增補完善重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié) 銀保監(jiān)會修訂保險資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定

　　為進一步深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，強化保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管，促進保險資產(chǎn)管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，銀保監(jiān)會對《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》進行了修訂，形成了《保險資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定(征求意見稿)》(下稱《管理規(guī)定》)，現(xiàn)向社會公開征求意見。

　　《管理規(guī)定》主要內(nèi)容有五個方面。一是新增公司治理專門章節(jié)。結(jié)合近年來監(jiān)管實踐，從總體要求、股東義務(wù)、激勵約束機制、股東會及董監(jiān)事會運作、專業(yè)委員會設(shè)置、獨立董事制度、首席風(fēng)險管理執(zhí)行官、高管兼職等方面明確了要求，全面強化公司治理監(jiān)管的制度約束。

　　二是將風(fēng)險管理作為專門章節(jié)。從風(fēng)險管理體系、風(fēng)險管理要求、內(nèi)控審計、子公司風(fēng)險管理、關(guān)聯(lián)交易管理、從業(yè)人員管理、風(fēng)險準備金、應(yīng)急管理等方面進行全面增補。

　　三是優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計。落實國務(wù)院金融委擴大對外開放決策部署，對作為保險資管公司股東的境內(nèi)外保險公司一視同仁，不再限制外資保險公司持股比例上限。此外，對所有類型股東明確和設(shè)定了統(tǒng)一適用的條件，嚴格對非金融企業(yè)股東的管理要求。

　　四是優(yōu)化經(jīng)營原則及相關(guān)要求?，F(xiàn)行規(guī)定主要從受托管理保險資金角度規(guī)定了保險資管公司的基本經(jīng)營原則。本次修訂增加了受托管理各類資金的基本原則，明確要求建立托管機制，完善資產(chǎn)獨立性和禁止債務(wù)抵消表述，進一步明確了嚴禁開展通道業(yè)務(wù)等禁止行為，并對銷售管理、審慎經(jīng)營等提了要求。

　　五是增補監(jiān)管手段和違規(guī)約束。增補了分級監(jiān)管、信息披露、重大事項報告等內(nèi)容，豐富了監(jiān)督檢查方式方法和監(jiān)管措施，增加了違規(guī)檔案記錄、專業(yè)機構(gòu)違規(guī)責(zé)任、財務(wù)狀況監(jiān)控和自律管理等內(nèi)容。

　　銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人答記者問時表示，截至2021年第三季度末，我國已有31家保險資產(chǎn)管理公司開業(yè)運營，通過發(fā)行保險資管產(chǎn)品、受托管理等方式管理資產(chǎn)總規(guī)模約18.72萬億元。保險資產(chǎn)管理公司作為保險資金的核心管理人，已經(jīng)成為我國金融市場的重要參與者。十余年來，我國金融市場發(fā)生深刻變化，特別是金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的深入推進，對保險資產(chǎn)管理公司的發(fā)展與監(jiān)管提出了更高的要求?，F(xiàn)有保險資管公司機構(gòu)監(jiān)管規(guī)章制度一定程度上存在滯后、沖突、空白等問題，亟需修訂完善。

　　上述負責(zé)人表示，在機構(gòu)定義上，《管理規(guī)定》明確保險資產(chǎn)管理公司“以實現(xiàn)資產(chǎn)長期保值增值為目的”，立足長期投資、穩(wěn)健投資；在股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計上，《管理規(guī)定》適當(dāng)降低了保險公司股東總體持股比例上限，要求境內(nèi)外保險公司合計持有保險資管公司的股份不得低于50%。

　　此外，《管理規(guī)定》還強化了關(guān)鍵崗位管理，明確董事、監(jiān)事和高管任職資格，特別是從嚴加強董事長這一關(guān)鍵崗位的任職資格要求。同時，《管理規(guī)定》將近年來實施的首席風(fēng)險管理執(zhí)行官的監(jiān)管實踐通過制度化方式再次予以明確，強化公司風(fēng)險管理的人員崗位要求。

　　上述負責(zé)人表示，現(xiàn)行規(guī)定對于保險資產(chǎn)管理公司的公司治理、經(jīng)營原則、風(fēng)險管理等缺乏較為系統(tǒng)、明確的規(guī)定?！豆芾硪?guī)定》結(jié)合近年來的監(jiān)管實踐和資管新規(guī)要求，對影響保險資產(chǎn)管理公司發(fā)展的重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)都進行了全面增補完善，進一步強化規(guī)則約束，引導(dǎo)保險資管公司實現(xiàn)規(guī)范化運作。

　　銀保監(jiān)會表示，《管理規(guī)定》是貫徹落實黨中央國務(wù)院關(guān)于深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革有關(guān)精神和擴大對外開放決策部署的重要舉措，統(tǒng)籌考慮了保險資產(chǎn)管理公司當(dāng)前發(fā)展存在的問題和未來一段時期的發(fā)展方向，為保險資管公司市場化運作和差異化發(fā)展提供了空間，有利于引導(dǎo)和促進保險資產(chǎn)管理公司規(guī)范化運作，有利于更好滿足保險資金等的管理需求，有利于為實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展提供更多中長期資金支持。

　　轉(zhuǎn)自：上海證券報·中國證券網(wǎng)

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