在發(fā)文全面叫停代幣融資后，央行分支機(jī)構(gòu)也在緊鑼密鼓對(duì)支付結(jié)算等具體內(nèi)容進(jìn)行落地執(zhí)行。
9月4日下午3時(shí)，中國(guó)人民銀行（央行）等七部門聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》（下稱《公告》），將ICO定性為“一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為”，同時(shí)表示，各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)立即停止，已完成代幣發(fā)行融資的組織和個(gè)人應(yīng)當(dāng)做出清退等安排。ICO，InitialCoinOfferings，是指企業(yè)或非企業(yè)組織在區(qū)塊鏈技術(shù)的支持下發(fā)行代幣，向投資人募集虛擬貨幣（一般為比特幣、以太坊）的融資活動(dòng)。
同樣在9月4日，央行北京營(yíng)業(yè)管理部向轄內(nèi)銀行和支付機(jī)構(gòu)下發(fā)通知，要求落實(shí)對(duì)代幣發(fā)行融資開展清理整頓工作加強(qiáng)支付結(jié)算管理。
一位接近北京營(yíng)管部的知情人士稱，上述對(duì)代幣發(fā)行融資加強(qiáng)支付結(jié)算的通知，是為了配合互聯(lián)網(wǎng)金融整治對(duì)代幣發(fā)行融資的清理整頓。
“現(xiàn)在整頓才剛剛開始，要求銀行和支付機(jī)構(gòu)上報(bào)數(shù)據(jù)的工作會(huì)持續(xù)很長(zhǎng)時(shí)間，至少要等到整頓結(jié)束。”上述知情人士稱。
按照《公告》要求，各金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得開展與代幣發(fā)行融資交易相關(guān)的業(yè)務(wù)。
具體來(lái)說(shuō)，七部門在公告中稱，各金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得直接或間接為代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)代幣發(fā)行融資交易違法違規(guī)線索的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。
而在北京營(yíng)管部的上述通知中，則進(jìn)行了具體規(guī)范。
其中，銀行和第三方支付機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停止直接或間接為現(xiàn)有代幣發(fā)行融資交易平臺(tái)提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等支付清算服務(wù)。
同時(shí)，針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下發(fā)的《關(guān)于對(duì)代幣發(fā)行融資開展清理整頓工作的通知》整治辦函【2017】99號(hào)（下稱99號(hào)文）中列明的共計(jì)60家ICO平臺(tái)，北京營(yíng)管部在通知中要求，對(duì)在名單上的代幣發(fā)行融資交易平臺(tái)的個(gè)人賬戶進(jìn)行甄別，限制大額或高頻資金出入交易，符合反洗錢可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)立即采取適當(dāng)限制性措施，防止出現(xiàn)資金風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)向北京市整治辦和人行營(yíng)管部報(bào)告。
此外，各銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為代幣發(fā)行融資交易平臺(tái)新開立賬戶，并對(duì)現(xiàn)存賬戶資金進(jìn)行逐日監(jiān)控，并在每日上午九點(diǎn)前將前一日賬戶余額和賬戶交易信息上報(bào)至北京營(yíng)管部。
針對(duì)涉嫌代幣發(fā)行融資交易類的銀行賬戶和支付賬戶，相關(guān)機(jī)構(gòu)也應(yīng)該向北京市整治辦和人行營(yíng)管部進(jìn)行報(bào)告，并對(duì)賬戶資金進(jìn)行監(jiān)控。如發(fā)現(xiàn)大額或高頻出入金情況，應(yīng)立即向北京市整治辦和人行營(yíng)業(yè)管理部報(bào)告，同時(shí)對(duì)相關(guān)賬戶立即采取強(qiáng)制性措施，防止卷款跑路。
代幣發(fā)行融資交易平臺(tái)的非柜面支付結(jié)算服務(wù)也將被暫停，支付機(jī)構(gòu)對(duì)現(xiàn)有代幣發(fā)行融資交易平臺(tái)的支付賬戶則只能向在京同名銀行賬戶出金。
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