2019年以來，為確保結(jié)算賬戶安全，全面防控賬戶開戶源頭風(fēng)險(xiǎn)，保障經(jīng)營安全穩(wěn)健運(yùn)行，工行濟(jì)南大觀園支行嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行取消企業(yè)銀行賬戶許可工作的“兩個(gè)不減、兩個(gè)加強(qiáng)”原則，采取有效措施，持續(xù)加強(qiáng)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶的風(fēng)險(xiǎn)把關(guān)，切實(shí)防范對公開戶操作風(fēng)險(xiǎn)。
一、強(qiáng)化開戶環(huán)節(jié)身份識別。重視對公賬戶開戶有權(quán)人身份識別工作，以開戶源頭風(fēng)險(xiǎn)把控為切入點(diǎn)，全面防范源頭風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格按照人民銀行“授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，被授權(quán)人應(yīng)是授權(quán)單位工作人員，銀行應(yīng)采取審核被授權(quán)人工作證件等措施予以核實(shí)”的相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)密核驗(yàn)單位結(jié)算賬戶開戶有權(quán)人身份信息，識別虛假身份開戶，防范源頭風(fēng)險(xiǎn)。
二、強(qiáng)化盡職調(diào)查業(yè)務(wù)管理。切實(shí)遵循“了解你的客戶”原則，嚴(yán)格按照人民幣單位銀行結(jié)算賬戶盡職調(diào)查管理辦法以及關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化對公結(jié)算賬戶營銷以及盡職調(diào)查工作的規(guī)定，有效開展盡職調(diào)查，對新開立賬戶，尤其是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)賬戶，盡量采取實(shí)地調(diào)查方式，真實(shí)了解客戶經(jīng)營狀態(tài)、經(jīng)營地址等情況，嚴(yán)防空殼公司開立結(jié)算賬戶用于洗錢、詐騙等違法活動(dòng)。
三、強(qiáng)化存量賬戶梳理整改。針對網(wǎng)點(diǎn)對公賬戶進(jìn)行全面的梳理，對營業(yè)執(zhí)照注吊銷、異常支付行為頻繁、長期失聯(lián)、預(yù)留電話異常賬戶等符合高風(fēng)險(xiǎn)特征的賬戶且經(jīng)過確認(rèn)為清理范圍的賬戶嚴(yán)格落實(shí)工作要求，對資金出現(xiàn)異動(dòng)的，通過加強(qiáng)對賬、查看交易流水、上門回訪客戶等措施，對客戶實(shí)施加強(qiáng)型盡職調(diào)查，了解客戶交易背景的真實(shí)性，嚴(yán)防不法客戶利用單位銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行非法交易。
轉(zhuǎn)自：舜網(wǎng)
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