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中國(guó)虛擬貨幣全面進(jìn)入嚴(yán)監(jiān)管時(shí)期，美國(guó)牌照化管理，韓國(guó)最嚴(yán)

來(lái)源：澎湃新聞作者：周炎炎時(shí)間：2017-09-12

9月11日，彭博社消息稱，在上周指出ICO（虛擬代幣首次發(fā)行）屬于非法集資行為之后，中國(guó)計(jì)劃禁止比特幣及其他虛擬貨幣的人民幣交易，這對(duì)全球1500億美元的虛擬貨幣市場(chǎng)造成了震動(dòng)。

彭博社稱，一位不愿具名的接近此事的人士表示，目前監(jiān)管部門無(wú)意于禁止比特幣場(chǎng)外交易。而中國(guó)央行尚未對(duì)此事回應(yīng)。

中國(guó)虛擬貨幣全面進(jìn)入嚴(yán)監(jiān)管時(shí)期，而縱觀全球，越來(lái)越多的國(guó)家將比特幣納入監(jiān)管范圍之內(nèi)，但態(tài)度還是頗為不同的，總體來(lái)看，日本、新加坡、英國(guó)、澳大利亞對(duì)比特幣較為友好；美國(guó)的情況比較復(fù)雜，各個(gè)州的態(tài)度不一；俄羅斯、泰國(guó)的態(tài)度經(jīng)歷了從嚴(yán)令禁止到逐步放松；韓國(guó)如同中國(guó)一樣，正在加強(qiáng)通過(guò)數(shù)字貨幣洗錢、非法融資的調(diào)查，可以說(shuō)是最嚴(yán)苛的。

今年以來(lái)，央行入駐京滬三大比特幣交易所并提出反洗錢、收取交易費(fèi)等措施，再到認(rèn)定ICO為非法公開融資行為，蘇寧金融研究互聯(lián)網(wǎng)金融中心主任薛洪言對(duì)澎湃新聞表示，我國(guó)金融行業(yè)正處于強(qiáng)監(jiān)管階段，各個(gè)細(xì)分業(yè)態(tài)全面收緊，在此大環(huán)境影響下，哪里有風(fēng)險(xiǎn)，哪里便會(huì)有強(qiáng)監(jiān)管，在ICO代幣發(fā)行和虛擬貨幣投資交易領(lǐng)域，的確存在一系列的風(fēng)險(xiǎn)隱患，于是就引來(lái)了監(jiān)管的介入。

“從深層次上看，主要的原因應(yīng)該在于對(duì)于比特幣等虛擬貨幣的內(nèi)在價(jià)值，目前仍然存在兩極化的爭(zhēng)議，若肯定虛擬貨幣的價(jià)值，在監(jiān)管上會(huì)更傾向于包容，若認(rèn)為虛擬貨幣沒(méi)有切實(shí)的價(jià)值，在監(jiān)管上則會(huì)傾向于嚴(yán)格監(jiān)管，”薛洪言稱。

比特幣

日本：認(rèn)定比特幣為合法支付方式

今年4月1日，日本國(guó)內(nèi)對(duì)修訂過(guò)的《支付服務(wù)法案》正式生效，比特幣作為虛擬貨幣支付手段合法性得到承認(rèn)。這個(gè)修正法案還對(duì)《犯罪收益轉(zhuǎn)移預(yù)防法案》進(jìn)行了修訂，要求比特幣交易所實(shí)施比目前更加嚴(yán)格的KYC政策（即Know your customer，了解你的客戶政策，指對(duì)賬戶持有人的強(qiáng)化審查，了解資金來(lái)源合法性，是反洗錢用于預(yù)防腐敗的制度基礎(chǔ)）。交易所必須開始核查開戶用戶的身份，保管交易記錄，并且向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易。

此外，在央行入駐中國(guó)比特幣交易所，并要求交易所收取交易費(fèi)用之后， 7月1日，日本新版消費(fèi)稅正式生效，比特幣交易正式不再需要繳納8%的消費(fèi)稅。也就是說(shuō)，日本政府已經(jīng)批準(zhǔn)免除數(shù)字貨幣交易稅，包括比特幣。這也是導(dǎo)致日本取代中國(guó)，成為比特幣交易第一大國(guó)的原因之一。

在日本，比特幣的主要監(jiān)管者是日本金融服務(wù)局（FSA）和日本央行（BOJ）。

新加坡：不干預(yù)商戶接收比特幣

同中國(guó)一樣，新加坡在2013年時(shí)就表態(tài)，將比特幣等同于商品處理。不同的是，中國(guó)央行等五部委發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》主要是出于防范金融風(fēng)險(xiǎn)的考慮，否認(rèn)其貨幣屬性。而新加坡主要是征稅方面的考慮，其稅務(wù)局表示，當(dāng)比特幣被出售或者對(duì)商品進(jìn)行支付的時(shí)候收取一定賦稅。

以色列也是一樣，澄清了加密貨幣為一種不同于金融證券或股票的資產(chǎn)。同時(shí)，比特幣等加密貨幣也不會(huì)被當(dāng)作一種貨幣形式。如果有人想要出售所持有的加密貨幣，那么這些加密貨幣也將適用于25%資本利得稅規(guī)定。同時(shí)，交易加密貨幣的交易所也將必須收取17%的增值稅（VAT），然后上交給政府，同時(shí)還有企業(yè)所得稅。

2016年，新加坡金融管理局(MAS)宣布了一項(xiàng)對(duì)于新加坡幾類特定數(shù)字貨幣企業(yè)的監(jiān)管計(jì)劃，要求比特幣公司在經(jīng)營(yíng)中必須確認(rèn)顧客的身份，并對(duì)可疑交易進(jìn)行上報(bào)，以遏制比特幣洗錢以及其他的違法活動(dòng)。但新加坡金管局也表示，不對(duì)在商業(yè)活動(dòng)中接受比特幣的行為進(jìn)行監(jiān)管，當(dāng)權(quán)者不應(yīng)該干涉是否在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用比特幣的商業(yè)決定。

今年8月1日，新加坡金融管理局（MAS）表明，如果數(shù)字代幣構(gòu)成證券與期貨法案（SFA）中監(jiān)管的產(chǎn)品，其發(fā)售或發(fā)行將受金融管理局的監(jiān)管。

英國(guó)：沙盒制度容錯(cuò)

英國(guó)對(duì)比特幣的態(tài)度應(yīng)該是最友好的幾個(gè)國(guó)家之一了。英國(guó)央行此前表示，該行將使用數(shù)字貨幣背后的技術(shù)概念（也就是區(qū)塊鏈技術(shù)）來(lái)對(duì)其進(jìn)行更多的監(jiān)管，并提供新方式來(lái)刺激經(jīng)濟(jì)。此外，英國(guó)并未對(duì)比特幣進(jìn)行大量監(jiān)管，也沒(méi)有要求貫徹KYC（認(rèn)識(shí)你的用戶）、AML（反洗錢法）原則。

英國(guó)的監(jiān)管主體是央行（BOE）和英國(guó)金融行為監(jiān)管局(FCA)。FCA對(duì)于金融科技還有沙盒監(jiān)管制度，可以容錯(cuò)。

澳大利亞：減輕比特幣交易稅

2017年7月1日，澳大利亞的比特幣立法生效，在該國(guó)的比特幣交易的交易稅將更低。專業(yè)提供GST退費(fèi)服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)Easy GST Refunds解釋說(shuō)，“澳大利亞商品與服務(wù)稅（GST）就等同于其他國(guó)家的消費(fèi)稅。”

澳大利亞政府終于兌現(xiàn)了承諾，在2017-2018年預(yù)算中宣布數(shù)字貨幣交易將不再需要重復(fù)繳稅。“從7月1日起，購(gòu)買數(shù)字貨幣將不再屬于GST的范圍，允許數(shù)字貨幣被當(dāng)中貨幣一樣用于GST用途。”

此前，使用比特幣的澳大利亞消費(fèi)者需要繳納兩次GST：一次是在購(gòu)買比特幣時(shí)，另一次是在使用比特幣兌換其他商品和服務(wù)時(shí)。

美國(guó)：牌照化管理

美國(guó)由于實(shí)施聯(lián)邦制，各個(gè)州對(duì)待比特幣的態(tài)度有所不同，比如華盛頓州比較嚴(yán)格，今年4月通過(guò)了5031號(hào)法案，規(guī)定了數(shù)字貨幣交易所需要申請(qǐng)牌照，同時(shí)要求獨(dú)立第三方審核，并要求購(gòu)買一定金額的“風(fēng)險(xiǎn)保證債券”，這個(gè)保證金大小與其前一年進(jìn)行的交易額相關(guān)。這也導(dǎo)致大批比特幣公司脫離華盛頓州，去往相對(duì)沒(méi)有管制的特拉華州等州。

美國(guó)其他州也在積極對(duì)比特幣交易平臺(tái)實(shí)施牌照化管理。2015年9月份，波士頓創(chuàng)業(yè)公司Circle獲得了第一張BitLicense，但在2016年12月份，該公司宣布放棄比特幣交易所業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)而將重點(diǎn)放在支付方面。后來(lái)，紐約州金融服務(wù)部（NYDFS）正式授予加密貨幣交易所Coinbase在該州經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的許可證BitLicense。除了BitLicense，NYDFS向比特幣創(chuàng)業(yè)公司Gemini信托公司和itBit信托公司授予了銀行執(zhí)照。

對(duì)于比特幣的一些衍生金融產(chǎn)品，美國(guó)不同監(jiān)管部門的態(tài)度也不一樣。比如今年早些時(shí)候，美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）以市場(chǎng)缺乏監(jiān)管為由駁回了兩個(gè)比特幣ETF的申請(qǐng)，但也同意了發(fā)起人繼續(xù)申請(qǐng)。而2017年7月25日，加密貨幣交易平臺(tái)運(yùn)營(yíng)商LedgerX LLC 獲得美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）的批準(zhǔn)，正式成為一家受美國(guó)聯(lián)邦監(jiān)管的合法數(shù)字貨幣交易所及衍生品合約清算所。

從監(jiān)管部門看來(lái)，各州負(fù)責(zé)比特幣監(jiān)管的部門也有所不同，比如紐約州是NYDFS，伊利諾伊州是財(cái)政與專業(yè)監(jiān)管部（IDFPR）。全國(guó)層面，2017年7月26日， SEC表示數(shù)字代幣的發(fā)售（即ICO）“受聯(lián)邦證券法的管制”，但是沒(méi)有對(duì)比特幣這種虛擬貨幣提出監(jiān)管意見(jiàn)。而早在2013年，美國(guó)財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法系統(tǒng)（fincen）曾發(fā)布指南，明確指出不能因?yàn)樘摂M貨幣不是真實(shí)的貨幣，其相關(guān)主體就能逃脫貨幣轉(zhuǎn)移服務(wù)法的監(jiān)管。

俄羅斯：禁止比特幣之后又動(dòng)搖

俄羅斯對(duì)比特幣的態(tài)度經(jīng)歷了一個(gè)重大轉(zhuǎn)折。

2014年2月，俄羅斯總檢察院（Russian Prosecutor General）辦公室發(fā)表聲明，明確禁止在俄羅斯境內(nèi)使用比特幣，“俄羅斯聯(lián)邦的官方貨幣是盧布。禁止引入其他貨幣單位和金錢代用品。”

但之后俄羅斯又經(jīng)歷了動(dòng)搖，2017年4月，俄羅斯財(cái)政部副部長(zhǎng)Alexey Moiseev表示俄羅斯有可能會(huì)在2018年視定加密貨幣為合法，此后在這位副部長(zhǎng)又表態(tài)，可能禁止“不符合資質(zhì)”的普通散戶參與加密貨幣交易，政府將只允許合格的投資者購(gòu)買加密資產(chǎn)，理由是難防數(shù)字貨幣的龐氏騙局。

但是隨后不久，俄羅斯央行金融科技中心首席Maxim Grigoriev明確指出，當(dāng)前在俄羅斯談?wù)摷用茇泿藕戏ɑ癁橹性纭?/span>

最新的消息是，俄羅斯央行提議將比特幣定為數(shù)字商品，并對(duì)其進(jìn)行征稅。

從嚴(yán)令禁止到放松管制，泰國(guó)對(duì)比特幣的監(jiān)管歷程也與俄羅斯相似。

韓國(guó)：加強(qiáng)反洗錢調(diào)查

據(jù)韓聯(lián)社報(bào)道，韓國(guó)金融服務(wù)委員會(huì)3日表示，將加大對(duì)比特幣等數(shù)字貨幣的監(jiān)管，并對(duì)利用數(shù)字貨幣進(jìn)行洗錢、非法融資和其他違法交易的行為展開調(diào)查。該委員會(huì)稱，應(yīng)警惕近期數(shù)字貨幣的交易量和波動(dòng)范圍“過(guò)度”帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。韓國(guó)是全球比特幣交易規(guī)模最大的幾個(gè)國(guó)家之一，預(yù)計(jì)有約100萬(wàn)人持有比特幣。韓國(guó)金融服務(wù)委員會(huì)在一份聲明中稱，政府有必要對(duì)數(shù)字貨幣進(jìn)行監(jiān)管，以防止違法交易和單純的投機(jī)行為。

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