央行發(fā)布金融支持廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)指導(dǎo)意見(jiàn)

　　中國(guó)人民銀行廣州分行，深圳市中心支行；國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行：

　　為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于建設(shè)中國(guó)廣東自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)以下簡(jiǎn)稱(chēng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的戰(zhàn)略部署，支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，構(gòu)建與自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)跨境貿(mào)易和投資便利化相適應(yīng)的金融服務(wù)體系，根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)中國(guó)廣東自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案的通知》國(guó)發(fā)〔2015〕18號(hào)，提出以下意見(jiàn)。

　　一、總體原則

　　一堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。圍繞新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的金融需求，以促進(jìn)跨境貿(mào)易和投融資便利化為主線，突出特點(diǎn)，積極提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)量和水平，全面推進(jìn)金融體制機(jī)制創(chuàng)新，優(yōu)化金融資源配置。

　　二堅(jiān)持全面深化改革。在總結(jié)和借鑒上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)成功經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮“試驗(yàn)田”作用，在人民幣資本項(xiàng)目可兌換、人民幣跨境使用、外匯管理等重要領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)先行試驗(yàn)，建立國(guó)際化、市場(chǎng)化、法治化的金融服務(wù)體系，及時(shí)總結(jié)評(píng)估，為全面深化金融改革探索新路徑、積累新經(jīng)驗(yàn)。

　　三堅(jiān)持粵港澳一體化發(fā)展。發(fā)揮區(qū)位優(yōu)勢(shì)，以粵港澳金融合作為重點(diǎn)，擴(kuò)大金融服務(wù)業(yè)對(duì)港澳等地區(qū)開(kāi)放，積極營(yíng)造良好的金融服務(wù)環(huán)境，以開(kāi)放創(chuàng)新帶動(dòng)粵港澳地區(qū)發(fā)展。

　　四堅(jiān)持守住金融風(fēng)險(xiǎn)底線。建立區(qū)域金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，完善金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下穩(wěn)妥、有序地推進(jìn)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)各項(xiàng)金融改革創(chuàng)新，成熟一項(xiàng)、推進(jìn)一項(xiàng)。

　　二、擴(kuò)大人民幣跨境使用

　　五開(kāi)展跨境人民幣雙向融資。支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)在宏觀審慎管理框架下，從境外借入人民幣資金并按規(guī)定使用。探索完善宏觀審慎管理框架下的人民幣境外貸款管理方式，鼓勵(lì)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)增加對(duì)企業(yè)境外項(xiàng)目的人民幣信貸投放。允許自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)個(gè)體工商戶(hù)根據(jù)業(yè)務(wù)需要向其在境外經(jīng)營(yíng)主體提供跨境資金支持。

　　六支持融資租賃機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新。允許自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)融資租賃機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)、人民幣租賃資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

　　七深化跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)跨境人民幣資金集中運(yùn)營(yíng)管理改革。支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)符合條件的企業(yè)根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)和管理需要，開(kāi)展集團(tuán)內(nèi)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，便利區(qū)內(nèi)跨國(guó)企業(yè)開(kāi)展跨境人民幣資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)。

　　八推動(dòng)跨境交易以人民幣計(jì)價(jià)和結(jié)算。在充分利用全國(guó)統(tǒng)一金融基礎(chǔ)設(shè)施平臺(tái)的基礎(chǔ)上，支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)要素市場(chǎng)設(shè)立跨境電子交易和資金結(jié)算平臺(tái)，向自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)和境外投資者提供以人民幣計(jì)價(jià)和結(jié)算的金融要素交易服務(wù)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)為境外投資者參與區(qū)內(nèi)要素市場(chǎng)交易提供人民幣賬戶(hù)開(kāi)立、資金結(jié)算等服務(wù)。

　　九拓展跨境電子商務(wù)人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。推動(dòng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)與符合條件的互聯(lián)網(wǎng)支付機(jī)構(gòu)合作，辦理經(jīng)常項(xiàng)下及部分經(jīng)批準(zhǔn)的資本項(xiàng)下跨境電子商務(wù)人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。允許自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)符合條件的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)根據(jù)需要開(kāi)展經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣集中收付業(yè)務(wù)。

　　十研究區(qū)內(nèi)個(gè)人以人民幣開(kāi)展直接投資、證券投資、集合投資等境外投資，辦理與移民、捐贈(zèng)、遺贈(zèng)和遺產(chǎn)相關(guān)的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)。

　　三、深化外匯管理改革

　　十一促進(jìn)貿(mào)易投資便利化。在真實(shí)合法交易基礎(chǔ)上，進(jìn)一步簡(jiǎn)化流程，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)貨物貿(mào)易外匯管理分類(lèi)等級(jí)為A類(lèi)的企業(yè)，貨物貿(mào)易收入無(wú)需開(kāi)立待核查賬戶(hù)，允許選擇不同銀行辦理經(jīng)常項(xiàng)目提前購(gòu)匯和付匯。簡(jiǎn)化直接投資外匯登記手續(xù)，直接投資外匯登記下放銀行辦理。放寬區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外放款管理，進(jìn)一步提高對(duì)外放款比例。允許區(qū)內(nèi)符合條件的融資租賃收取外幣租金。

　　十二實(shí)行限額內(nèi)資本項(xiàng)目可兌換。在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)注冊(cè)的、負(fù)面清單外的境內(nèi)機(jī)構(gòu)，按照每個(gè)機(jī)構(gòu)每自然年度跨境收入和跨境支出均不超過(guò)規(guī)定限額暫定等值1000萬(wàn)美元，視宏觀經(jīng)濟(jì)和國(guó)際收支狀況調(diào)節(jié)，自主開(kāi)展跨境投融資活動(dòng)。限額內(nèi)實(shí)行自由結(jié)售匯。符合條件的區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)所在地外匯分局轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立資本項(xiàng)目——投融資賬戶(hù)，辦理限額內(nèi)可兌換相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　十三推動(dòng)外債宏觀審慎管理。逐步統(tǒng)一境內(nèi)機(jī)構(gòu)外債政策。自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)借用外債采取比例自律管理，允許區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)在凈資產(chǎn)的一定倍數(shù)暫定1倍，視宏觀經(jīng)濟(jì)和國(guó)際收支狀況調(diào)節(jié)內(nèi)借用外債，企業(yè)外債資金實(shí)行意愿結(jié)匯。

　　十四支持發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)和結(jié)算中心。放寬跨國(guó)公司外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理準(zhǔn)入條件。進(jìn)一步簡(jiǎn)化資金池管理，允許銀行審核真實(shí)、合法的電子單證，為企業(yè)辦理集中收付匯、軋差結(jié)算業(yè)務(wù)。

　　十五支持銀行發(fā)展人民幣與外匯衍生產(chǎn)品服務(wù)。注冊(cè)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的銀行機(jī)構(gòu)，對(duì)于境外機(jī)構(gòu)按照規(guī)定能夠開(kāi)展即期結(jié)售匯交易的業(yè)務(wù)，可以辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品交易，并納入銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理。

　　四、深化以粵港澳為重點(diǎn)的區(qū)域金融合作

　　十六允許非銀行金融機(jī)構(gòu)與港澳地區(qū)開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)。支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、消費(fèi)金融公司、汽車(chē)金融公司、金融資產(chǎn)管理公司、證券公司、基金管理公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)按規(guī)定在開(kāi)展跨境融資、跨境擔(dān)保、跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)時(shí)使用人民幣進(jìn)行計(jì)價(jià)結(jié)算。

　　十七支持與港澳地區(qū)開(kāi)展個(gè)人跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新。允許金融機(jī)構(gòu)按照真實(shí)交易原則，憑收付指令為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)個(gè)人辦理經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。支持區(qū)內(nèi)個(gè)人從港澳地區(qū)借入人民幣資金，用于在區(qū)內(nèi)購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)等支出。支持港澳地區(qū)個(gè)人在區(qū)內(nèi)購(gòu)買(mǎi)人民幣理財(cái)產(chǎn)品。

　　十八深化自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)與港澳地區(qū)金融同業(yè)業(yè)務(wù)合作。在宏觀審慎管理框架下，支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融機(jī)構(gòu)與港澳地區(qū)金融同業(yè)開(kāi)展跨境人民幣借款業(yè)務(wù)，應(yīng)用于與國(guó)家宏觀調(diào)控方向相符的領(lǐng)域，暫不得用于投資有價(jià)證券包括理財(cái)?shù)荣Y產(chǎn)管理類(lèi)產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品。支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融機(jī)構(gòu)與港澳地區(qū)金融同業(yè)合作開(kāi)展人民幣項(xiàng)下跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)。

　　十九推動(dòng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)與港澳地區(qū)金融市場(chǎng)對(duì)接。支持區(qū)內(nèi)外資企業(yè)的境外母公司或子公司按規(guī)定在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)發(fā)行人民幣債券。支持區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)在香港資本市場(chǎng)發(fā)行人民幣股票和債券，募集資金可調(diào)回區(qū)內(nèi)使用，支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)開(kāi)發(fā)建設(shè)和企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。支持港澳地區(qū)機(jī)構(gòu)投資者在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)開(kāi)展合格境內(nèi)有限合伙人QDLP業(yè)務(wù)，募集區(qū)內(nèi)人民幣資金投資香港資本市場(chǎng)。支持港澳地區(qū)機(jī)構(gòu)投資者在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)開(kāi)展合格境外有限合伙人QFLP業(yè)務(wù)，參與境內(nèi)私募股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金的投資。

　　二十支持粵港澳在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)合作設(shè)立人民幣海外投貸基金。支持粵港澳三地機(jī)構(gòu)在區(qū)內(nèi)合作設(shè)立人民幣海外投貸基金，募集內(nèi)地、港澳地區(qū)及海外機(jī)構(gòu)和個(gè)人的人民幣資金，為我國(guó)企業(yè)“走出去”開(kāi)展投資、并購(gòu)提供投融資服務(wù)。

　　二十一擴(kuò)大自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)支付服務(wù)領(lǐng)域、征信服務(wù)業(yè)對(duì)港澳地區(qū)開(kāi)放。支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)注冊(cè)設(shè)立的港澳資非金融企業(yè)，依法申請(qǐng)支付業(yè)務(wù)許可。支持港澳地區(qū)服務(wù)提供者按規(guī)定在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立征信機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)。探索建立自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)與港澳地區(qū)征信產(chǎn)品互認(rèn)機(jī)制。改進(jìn)征信機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理方式，便利港澳地區(qū)服務(wù)提供者在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)經(jīng)營(yíng)征信業(yè)務(wù)。

　　五、提升金融服務(wù)水平

　　二十二探索建立與自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)相適應(yīng)的賬戶(hù)管理體系，為符合條件的自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)主體，辦理跨境經(jīng)常項(xiàng)下結(jié)算業(yè)務(wù)、政策允許的資本項(xiàng)下結(jié)算業(yè)務(wù)、經(jīng)批準(zhǔn)的自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)資本項(xiàng)目可兌換先行先試業(yè)務(wù)，促進(jìn)跨境貿(mào)易、投融資結(jié)算便利化。

　　二十三完善創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)的金融服務(wù)。綜合運(yùn)用貨幣政策工具，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)新型創(chuàng)業(yè)服務(wù)平臺(tái)、創(chuàng)新型小微企業(yè)、創(chuàng)業(yè)群體的金融支持力度，加強(qiáng)和改進(jìn)對(duì)港澳臺(tái)同胞、海外華僑、歸僑、歸國(guó)留學(xué)生在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的金融服務(wù)。支持金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，促進(jìn)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)集群核心企業(yè)和產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)做優(yōu)做強(qiáng)。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，與股權(quán)眾籌平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)借貸信息平臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展合作。

　　二十四創(chuàng)建金融集成電路IC卡“一卡通”示范區(qū)。完善自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融集成電路卡應(yīng)用環(huán)境，加大銷(xiāo)售終端POS、自動(dòng)柜員機(jī)ATM等機(jī)具的非接觸受理改造力度。大力拓展金融集成電路卡和移動(dòng)金融在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)生活服務(wù)、公共交通、社會(huì)保障等公共服務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用，通過(guò)提升現(xiàn)代金融服務(wù)水平改善民生。推動(dòng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)公共服務(wù)領(lǐng)域的支付服務(wù)向港澳地區(qū)開(kāi)放，促進(jìn)金融集成電路卡和移動(dòng)金融在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)和港澳地區(qū)的互通使用。

　　二十五推動(dòng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)社會(huì)信用體系建設(shè)。推進(jìn)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)企業(yè)信用信息體系建設(shè)，完善企業(yè)信息共享、信用評(píng)價(jià)和融資推薦機(jī)制。加快發(fā)展各類(lèi)征信機(jī)構(gòu)，推動(dòng)征信產(chǎn)品在金融、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)管理等領(lǐng)域的應(yīng)用。探索在跨境融資中引入信用評(píng)級(jí)機(jī)制。

　　六、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與管理

　　二十六加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)。中國(guó)人民銀行廣州分行會(huì)同深圳市中心支行，加強(qiáng)與地方人民政府和其他金融監(jiān)管部門(mén)駐粵機(jī)構(gòu)的溝通，完善區(qū)域金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)金融信息共享，提升風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)合防范和處置能力，建立和完善系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、防范和化解體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。加強(qiáng)對(duì)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)信息安全管理，明確管理部門(mén)和管理職責(zé)。

　　二十七加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控。區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理跨境創(chuàng)新業(yè)務(wù)，應(yīng)具有真實(shí)合法交易基礎(chǔ)，不得使用虛假合同等憑證或虛構(gòu)交易辦理業(yè)務(wù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“展業(yè)三原則”，建立健全內(nèi)控制度，完善業(yè)務(wù)真實(shí)性、合規(guī)性審查機(jī)制，及時(shí)報(bào)告可疑交易。全面監(jiān)測(cè)分析跨境資金流動(dòng)，防止跨境資金大進(jìn)大出，健全和落實(shí)單證留存制度，探索主體監(jiān)管，實(shí)施分類(lèi)管理，采取有效措施防范風(fēng)險(xiǎn)。

　　二十八加強(qiáng)反洗錢(qián)、反恐融資管理。辦理自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)按照法律法規(guī)要求切實(shí)履行反洗錢(qián)、反恐融資、反逃稅等義務(wù)，全面監(jiān)測(cè)分析跨境、跨區(qū)資金流動(dòng)，按規(guī)定及時(shí)報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。完善粵港澳反洗錢(qián)、反恐融資監(jiān)管合作和信息共享機(jī)制。

　　二十九加強(qiáng)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)。自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)要完善客戶(hù)權(quán)益保護(hù)機(jī)制，負(fù)起保護(hù)消費(fèi)者的主體責(zé)任。建立健全區(qū)內(nèi)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作體系。加強(qiáng)與金融監(jiān)管、行業(yè)組織和司法部門(mén)相互協(xié)作，探索構(gòu)建和解、專(zhuān)業(yè)調(diào)解、仲裁和訴訟在內(nèi)的多元化金融糾紛解決機(jī)制。加強(qiáng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融創(chuàng)新產(chǎn)品相關(guān)知識(shí)普及，重視風(fēng)險(xiǎn)教育，提高消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)能力。

　　三十中國(guó)人民銀行廣州分行會(huì)同深圳市中心支行，加強(qiáng)與有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)派出機(jī)構(gòu)的溝通，按照宏觀審慎、風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)步推進(jìn)的原則，依據(jù)本意見(jiàn)制定實(shí)施細(xì)則和操作規(guī)程，報(bào)中國(guó)人民銀行總行備案。

　　中國(guó)人民銀行

　　2015年12月9日

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