏在位于四川成都的一個(gè)高檔寫字樓里。該團(tuán)伙日常以公司化模式運(yùn)營，分為老板、總監(jiān)、經(jīng)理、業(yè)務(wù)員等層級(jí)。

　　老板呂某，深諳各類營銷手段和銷售套路，主要負(fù)責(zé)平臺(tái)操作、公司的包裝和話術(shù)的編排。老板楊某負(fù)責(zé)管理，總監(jiān)吳某、王某，經(jīng)理易某、周某、何某等人負(fù)責(zé)指導(dǎo)業(yè)務(wù)員偽裝成平臺(tái)客服或帶單老師助理通過打電話、添加微信等方式聯(lián)系受騙人，拉人進(jìn)入平臺(tái)。等受騙人進(jìn)入平臺(tái)后，老板、總監(jiān)、經(jīng)理就偽裝帶單老師，指導(dǎo)受騙人進(jìn)行“投資”。

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這個(gè)平臺(tái)其實(shí)并未與虛擬幣大盤發(fā)生交易，也就是說虛擬幣一直都在后臺(tái)賬戶里。受騙人看似通過平臺(tái)在交易，看到的都是平臺(tái)顯示的數(shù)據(jù)而已。

　　如果虧損了，錢就名正言順進(jìn)入騙子口袋；如果盈利了，想要提現(xiàn)就十分困難，因?yàn)檫@是從詐騙團(tuán)伙的口袋里掏錢，他們會(huì)以各種理由拖延提現(xiàn)時(shí)間或者提高提現(xiàn)門檻，不會(huì)輕易讓受騙人拿到錢。

　　警惕“權(quán)威”洗腦

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，除了投資老手，交易新手更易被騙，而捏造所謂的“權(quán)威”和以往成功案例，就是不法分子突破投資人心理防線的利器。

　　投資人于某告訴記者，炒幣的操作方式和炒股和期貨類似，而一些平臺(tái)詐騙借助目前網(wǎng)絡(luò)直播的熱潮，通過向投資人宣傳免費(fèi)直播講課，并在節(jié)目中由操盤手分析買入賣出的點(diǎn)位，博取投資人的信任，并進(jìn)入平臺(tái)的投資群。

　　“在微信群中，不時(shí)有‘投資人’發(fā)出之前按照點(diǎn)位買入最終賺錢的截圖，以及大量的大額紅包。而在這種氛圍下，這么瘋狂的盈利，沒有太多人能抵擋，我也開始動(dòng)心了?！庇谀撤Q。

　　于某也開始逐步掉入平臺(tái)的陷阱，最開始平臺(tái)聲稱直播完全免費(fèi)，直播過后，會(huì)選拔操作盈利成績(jī)高的學(xué)生，進(jìn)入各個(gè)老師的戰(zhàn)隊(duì)，而且不限制操作平臺(tái)，不用擔(dān)心錢充值到他們指定的平臺(tái)。但隨著投資人逐漸放松警惕，詐騙平臺(tái)逐步升級(jí)手段：一是免費(fèi)直播到收費(fèi)班，引導(dǎo)投資人到更高級(jí)的精英老師班，引誘投資人不斷加大投資。比如對(duì)不同級(jí)別的操盤手或?qū)＜疫M(jìn)行分級(jí)，聲稱交納200萬元一年的學(xué)費(fèi)，將成為機(jī)構(gòu)客戶，直接得到任何老師的終極指點(diǎn)。而進(jìn)入不同“戰(zhàn)績(jī)”的老師指導(dǎo)投資班的條件也不同，有的要求投資額2萬元，有的7萬元左右，還有更高級(jí)的20萬-30萬元。

　　二是充錢或充幣到假平臺(tái)，一旦充值，錢就進(jìn)入到騙子私人腰包，因?yàn)槠脚_(tái)是假的，根本沒有真實(shí)交易，所以也無法提幣提現(xiàn)。

　　而當(dāng)于某最終發(fā)現(xiàn)被騙后，其在各個(gè)平臺(tái)投資總額已達(dá)90余萬元，最終追回30余萬元。

　　打擊虛擬貨幣詐騙存在現(xiàn)實(shí)難度

　　事實(shí)上，我國監(jiān)管部門早已意識(shí)到虛擬貨幣交易炒作帶來的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)預(yù)警，多次出臺(tái)舉措予以整治。2013年，中國人民銀行等五部門就聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，要求各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得開展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。2017年央行等七部門叫停各類代幣發(fā)行融資，并開展專項(xiàng)整治。隨后，我國的虛擬貨幣交易平臺(tái)和ICO交易平臺(tái)基本實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)退出，人民幣交易的比特幣全球占比一度降至不足1%。

　　今年以來，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)有所反彈。我國監(jiān)管部門也迅速反應(yīng)，從5月18日開始，密集釋放對(duì)于加密貨幣的監(jiān)管政策，5月21日，國務(wù)院金融委要求打擊比特幣挖礦和交易行為，堅(jiān)決防范個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)向社會(huì)領(lǐng)域傳遞。值得注意的是，這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。內(nèi)蒙古、青海、四川等省份也都下達(dá)文件清理虛擬幣挖礦。

　　但重拳之下，仍有不少投資人熱衷于投資虛擬貨幣，并因此掉入騙局，造成不菲經(jīng)濟(jì)損失。

　　京師濟(jì)南律所張洪強(qiáng)律師指出，首先需要明晰，在我國境內(nèi)不允許虛擬貨幣的場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外發(fā)行，目前在國內(nèi)發(fā)行、場(chǎng)外發(fā)行數(shù)字貨幣都是違法的。

　　第二，利用虛擬貨幣非法集資、詐騙、傳銷的案件屬于新型網(wǎng)絡(luò)犯罪，存在取證難、定性難的問題，即使被立案調(diào)查，最終不一定會(huì)被判刑，有可能因事實(shí)不清、證據(jù)不足被撤案。虛擬貨幣涉非法集資、詐騙、傳銷案件，多以各種合法形式掩蓋，表現(xiàn)形式多樣，真實(shí)項(xiàng)目與虛假承諾、正常交易與違規(guī)操作交織混合，行為人往往在代幣交易的基礎(chǔ)上附加設(shè)計(jì)了各種交易條件、交易規(guī)則，使得案件事實(shí)錯(cuò)綜復(fù)雜，具有很強(qiáng)隱蔽性，迷惑性，對(duì)該類案件的打擊取證、司法認(rèn)定存在諸多問題。

　　此外，目前針對(duì)數(shù)字貨幣，我國并沒有出臺(tái)專門的法律或行政法規(guī)，“九四公告”與《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》等既不屬于行政法規(guī)，也不是法律，其僅是各主管部門聯(lián)合發(fā)布的規(guī)范性文件，具有規(guī)范效力，但并不是真正的法律文本。

　　再加上虛擬貨幣非法集資、詐騙、傳銷案件涉案人數(shù)眾多，民刑法律關(guān)系交織，涉案財(cái)產(chǎn)來源去向多元化，再加上涉案人員一般具有一定的反偵查能力，電子證據(jù)容易被刪除、修改，導(dǎo)致眾多電子證據(jù)、書證、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)存在被銷毀、刪改、隱匿、偽造的可能性。

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者采訪中獲悉，投資者必須警惕，借助炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、詐騙之實(shí)的違法犯罪行為正在快速攀升，且此類案件偵查、維權(quán)都存在難度。

　　要想從根源上杜絕被詐騙風(fēng)險(xiǎn)，一方面不要投自己不熟悉、看不懂的領(lǐng)域，否則就是給騙子機(jī)會(huì)；另一方面牢記“天上不會(huì)掉餡餅”，不要因?yàn)樨澬亩茯_。

　　轉(zhuǎn)自：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道

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