山寨炒金集團類似龐氏騙局 制造賺錢假象騙取投資

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　　“專業(yè)”炒金人才竟被記者問蒙

　　天津貴金屬交易所（下稱“交易所”）被稱作“山寨”黃金交易所，其會員、居間商、專業(yè)人才更“山寨”。

　　記者調(diào)查中的炒金炒銀者，幾乎都是“交易所”所屬的天津市會員的客戶。投資者之所以選擇天津市會員，是深信“交易所”對眼皮底下的會員監(jiān)管得更嚴。殊不知，你一不小心就進了“山寨”天津市會員的門戶。

　　天津匯創(chuàng)貴金屬經(jīng)營有限公司在全國發(fā)展很多居間商，該公司營業(yè)之地竟為南京市中山南路南京中心大廈；天津日鑫貴金屬經(jīng)營有限公司，棲身之地則為鄭州市經(jīng)三路思達數(shù)碼大廈。

　　位于鄭州市文化路上的河南省貴金屬運營中心、“華世金業(yè)”在同一地點辦公。這里儼然成為全省的貴金屬投資運營中樞。記者問該運營中心是什么時間掛牌成立的，授權(quán)機構(gòu)是什么？工作人員承認該中心并沒有成立。

　　“山寨”之下，“正版”交易走樣。正規(guī)的交易所，會員與客戶需簽訂協(xié)議，會員或會員方工作人員均不得與客戶私下達成交易，以利益共享、風險共擔為承諾，利用客戶資金從事代客理財業(yè)務(wù)。但是，“華世金業(yè)”宣傳稱：他們代客理財?shù)摹拔蟹绞蕉鄻踊?，客戶“無需盯盤勞神，風險可控，套期保值”。一位經(jīng)理說，他們?yōu)橥顿Y50萬元以上的老客戶理財，客戶與公司按炒金炒銀利潤的四六分成。

　　天津黃金日貴金屬經(jīng)營有限公司（下稱“天津黃金日”）居間商、河南黃金日貴金屬有限公司鄭州第一分公司（下稱“鄭州黃金日”）一客戶經(jīng)理稱，投資者至少投資100萬元，他們方可代為炒金炒銀，客戶與公司按盈利的四六分成，可以保本；如二八分成，則風險共擔。

　　客戶把錢交給炒金公司理財，其專業(yè)人員的專業(yè)卻很“山寨”。不懂炒金炒銀的記者，拿突擊學(xué)習的行話和拉記者簽投資協(xié)議的鄭州黃金日的張女士談業(yè)務(wù)，很多行話她都聽不懂，連怎么交易、怎么分成這些問題都回答不出。“華世金業(yè)”先后派出3位經(jīng)理與記者談合作，結(jié)果都被眼前的門外漢問倒了，直到請出第4位經(jīng)理，才解答了記者的問題?？梢韵胂瘢绱恕白屆總€客戶都賺錢”的專業(yè)高手給您理財，您會不會撈到真金白銀。

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　　炒金鏈條上的單位瞎寫協(xié)議瞎審核

　　炒金公司人員“藝高人膽大”，那么，炒金鏈條上的單位是不是讓人就放心呢？

　　5月2日下午近6時，記者前往鄭州經(jīng)三路上的鄭州市光大世紀投資咨詢有限公司簽炒金協(xié)議，途經(jīng)鄭州黃金日門口，被幾個工作人員攔住介紹業(yè)務(wù)，簇擁著記者到黃金交易大廳炒“交易所”的鉑金、鈀白和白銀。記者反復(fù)聲明，自己從不了解金銀、證券等投資業(yè)務(wù)，還是大河報暗訪地下炒金的記者，但他們?nèi)匀皇菙?shù)人輪番上陣讓“給點面子”。記者被“拿下”，與“天津黃金日”簽下10萬元的炒金炒銀協(xié)議。沒料到《客戶協(xié)議書》簽字畫押后，便不由記者說了算。

　　《客戶合規(guī)承諾書》要求，必須在開頭空白處寫上“鄭州黃金日”。記者要求填寫，被拒；要求在留有“簽約公司、見證人、客戶經(jīng)理簽字、分公司居間商負責人簽字、分公司居間商簽字蓋章”的地方，簽上這些人的名字并蓋章，又被拒；要求保留一份，再被拒。

　　記者簽訂“交易數(shù)據(jù)托管投資者權(quán)責告知函”后發(fā)現(xiàn)，該函注有客戶留存聯(lián)，便要求把客戶留存聯(lián)給記者?？蛻艚?jīng)理稱，他們從未給過客戶，所以不給。客戶連最基本的知情權(quán)和證據(jù)都被剝奪了。

　　晚8時許，記者查看開戶入市流程發(fā)現(xiàn)，天交所及會員、居間商等各環(huán)節(jié)要嚴格審核客戶資料的。為了驗證這些把關(guān)是否為擺設(shè)，記者在《客戶協(xié)議書》第20頁填寫處特別注明：“以上風險說明書的各項內(nèi)容和交易等，未閱讀并不理解，客戶調(diào)查表是瞎填的。”就這樣的一系列荒唐協(xié)議，次日上班3小時后，竟然通過了鄭州黃金日、天津黃金日和天交所的層層“審核”把關(guān)，并火速發(fā)送了可以實盤操盤的賬戶！

　　讓人更不可思議的是，兩天后，記者才收到發(fā)來的模擬賬戶和密碼。而根據(jù)天交所和會員相關(guān)規(guī)定，這種程序顛倒是嚴格禁止的。5月21日，鄭州黃金日回訪，記者讓查一下客戶經(jīng)理是誰，他們竟然說不知道。

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　　利益集團拔“羊毛”類似龐氏騙局

　　調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在“交易所”，并非由市場報價而是由自己報。其“交易系統(tǒng)以倫敦貴金屬現(xiàn)貨市場價格為基礎(chǔ)……連續(xù)報出交易所貴金屬現(xiàn)貨的人民幣中間指導(dǎo)價”。這等于“交易所”把自己當作境外市場的“營業(yè)部”。

　　按照“交易所”交易規(guī)則，投資者最少繳納成交金額8%的保證金（10萬元）可進行交易，交易要繳納的費用為:手續(xù)費，無論買進還是賣出，每筆交易都須按成交金額萬分之八的標準繳納；點差費，天通金按現(xiàn)價的萬分之八繳納；延期費（過夜費），客戶持倉過夜，按持倉金額的萬分之二/天繳納；提貨費，按成交金額的10%繳納；交貨費，按成交金額的5%交納。

　　收費還不止這些?！敖灰姿睍T還委托一家托管中心，您向其每查一筆交易信息收費50元；要其出具信息查詢證明，每次收200元；當然，您開戶前還得繳鑒證費。

　　明白這個前提，即可算筆小賬。假設(shè)金價300元/克，客戶一年內(nèi)平均每天持倉一手，需要的保證金為2.4萬元，一年下來客戶需要向會員支付的過夜費為21600元，是倉位資金2.4萬的90％。就是說，無論客戶是買還是賣，只要每天都持倉過夜，一年下來就把自己倉位資金的90％奉獻了出去。資料顯示，天交所2011年總成交額為16309億元，創(chuàng)稅約1.6億元。截至2012年1月，保有客戶逾13萬戶。2011年利益集團拿走多少錢，不言自明。

　　“交易所”《綜合會員管理辦法暫行》規(guī)定，綜合會員的權(quán)利和義務(wù)有“按交易所規(guī)定繳納相關(guān)費用，包括會員入會培訓(xùn)咨詢服務(wù)費200萬元（一次性收取，不予退還）；會員年管理費10萬元/年”。天文數(shù)字的費用，成為天交所的“羊毛”。

　　上行下效。河南金萬祥投資咨詢公司客服說，他們招的每家市、縣級居間商得向上級會員交30萬元和50萬元的保證金，完成任務(wù)退回，普通居間商不用交。待遇是，對市、縣居間商返傭90%，對普通居間商返傭80%。河南之江貴金屬公司的張先生說，居間商合作初期，上面給的返傭100%返回，也可免費培訓(xùn)分析師。

　　100%返傭、培訓(xùn)免費，公司哪能做賠本買賣呢？對此，張先生說，他們招的居間商的業(yè)務(wù)量會算在他們公司頭上，居間商發(fā)展多業(yè)務(wù)量就越多，可以多掙上級給的返點，算大賬還是不賠的。

　　高返傭金，使得新居間商不斷加入，后來的居間商再招居間商，居間商再不斷招社會關(guān)系廣和有人脈的業(yè)務(wù)員，許以業(yè)務(wù)員高提成、高薪酬，讓其拼命拉投資者。

　　只有你進去之后，才可以看清楚：投資者交的保證金不但不能享有利息，交易活動中，被交易手續(xù)費、點差費、過夜費、提貨費、交貨費、返傭費、鑒證費、歷史交易信息查詢費等，拔得幾乎一毛不剩了；這個由天交所→天交所特別會員→綜合類會員→省級居間商→市級居間商→縣級居間商→業(yè)務(wù)員→投資者組織的架構(gòu)，類似于“金字塔”式傳銷。這個模式?jīng)Q定了，90%參與炒金炒銀的客戶，難逃虧損命運。

　　著名經(jīng)濟評論員葉檀撰文指出，“交易所”交易的結(jié)果是，拉客戶成其生存的重中之重，與著名的龐氏騙局有些類似。

（來源：大河報）

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