2021年末銀行業(yè)金融機構(gòu)科技型企業(yè)貸款余額較年初增長23.2%

　　記者3月21日從銀保監(jiān)會獲悉，截至2021年末，銀行業(yè)金融機構(gòu)科技型企業(yè)貸款余額較年初增長23.2%，比貸款平均增速高12.1個百分點。

　　截至2021年末，銀行業(yè)金融機構(gòu)外部投貸聯(lián)動項下科創(chuàng)企業(yè)貸款余額較年初增長18.3%；全國銀行業(yè)金融機構(gòu)設(shè)立科技支行、科技特色支行、科技金融專營機構(gòu)共959家，同比增長14.4%。

　　2021年，銀保監(jiān)會制定印發(fā)《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)支持高水平科技自立自強的指導(dǎo)意見》，加強監(jiān)管引領(lǐng)，督導(dǎo)銀行保險機構(gòu)加強科技創(chuàng)新金融支持。

　　一是立足機構(gòu)定位，督促指導(dǎo)各銀行保險機構(gòu)回歸本源，為科技創(chuàng)新提供針對性強的金融服務(wù)。要求開發(fā)性、政策性銀行積極為科技創(chuàng)新提供中長期融資支持。推動商業(yè)銀行努力實現(xiàn)科技企業(yè)貸款余額、有貸款戶數(shù)持續(xù)增長，提升綜合金融服務(wù)水平。鼓勵保險機構(gòu)完善科技保險產(chǎn)品體系，形成覆蓋科技企業(yè)研發(fā)、生產(chǎn)、銷售等各環(huán)節(jié)的保險保障。督促非銀行金融機構(gòu)為科技創(chuàng)新提供綜合化、專業(yè)化的金融服務(wù)。

　　二是創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)，鼓勵銀行機構(gòu)結(jié)合科技企業(yè)發(fā)展階段特點、金融需求和風(fēng)險特征，采取更加靈活的利率定價和利息還付方式。如探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)新模式；規(guī)范開展保單質(zhì)押融資、供應(yīng)鏈融資等業(yè)務(wù)；在依法合規(guī)、風(fēng)險可控、商業(yè)自愿前提下，支持商業(yè)銀行具有投資功能的子公司、保險機構(gòu)、信托公司等出資創(chuàng)業(yè)投資基金、政府產(chǎn)業(yè)投資基金，為科技企業(yè)提供股權(quán)融資。

　　三是完善專業(yè)機構(gòu)體系，鼓勵銀行機構(gòu)在科技資源集聚的地區(qū)設(shè)立科技金融專營機構(gòu)和科技支行，鼓勵保險機構(gòu)設(shè)立科技金融事業(yè)部或?qū)I部門。

　　四是加強多方合作，優(yōu)化外部環(huán)境。配合發(fā)改、科技、工信等部門，做好科技創(chuàng)新、科技成果評價等領(lǐng)域發(fā)展規(guī)劃工作。

　　支持制造業(yè)

　　銀保監(jiān)會堅決貫徹黨中央、國務(wù)院的決策部署，督導(dǎo)銀行業(yè)保險業(yè)加大制造業(yè)金融支持力度，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，全力推動制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

　　一是健全金融政策體系。印發(fā)《關(guān)于做好2021年制造業(yè)金融服務(wù)有關(guān)工作的通知》，提出金融服務(wù)制造業(yè)的12項措施，督促銀行保險機構(gòu)加大金融支持力度，全力支持制造強國建設(shè)。

　　二是創(chuàng)新金融產(chǎn)品服務(wù)。引導(dǎo)銀行機構(gòu)結(jié)合制造業(yè)企業(yè)發(fā)展階段特點、金融需求和風(fēng)險特征，在風(fēng)險可控、依法合規(guī)的前提下，積極開展金融產(chǎn)品創(chuàng)新，為制造業(yè)企業(yè)提供差異化、綜合化金融服務(wù)。

　　三是優(yōu)化銀行信貸結(jié)構(gòu)。鼓勵銀行機構(gòu)加大制造業(yè)中長期信貸投放，重點支持先進制造業(yè)、戰(zhàn)略性新型產(chǎn)業(yè)，提高制造業(yè)企業(yè)自主創(chuàng)新能力。

　　四是接續(xù)金融幫扶政策。保持對受疫情影響行業(yè)企業(yè)的金融支持力度不減，引導(dǎo)銀行機構(gòu)在前期支持小微企業(yè)兩項直達(dá)貨幣政策延續(xù)至2021年底的基礎(chǔ)上，做好兩項工具到期后的政策轉(zhuǎn)換和資金接續(xù)。

　　五是完善激勵約束機制。督導(dǎo)銀行保險機構(gòu)按照金融監(jiān)管政策要求，優(yōu)化內(nèi)部績效考核和資源配置，健全對制造業(yè)企業(yè)“敢貸愿貸”的激勵機制，提升“能貸會貸”水平。

　　六是發(fā)揮保險保障作用。持續(xù)推進首臺(套)重大技術(shù)裝備保險和新材料首批次應(yīng)用保險補償機制試點。支持保險資金在風(fēng)險可控的前提下，通過投資企業(yè)股權(quán)、債券、資產(chǎn)支持計劃等形式為制造業(yè)提供資金支持。

　　截至2021年末，制造業(yè)貸款較年初增加2.8萬億元，制造業(yè)中長期貸款新增2.1萬億元，制造業(yè)信用貸款新增1.1萬億元，高技術(shù)制造業(yè)貸款新增5807億元。

　　下一步，銀保監(jiān)會將繼續(xù)堅決貫徹黨中央、國務(wù)院的決策部署，準(zhǔn)確貫徹新發(fā)展理念，增強金融服務(wù)新發(fā)展格局的能力，督導(dǎo)銀行業(yè)保險業(yè)加大制造業(yè)金融支持力度，提升金融服務(wù)質(zhì)效，更好推動制造強國建設(shè)。

　　支持重大區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略

　　銀保監(jiān)會高度重視國家重大區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略相關(guān)工作，不斷強化政策傳導(dǎo)和監(jiān)管督導(dǎo)，推動銀行業(yè)保險業(yè)強化金融支持，取得積極成效。

　　一是持續(xù)推動京津冀協(xié)同發(fā)展。扎實推進非首都功能疏解，推動在京銀行保險機構(gòu)將電子銀行、數(shù)據(jù)中心、呼叫中心等勞動密集型后臺部門從三環(huán)內(nèi)遷出，推動銀行保險機構(gòu)主動對接非首都功能疏解項目提供金融支持。有序推進雄安新區(qū)金融機構(gòu)布局，截至2021年末，雄安新區(qū)共有銀行保險機構(gòu)9類51家。大力支持北京“兩區(qū)”和金融中心建設(shè)，全國首家外商獨資保險資管公司、首家外商獨資貨幣經(jīng)紀(jì)公司、全國第五家資產(chǎn)管理公司(銀河)、國民養(yǎng)老保險公司等一批內(nèi)外資機構(gòu)落戶北京。有序推進京津冀金融市場一體化，分步推進京津冀交通事故車險服務(wù)一體化工作，支持符合條件的保險公司跨區(qū)域展業(yè)，引導(dǎo)銀行機構(gòu)開展全方位、多領(lǐng)域合作，通過聯(lián)合授信、銀團貸款、簽署合作備忘錄等方式，實現(xiàn)金融資源高效配置。

　　二是扎實做好長江經(jīng)濟帶綠色發(fā)展金融服務(wù)。結(jié)合地區(qū)實際，推動銀行保險機構(gòu)主動對接長江經(jīng)濟帶發(fā)展重點領(lǐng)域，靈活運用產(chǎn)品服務(wù)加大對產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級、基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通、新型城鎮(zhèn)化、長江黃金水道建設(shè)等的金融支持。通過深化同地方政府合作、搭建金融服務(wù)信息平臺等方式，推動企業(yè)環(huán)保信用評級等信息向銀行保險機構(gòu)開放，引導(dǎo)銀行保險機構(gòu)給予差異化支持，提升綠色金融服務(wù)效率。支持銀行保險機構(gòu)通過完善組織架構(gòu)、創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)、采納更高展業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等方式，提升綠色金融專業(yè)服務(wù)能力。持續(xù)督促開發(fā)性、政策性金融加大對長江大保護支持力度。

　　三是積極支持長三角一體化發(fā)展。研究制定跨區(qū)域聯(lián)合授信指引，引導(dǎo)銀行機構(gòu)加強協(xié)作，提升信貸資源配置效率。推動銀行保險機構(gòu)通過完善管理體制、制定專項方案、加強項目儲備、深化銀政合作、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程等方式，建立一體化金融服務(wù)機制。繼續(xù)推進銀行業(yè)保險業(yè)對外開放舉措落地，高盛工銀理財、貝萊德建信理財?shù)纫慌赓Y銀行保險機構(gòu)獲批籌建或開業(yè)。引導(dǎo)銀行保險機構(gòu)完善長三角地區(qū)布局，加快上海國際金融中心建設(shè)，不斷增強長三角地區(qū)金融輻射帶動作用。支持銀行保險機構(gòu)有序開展產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新，大力發(fā)展綠色金融、科創(chuàng)金融，更好服務(wù)長三角生態(tài)綠色一體化示范區(qū)、上海自貿(mào)區(qū)臨港新片區(qū)、G60科創(chuàng)走廊等建設(shè)。

　　四是全面參與黃河流域生態(tài)保護和高質(zhì)量發(fā)展。不斷完善綠色信貸政策體系，持續(xù)引導(dǎo)銀行機構(gòu)注重防范環(huán)境和社會風(fēng)險，提升自身的環(huán)境和社會表現(xiàn)，助力黃河流域生態(tài)環(huán)境保護修復(fù)和生產(chǎn)生活綠色轉(zhuǎn)型。指導(dǎo)銀行機構(gòu)積極開展綠色信貸業(yè)務(wù)，不斷完善服務(wù)方式，加大對黃河流域水利建設(shè)、節(jié)水設(shè)施、生態(tài)環(huán)保、循環(huán)經(jīng)濟、清潔能源等領(lǐng)域支持力度。鼓勵開展環(huán)境污染責(zé)任保險實踐，運用保險手段管理環(huán)境污染風(fēng)險，承保企業(yè)覆蓋采礦、化工、冶金、火電、制藥、污水處理、固體廢物處置、造紙和紙質(zhì)品等行業(yè)。

　　轉(zhuǎn)自：上海證券報·中國證券網(wǎng)

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