廈門火炬高新區(qū)：緊貼需求破解中小企業(yè)融資難

　　如果將科技創(chuàng)新比作中小企業(yè)成長的發(fā)動機，那么金融就是助推企業(yè)科技創(chuàng)新的燃料。近年來，廈門火炬高新區(qū)以推進福廈泉國家自主創(chuàng)新示范區(qū)建設為契機，先行先試，積極推進科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的有機融合，通過搭建金融服務平臺、優(yōu)化金融政策支撐體系、推進金融產業(yè)與服務創(chuàng)新、支持和引導基金集聚發(fā)展、強化金融服務保障等多措并舉，營造融合、協同、共享的金融創(chuàng)新生態(tài)，著力解決中小企業(yè)融資渠道少、融資門檻高、融資成本高等問題，將其“扶上馬”“送一程”，促進園區(qū)創(chuàng)新型企業(yè)生根發(fā)展。

 

 

　　“對于科技型中小企業(yè)來說，‘找不到錢’是橫亙在發(fā)展道路上的一大難題。要破解這一難題，關鍵在于搭建平臺，提升科技金融的集聚度和活躍度。”廈門火炬高新區(qū)相關負責人表示，在這一理念指導下，廈門火炬高新區(qū)充分發(fā)揮廈門創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)園、廈門軟件園一期等國家級科技企業(yè)孵化器和海西股權投資中心等核心載體功能，逐步構建了富有高新區(qū)特色的多層次、多元化、多渠道的科技投融資體系。

 

　　據了解，已引進２００余家股權投資類企業(yè)的海西股權投資中心是廈門火炬高新區(qū)充分發(fā)揮科技金融平臺作用，持續(xù)撬動、吸納社會資本的典例。針對科技型中小企業(yè)融資難，海西股權投資中心的投資機構紛紛將資金投向廈門火炬高新區(qū)優(yōu)質企業(yè)和項目。目前，海西股權投資中心管理的基金規(guī)模超過２００億元。

 

　　通過私募股權資金的專業(yè)投資團隊，海西股權投資中心發(fā)現有成長性的中小高新技術企業(yè)，并為之提供融資，直接“輸血”。例如，隆領資本出資１億多元，先后投資美圖、飛博共創(chuàng)、ＰＢＡ、同步推等優(yōu)秀企業(yè)；愛特基金、堅果投資主導的眾創(chuàng)空間，為園區(qū)數十家初創(chuàng)企業(yè)提供了良好發(fā)展平臺……

 

　　此外，由廈門高新科創(chuàng)天使創(chuàng)業(yè)投資有限公司發(fā)起成立的廈門創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)園“創(chuàng)融匯”科技金融服務平臺，目前已聚集１４０多家創(chuàng)投、銀行、擔保、券商、律所等各類機構。為園區(qū)中小微企業(yè)提供可行性、實效性的各類科技金融服務。

 

　　橫向做廣，縱向做深。一系列覆蓋企業(yè)成長全周期的金融服務平臺為廈門火炬高新區(qū)中小企業(yè)打開了融資大門，有效推動了金融與產業(yè)的有機結合。

 

 

　　從動畫科技研發(fā)，到視頻內容制作，再到原創(chuàng)網絡電影的投資和制作，風云科技完成了華麗轉身。２０１６年，這家成長于廈門軟件園的創(chuàng)業(yè)企業(yè)，通過參加廈門軟件園資本對接會，從而獲得投資方青睞，資本的注入助推其站得更穩(wěn)、走得更遠。

 

　　在廈門火炬高新區(qū)，諸如風云科技通過資本對接會獲得投融資的中小企業(yè)還有很多。如今，資本對接會已成為廈門火炬高新區(qū)的一項常態(tài)化活動。

 

　　據統計，廈門火炬高新區(qū)擁有７０多家眾創(chuàng)空間和孵化器，每月舉辦的資本對接路演活動超過３０場。作為匯聚眾多知名投資機構、金融服務機構、行業(yè)大咖及高新技術企業(yè)的平臺，資本對接會不僅讓更多資本關注中小企業(yè)、投資中小企業(yè)，也讓廈門火炬高新區(qū)中小企業(yè)經過資本的檢驗，完善自身，最終走向卓越。

 

　　廈門火炬高新區(qū)將“項目—資本”對接服務延伸到線上，建立“鷺創(chuàng)金融”線上金融服務平臺，匯集股權類和債權類金融機構及其創(chuàng)新科技金融產品，直接面向企業(yè)推送，促進銀行等金融機構的各類科技貸等創(chuàng)新債權融資產品落地。

 

　　與此同時，廈門火炬高新區(qū)還參與設立廈門兩岸股權交易中心，成立火炬運營中心，并針對火炬運營中心掛牌企業(yè)設計短期融資產品，促進中小微企業(yè)股權交易和融資。

 

 

　　為進一步降低中小企業(yè)融資門檻和融資成本，廈門火炬高新區(qū)積極推進國有企業(yè)與銀行合作機制創(chuàng)新，主動與銀行、擔保等各機構合作，加強科技金融產品創(chuàng)新。

 

　　最值得一提的是，廈門火炬高新區(qū)最新推出的“廈門火炬小微成長企業(yè)可轉股集合債”。作為廈門火炬高新區(qū)的又一金融創(chuàng)新舉措，該集合債基于資本市場常見的上市公司可轉債產品架構上進行創(chuàng)新研發(fā)，具有債權和股權的雙重特性，同時具有可轉換性。

 

　　廈門火炬高新區(qū)管委會有關工作人員介紹說，在尋求資金過程中，中小企業(yè)普遍面臨抵押品不夠的難題，尤其是輕資產型的中小企業(yè)，融資問題更為嚴峻。“可轉股集合債”直指中小企業(yè)融資“痛點”，有助于解決中小企業(yè)融資貴的問題。

 

　　同時，廈門火炬高新區(qū)投貸聯動業(yè)務也取得了諸多突破。通過“鷺創(chuàng)金融”平臺、火炬擔保公司的投貸聯動業(yè)務，廈門火炬高新區(qū)實現了投資機構“小股權”疊加銀行“大債權”；同中國建設銀行高科技支行推出投聯貸產品，對創(chuàng)業(yè)中心高新科創(chuàng)天使創(chuàng)投投資的項目，設立可配套貸款。

 

　　據介紹，這種“債權＋股權”的“投貸聯動”模式，不僅能通過信用貸款解決中小企業(yè)短期資金需求，還能通過股權投資滿足企業(yè)長期資金需求，為企業(yè)成長加油助跑。廈門火炬高新區(qū)企業(yè)凱斯諾公司就是投貸聯動的受益者。目前，凱斯諾公司正按照“鷺創(chuàng)金融”的投貸聯動模式，向廈門銀行科技支行申請１：１同步配套銀行免抵押授信５００萬元。

 

　　此外，在廈門火炬高新區(qū)的指導下，信息集團制定了“回購貸”融資模式、研發(fā)樓資產收儲式融資、軟件園園區(qū)企業(yè)轉貸服務、資產按揭加成融資模式等創(chuàng)新做法，初步形成了“直投＋擔保＋委貸＋基金”的投融資服務體系。截至目前，已累計為廈門軟件園５９家中小企業(yè)提供７．３８億元融資貸款服務，２０１６年這些企業(yè)實現產值１７億元，上繳稅收１．４８億元。僅今年上半年，就已為廈門軟件園４７家中小企業(yè)提供４．４億元融資貸款。

 

　　廈門火炬高新區(qū)還開展創(chuàng)新并購支撐體系，為支持大型并購、招商項目的股權重組、項目落地和產能提升，先期提供廠房建設和資金支持。投資退出方面，在約定期限到期后，幫助企業(yè)建設的廠房按照建設成本進行保本退出，提供給企業(yè)的資金則按照約定利率進行退出，支持創(chuàng)新企業(yè)實現爆發(fā)式增長，幫助大型項目解決啟動期的大筆資金需求，促進招商項目落地。

 

　　金融服務保障方面，由廈門火炬高新區(qū)委屬企業(yè)火炬集團、創(chuàng)業(yè)中心、軟投與民營企業(yè)聯合發(fā)起設立廈門火炬信誠小額貸款有限公司，為園區(qū)處于成長期的中小微企業(yè)提供較低門檻的資金解決方案；委屬企業(yè)信息集團目前與數十家市國有、民營創(chuàng)業(yè)投資機構聯動投資；獲得１１家銀行機構合計１４億元的擔保授信準入，為廈門軟件園企業(yè)提供融資擔保。

 

 

　　緊盯產業(yè)方向，發(fā)揮財政資金杠桿放大作用，把資金精準投向真正有潛力做大做強的項目。廈門火炬高新區(qū)設立火炬產業(yè)基金，引導社會資本投向火炬平板顯示、計算機與通信設備、電力電器、軟件與信息服務等重點產業(yè)，精準發(fā)力促進實體經濟加快發(fā)展。

 

　　數據最具說服力。截至２０１６年年底，火炬產業(yè)基金累計投資總額達１４．３５億元，引導項目總投資額１８．２億元。

 

　　與此同時，廈門火炬高新區(qū)發(fā)揮３家委屬創(chuàng)業(yè)投資公司創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)融資服務功能。２０１６年，廈門火炬集團創(chuàng)業(yè)投資有限公司、廈門軟件產業(yè)投資發(fā)展有限公司、廈門高新科創(chuàng)天使創(chuàng)業(yè)投資公司三家共投資項目１２個，投資總額７８９５萬元。截至２０１６年，累計投資項目近１００個，累計投資金額４．８２億元。

 

　　廈門火炬高新區(qū)還聯合專業(yè)基金管理團隊以及民營資本發(fā)起設立多只股權投資基金，打造基金集聚區(qū)，取得累累碩果：信息集團攜手咪咕動漫成立了廈門首只二次元產業(yè)投資基金，基金規(guī)模５億元，聚焦漫畫、動畫、文學、圖書、影視、游戲等泛二次元及其相關行業(yè)，將極大推進廈門二次元的結構升級和持續(xù)發(fā)展；創(chuàng)業(yè)中心高新科創(chuàng)天使創(chuàng)投已同５家外部基金合作，出資４９７０萬元參投了廈門京道科創(chuàng)基金、廈門堅果兄弟互聯網基金等５個創(chuàng)業(yè)投資基金；軟投公司聯合專業(yè)基金管理團隊以及民營資本發(fā)起設立了火炬眾創(chuàng)孵化基金、愛特天使基金、兩岸青年創(chuàng)業(yè)基金、英諾愛特基金等８只股權投資基金，總規(guī)模超過１３億元，發(fā)揮了２０倍的杠桿效應。

 

　　截至目前，各基金已累計投資８０多個項目，累計投資金額超過５．６億元，資本集聚效應凸顯。

 

　　廈門火炬高新區(qū)管委會有關負責人表示，下一階段，廈門火炬高新區(qū)將進一步優(yōu)化科技金融政策體系，支持政銀企合作；鼓勵股權投資類企業(yè)和股權投資管理企業(yè)發(fā)展；鼓勵企業(yè)開展股權并購、資產并購、合并（兼并），通過并購迅速提升規(guī)模和創(chuàng)新能力；對金融合同保險和擔保保險的保費進行補貼；對企業(yè)設備融資租賃貼息補助等。（郭偉 林露虹 本報記者姚雯）