用金融創(chuàng)新之力推動廣東經(jīng)濟(jì)發(fā)展

　　編者按　2016年是“十三五”規(guī)劃和廣東省率先全面建成小康社會決勝階段的開局之年。南粵大地產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型經(jīng)濟(jì)發(fā)展生機(jī)勃發(fā)。而金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)核心，日益發(fā)揮著重大推動作用。“十二五”期間，廣東金融業(yè)取得重大成就，有力支持廣東經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和對外開放。站在“十三五”開局之年，廣東如何借金融創(chuàng)新之力推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展？從今天起南方日報推出“金融支持經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展”系列報道，通過采訪金融主管領(lǐng)導(dǎo)、金融機(jī)構(gòu)，深入企業(yè)一線調(diào)查，從廣東金融強(qiáng)省的整體成績、金融支持實體經(jīng)濟(jì)、金融支持創(chuàng)新驅(qū)動、金融改革創(chuàng)新、金融服務(wù)民生等五個方面進(jìn)行報道，敬請垂注。

　　最新數(shù)據(jù)顯示，廣東金融業(yè)增加值、各項存貸款余額、企業(yè)掛牌上市數(shù)量、資本市場直接融資總額、保費收入等主要金融總量指標(biāo)繼續(xù)保持國內(nèi)領(lǐng)先。具體而言，上半年廣東省實現(xiàn)金融業(yè)增加值3312億元，同比增長11.1%，占GDP比重達(dá)8.9%；今年1-6月，廣東新增A股上市企業(yè)15家，新增“新三板”掛牌企業(yè)421家，均居全國第一。

　　站在“十三五”開局之年，廣東金融業(yè)如何助力創(chuàng)新驅(qū)動和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、在服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)方面發(fā)揮更大作用？廣東自貿(mào)區(qū)金融如何創(chuàng)新發(fā)展？近日，中國人民銀行廣州分行行長王景武接受了南方日報記者專訪。

　　展望“十三五” 大力推動金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)

　　王景武表示，實現(xiàn)廣東“十三五”的嶄新開局，關(guān)鍵是要著力加強(qiáng)結(jié)構(gòu)性改革，大力推動金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)。具體而言，就是要貫徹落實宏觀調(diào)控政策，加大對供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的金融支持力度；深化金融改革創(chuàng)新，增強(qiáng)金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的能力；加強(qiáng)金融基礎(chǔ)建設(shè)，提升金融服務(wù)效能。

　　南方日報：今年是“十三五”的開局之年。展望“十三五”，金融業(yè)在推動金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)方面將如何發(fā)揮更大作用？

　　王景武：實現(xiàn)廣東“十三五”嶄新開局，關(guān)鍵是要著力加強(qiáng)結(jié)構(gòu)性改革，大力推動金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)。

　　首先，要貫徹落實宏觀調(diào)控政策，加大對供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的金融支持力度。根據(jù)省委十一屆七次全會的部署，引導(dǎo)金融資源向基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、產(chǎn)業(yè)園區(qū)建設(shè)、生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)、智能制造、技術(shù)改造、民營經(jīng)濟(jì)、創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)傾斜，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大對企業(yè)的信貸支持力度。加快開展信貸資產(chǎn)證券化與綠色金融債業(yè)務(wù)，支持廣東直接融資和綠色發(fā)展。積極推進(jìn)“兩權(quán)”抵押貸款試點，多措并舉推動金融精準(zhǔn)扶貧，補(bǔ)齊農(nóng)村金融服務(wù)短板。

　　其次，要深化金融改革創(chuàng)新，增強(qiáng)金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的能力。加快推動南沙、前海、橫琴等區(qū)域金融改革創(chuàng)新政策的落地實施，推進(jìn)各項金融改革創(chuàng)新試點。進(jìn)一步加強(qiáng)與港澳地區(qū)的金融交流與合作，推進(jìn)大珠三角金融圈建設(shè)，提高區(qū)域金融核心競爭力。加強(qiáng)跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新，繼續(xù)推進(jìn)人民幣跨境雙向資金池業(yè)務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展，有序開展非銀行金融機(jī)構(gòu)跨境人民幣業(yè)務(wù)試點。積極開展跨國公司外匯資金集中運營業(yè)務(wù)備案管理，大力推廣全口徑跨境融資新政，進(jìn)一步提升外匯管理服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的能力。

　　再次，要加強(qiáng)金融基礎(chǔ)建設(shè)，提升金融服務(wù)效能。加強(qiáng)對征信機(jī)構(gòu)的管理和市場監(jiān)管，充分發(fā)揮中小微企業(yè)信用信息和融資對接平臺、應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺的作用，緩解企業(yè)融資難題。有序開展金融業(yè)綜合統(tǒng)計試點，完善調(diào)查企業(yè)直報系統(tǒng)功能，優(yōu)化人民銀行視角的經(jīng)濟(jì)金融分析框架。推廣和規(guī)范非現(xiàn)金支付工具應(yīng)用，深化農(nóng)村支付服務(wù)環(huán)境建設(shè)，拓展支付服務(wù)的廣度與深度。強(qiáng)化為民服務(wù)理念，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新金融服務(wù)方式，增強(qiáng)主動服務(wù)意識，使全社會共享金融改革創(chuàng)新的成果。

　　支持重點項目 去年發(fā)放重點項目貸款1500億

　　數(shù)據(jù)顯示，2015年，廣東銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計發(fā)放重點項目貸款1500億元，重點項目貸款余額達(dá)4247億元，同比多增312億元。全省重點項目企業(yè)債券融資1457億元，同比增長42.3%；股票融資接近1000億元，約為上年的2倍。王景武表示，近年來，人民銀行廣州分行先后牽頭制定出臺多項指導(dǎo)性文件，為金融支持廣東實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和“三去一降一補(bǔ)”提供政策指導(dǎo)。

　　南方日報：近段時間，人民銀行廣州分行聯(lián)合多部門出臺《金融支持廣東供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革實施意見》和《關(guān)于金融支持廣東省工業(yè)穩(wěn)增長調(diào)結(jié)構(gòu)增效益的實施意見》。請問人民銀行如何精準(zhǔn)支持重點項目和先進(jìn)產(chǎn)業(yè)？

　　王景武：近年來，人民銀行廣州分行先后牽頭制定出臺多項指導(dǎo)性文件，為金融支持廣東實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和“三去一降一補(bǔ)”提供政策指導(dǎo)，支持重點項目和先進(jìn)產(chǎn)業(yè)，助力創(chuàng)新驅(qū)動和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。

　　我們持續(xù)加大對重點項目融資的支持力度。2015年，廣東銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計發(fā)放重點項目貸款1500億元，重點項目貸款余額達(dá)4247億元，同比多增312億元；新發(fā)放貸款年平均利率為5.6%，同比下降1.2個百分點。全省重點項目企業(yè)債券融資1457億元，同比增長42.3%；股票融資接近1000億元，約為上年的2倍。中國人壽、新華保險、人保集團(tuán)與粵財控股、廣州基金合作，投入260億元保險資金支持廣東重點項目建設(shè)。

　　同時，搭建支持重點項目建設(shè)的產(chǎn)融對接平臺。近年來，人民銀行廣州分行先后與多部門合作舉辦了金融支持粵東西北振興發(fā)展、新型城鎮(zhèn)化、廣東自貿(mào)區(qū)建設(shè)等產(chǎn)融對接活動，促成銀行機(jī)構(gòu)向重點項目授信超過7000億元。累計與15個地市政府簽署合作框架協(xié)議16份，開展地市產(chǎn)融對接活動20次，搭建融資合作平臺6個，直接推動銀行機(jī)構(gòu)對科技創(chuàng)新、文化旅游、工業(yè)發(fā)展等領(lǐng)域重點項目授信超過1萬億元。

　　此外，我們還圍繞重點項目需求開展融資模式創(chuàng)新。新設(shè)了裝備制造業(yè)專項貸款，創(chuàng)新“政策性銀行+商業(yè)銀行”銀團(tuán)貸款新模式，推出“中標(biāo)工程授信”等信貸產(chǎn)品，為重點項目建設(shè)提供資金支持。推動各地市設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金和風(fēng)險補(bǔ)償基金42支，規(guī)模805億元，支持重點項目和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。創(chuàng)新符合PPP模式特點的金融服務(wù)，探索開展以特許經(jīng)營權(quán)、收費權(quán)、排污權(quán)等項目收益權(quán)為抵（質(zhì)）押的貸款業(yè)務(wù)，累計為PPP模式重點項目融資120億元。

　　加大直融力度 粵企上半年直接融資3566億

　　王景武表示，廣東金融業(yè)積極支持多層次資本市場建設(shè)，推動廣東直接融資規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，進(jìn)一步發(fā)揮對經(jīng)濟(jì)的支撐作用。2016年1—6月，廣東非金融企業(yè)通過債券市場和股票市場直接融資3566億元，比上年同期多2824億元；占同期社會融資規(guī)模的30.5%，比上年同期大幅提高19.6個百分點，占全國比例為15.3%。直接融資總額廣東優(yōu)勢持續(xù)擴(kuò)大，已成為廣東的優(yōu)勢板塊。

　　南方日報：廣東金融業(yè)在建立多層次資本市場方面取得了哪些主要突破和進(jìn)展？今后有什么舉措和著力點？

　　王景武：2016年1—6月，廣東非金融企業(yè)通過債券市場和股票市場直接融資3566億元，比上年同期多2824億元；占同期社會融資規(guī)模的30.5%，比上年同期大幅提高19.6個百分點，占全國比例為15.3%。直接融資總額廣東優(yōu)勢持續(xù)擴(kuò)大，已成為廣東的優(yōu)勢板塊。

　　為推動廣東直接融資發(fā)展，人民銀行廣州分行多次舉辦政策宣講會和業(yè)務(wù)培訓(xùn)會，宣傳銀行間市場債務(wù)融資發(fā)行政策。如與省國資委、市國資委聯(lián)合舉辦“2016年廣東省企業(yè)直接融資政策宣講會”，向企業(yè)宣講銀行間市場債務(wù)融資工具發(fā)行政策及實務(wù)，推動擴(kuò)大債務(wù)直接融資規(guī)模，優(yōu)化社會融資結(jié)構(gòu)；與全國銀行間市場交易商協(xié)會合作，開展信貸資產(chǎn)證券化與綠色金融債券業(yè)務(wù)培訓(xùn)，推動信貸資產(chǎn)支持證券和綠色金融債券發(fā)行，支持廣東綠色發(fā)展，促進(jìn)生態(tài)文明建設(shè)。與此同時，加強(qiáng)與省財政廳、發(fā)改委、住建廳等部門溝通聯(lián)系，配合制定全省支持PPP項目相關(guān)金融政策措施，積極向政府部門推介項目收益票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券等銀行間市場債務(wù)融資工具，支持政府主導(dǎo)的PPP項目融資。

　　下一階段，我們將繼續(xù)積極向金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)宣講培訓(xùn)，推動直接融資規(guī)模的增加，促進(jìn)直接融資渠道的拓寬。同時，加強(qiáng)同政府部門溝通協(xié)調(diào)，推動直接融資相關(guān)政策出臺，促進(jìn)廣東經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展。

　　跨境金融創(chuàng)新 自貿(mào)區(qū)為金融開放探索新路徑

　　王景武告訴記者，“十三五”時期，要繼續(xù)深化粵港澳金融合作：推動三地金融業(yè)在更高層次上實現(xiàn)互助、互補(bǔ)和互動，為擴(kuò)大金融業(yè)對外開放積累新經(jīng)驗、探索新路徑；依托廣東自貿(mào)區(qū)、廣州南沙、深圳前海、珠海橫琴等戰(zhàn)略平臺，以更高的標(biāo)準(zhǔn)擴(kuò)大金融服務(wù)業(yè)對港澳地區(qū)開放，推動廣東率先構(gòu)建與港澳地區(qū)及國際接軌的金融體系；推動廣州、深圳區(qū)域金融中心主動加強(qiáng)與港澳地區(qū)聯(lián)動，加快大珠三角金融圈建設(shè)。

　　南方日報：廣東自貿(mào)區(qū)成立一年多以來，在金融創(chuàng)新方面取得哪些突破？

　　王景武：自2014年12月國務(wù)院同意設(shè)立廣東自貿(mào)區(qū)以來，廣東自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新取得了積極進(jìn)展。首先，跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新實現(xiàn)了新突破。截至2016年6月末，匯入深圳前海的跨境人民幣貸款金額累計達(dá)356億元；廣州南沙和珠海橫琴新區(qū)共有59家企業(yè)辦理跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)備案，備案金額182億元，匯入貸款金額40億元。

　　與此同時，資本項目可兌換試點也在穩(wěn)步推進(jìn)。例如，跨國公司外匯資金集中運營管理業(yè)務(wù)加快發(fā)展。2015年12月21日起，自貿(mào)區(qū)跨國公司外匯資金集中運營管理準(zhǔn)入條件進(jìn)一步放寬。截至2016年6月末，廣東自貿(mào)區(qū)內(nèi)已有11家企業(yè)開展該業(yè)務(wù)，集中外債額度8億美元，集中對外放款額度25億美元。

　　此外，跨境金融服務(wù)創(chuàng)新也取得了積極進(jìn)展。金融IC卡在廣東與港澳地區(qū)之間跨境交通領(lǐng)域的使用逐步擴(kuò)大，為三地居民往來提供便利的支付服務(wù)。如珠海橫琴推出全國首個跨境公交受理金融IC卡項目。截至2016年6月末，連接珠海橫琴和澳門的蓮花大橋跨境公交以閃付方式收取車費216萬筆，金額782萬元。

　　南方日報：接下來，廣東自貿(mào)區(qū)金融領(lǐng)域建設(shè)將在哪些方面發(fā)力？在粵港澳金融合作領(lǐng)域有哪些提升空間？

　　王景武：首先，進(jìn)一步推動廣東自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新措施的落地實施。圍繞《中國人民銀行關(guān)于金融支持中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)的指導(dǎo)意見》提出的措施，制定和發(fā)布相關(guān)業(yè)務(wù)的實施細(xì)則和操作流程，推動自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新措施早落地、早實施、早見效。

　　其次，進(jìn)一步推動廣東自貿(mào)區(qū)跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。繼續(xù)推動區(qū)內(nèi)企業(yè)開展集團(tuán)內(nèi)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)。推動區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，募集資金用于支持區(qū)內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)拓展業(yè)務(wù)。爭取開展與港澳地區(qū)跨境人民幣信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，支持區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)將信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給港澳地區(qū)金融同業(yè)或向港澳地區(qū)金融同業(yè)購入信貸資產(chǎn)。爭取開展跨境人民幣住房按揭試點，支持港澳居民在境外辦理人民幣按揭貸款、并將資金調(diào)回區(qū)內(nèi)購買商品房。爭取開展個人跨境人民幣理財業(yè)務(wù)試點，支持港澳居民購買區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)銷售的人民幣理財產(chǎn)品。

　　再者，進(jìn)一步推動廣東自貿(mào)區(qū)外匯管理改革。推進(jìn)全口徑跨境融資宏觀審慎管理試點，拓寬區(qū)內(nèi)企業(yè)境外融資渠道。深化跨國公司外匯資金集中運營管理改革試點，進(jìn)一步簡化外匯資金池管理，支持區(qū)內(nèi)企業(yè)優(yōu)化資金管理模式。爭取開展限額內(nèi)資本項目可兌換試點。最后，進(jìn)一步提升廣東自貿(mào)區(qū)跨境金融服務(wù)水平。拓展金融IC卡和移動金融在自貿(mào)區(qū)生活服務(wù)、公共交通、社會保障等公共服務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用，為粵港澳居民跨境往來提供便捷的支付服務(wù)。深入推進(jìn)粵港電子支票聯(lián)合結(jié)算業(yè)務(wù)，擴(kuò)大試點銀行范圍，逐步將該項業(yè)務(wù)拓展至廣東全省。（南方日報記者唐柳雯 謝美琴）

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