監(jiān)管密集發(fā)文劍指違規(guī)營銷！多家基金公司跟銷售機(jī)構(gòu)說再見，甩鍋還是整改？

監(jiān)管部門正密集聯(lián)合發(fā)文監(jiān)管公募基金公司、基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)范營銷。

新基金火爆發(fā)行中的不當(dāng)行為正引起監(jiān)管部門的注意。券商中國記者從基金公司處獲得的文件顯示，包括深圳證監(jiān)局、深圳銀監(jiān)局、央行深圳中心支行、國家外匯管理局深圳分局等監(jiān)管機(jī)構(gòu)近期密集聯(lián)合發(fā)文，重點(diǎn)規(guī)范公募基金公司等機(jī)構(gòu)的金融營銷宣傳行為，據(jù)悉，公募基金公司須在今年4月底前向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送自查整改報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的將立案偵查。

值得一提的是，監(jiān)管部門正關(guān)注不當(dāng)利用互聯(lián)網(wǎng)違規(guī)推薦基金等金融產(chǎn)品的行為，近期一些微博粉絲數(shù)高達(dá)200萬的基金銷售機(jī)構(gòu)高管，已從3月初以保收益的違規(guī)方式推薦新基金產(chǎn)品，變成慎談基金。最新的公告也顯示，多家基金公司密集發(fā)布終止與部分基金銷售機(jī)構(gòu)代銷的事宜，可見出基金公司急于“甩鍋”。

新基金首發(fā)不得安排特殊考核激勵

今年以來，基金公司鉚足勁力促新基金的發(fā)行募集工作，如何在新基金發(fā)行市場“一日售罄”成為許多基金公司發(fā)行的焦點(diǎn)，但新基金發(fā)行火爆的背后也出現(xiàn)了許多違規(guī)問題，引起了監(jiān)管部門的注意，尤其是隨著A股市場恰在新基金密集發(fā)行后遭遇市場調(diào)整，新基金營銷宣傳存在的問題也直接損害了基金持有人的利益。

券商中國記者從基金公司處得到了多份文件顯示，包括深圳證監(jiān)局、深圳銀監(jiān)局、央行深圳中心支行、國家外匯管理局深圳分局等監(jiān)管機(jī)構(gòu)近期密集聯(lián)合發(fā)文，重點(diǎn)規(guī)范公募基金公司等機(jī)構(gòu)的金融營銷宣傳行為。

“最近我們基金公司都對營銷宣傳這塊很緊張?！鄙钲谝患一鸸緝?nèi)部人士向券商中國記者表示，基金行業(yè)確實(shí)存在許多營銷宣傳推介上的問題，現(xiàn)在監(jiān)管部門對規(guī)范營銷宣傳非常關(guān)注，而且已經(jīng)持續(xù)一段時間了，但最近更令行業(yè)感到緊張，多個監(jiān)管部門正在密集聯(lián)合發(fā)文關(guān)注金融營銷。該基金公司人士將此次監(jiān)管描述為“風(fēng)暴來臨”。

華南地區(qū)一家中型基金公司內(nèi)部人士也向券商中國記者坦言，公司內(nèi)部也收到類似的文件通知，接下來在基金營銷宣傳上也會采取比較謹(jǐn)慎的做法?！艾F(xiàn)在是關(guān)鍵時刻，需要小心翼翼的?！鄙鲜鋈耸糠Q。

據(jù)悉，在密集發(fā)布的文件中，其中一份來自證監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部的文件指出，去年以來，隨著資本市場各項(xiàng)改革措施持續(xù)深化，股票投資吸引力不斷增強(qiáng)，權(quán)益類基金銷售呈現(xiàn)回暖態(tài)勢。在此背景下，多數(shù)基金管理人能夠理性應(yīng)對，匹配自身管理能力，主動控制募集規(guī)模，市場反響較好。但近期在日常監(jiān)管中也發(fā)現(xiàn)，個別基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)在基金宣傳推介行為上不夠?qū)徤?，部分宣傳用語涉嫌誤導(dǎo)。為此，相關(guān)證監(jiān)局已對相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行核查，并針對存在的問題依法依規(guī)予以嚴(yán)肅處理。

上述文件要求，基金公司、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全基金宣傳推介材料合規(guī)審查機(jī)制， 全面落實(shí)法規(guī)關(guān)于基金宣傳推介材料的規(guī)范要求。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)集中、統(tǒng)一制作、審定宣傳推介材料，認(rèn)真組織基金銷售人員培訓(xùn)，嚴(yán)格宣傳推介行為的檢查和監(jiān)督，制定科學(xué)合理的銷售部門及人員考核激勵制度，在基金銷售活動中始終堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則與長期投資理念，不得針對首發(fā)基金安排特殊考核激勵。

該文件還強(qiáng)調(diào)，登載基金經(jīng)理過往業(yè)績的，原則上應(yīng)當(dāng)覆蓋該基金經(jīng)理管理的全部同類產(chǎn)品且嚴(yán)格遵守法規(guī)關(guān)于業(yè)績登載區(qū)間的要求，嚴(yán)禁片面選取基金經(jīng)理特定或部分產(chǎn)品、特定或部分區(qū)間過往業(yè)績進(jìn)行宣傳，不得登載六個月以下的短期業(yè)績?；鹦麄魍平椴牧蠎?yīng)當(dāng)以顯著方式向投資者充分揭示過往業(yè)績不等于未來收益，提示產(chǎn)品收益波動風(fēng)險(xiǎn)，不得以明示、暗示或任何方式承諾產(chǎn)品未來收益。產(chǎn)品宣傳推介材料涉及基金經(jīng)理專業(yè)背景信息的，應(yīng)當(dāng)客觀、準(zhǔn)確提供該基金經(jīng)理與產(chǎn)品投資相關(guān)的任職情況，不得簡單以“從業(yè)年限”等信息進(jìn)行列示。

同時，基金公司、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，恪守真實(shí)準(zhǔn)確的基本要求，審慎選擇宣傳用語，嚴(yán)格履行客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好及承受能力識別、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征匹配等適當(dāng)性義務(wù)，不得在產(chǎn)品營銷中隱瞞產(chǎn)品特有風(fēng)險(xiǎn)等重要信息、不得進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳?；甬a(chǎn)品的募集上限、比例配售等安排，可以在宣傳推介材料中作為風(fēng)險(xiǎn)提示事項(xiàng)予以列示說明，但不得以不同字體、加大字號等方式進(jìn)行強(qiáng)調(diào)，不得作為銷售主題進(jìn)行營銷宣傳。

基金公司月底前報(bào)送自查整改報(bào)告

券商中國記者獲得的另一份來自深圳證監(jiān)局的文件中，監(jiān)管部門強(qiáng)調(diào)，將重點(diǎn)監(jiān)測損害公平競爭、隱瞞投資者知情權(quán)，以及采取不當(dāng)利用互聯(lián)網(wǎng)的方式，向金融消費(fèi)者違規(guī)發(fā)送金融營銷信息，具體包括不得隱瞞限制條件、不得對過往業(yè)績進(jìn)行夸大和虛假描述、不得對基金產(chǎn)品業(yè)績作出保證性承諾等。

這份文件要求，各基金公司要對處于有效期的營銷內(nèi)容進(jìn)行自查，對自查出的問題要進(jìn)行整改，并在2020年4月底前向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送自查整改報(bào)告，對營銷內(nèi)容被舉報(bào)較多以及自查要求不到位的機(jī)構(gòu)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將采取約談、現(xiàn)場檢查等方式督促整改，對情節(jié)嚴(yán)重的將采取行政監(jiān)管措施，直至立案查處。文件顯示，公募基金公司須在4月10日前，向有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送規(guī)范營銷宣傳的負(fù)責(zé)人姓名和聯(lián)系方式，并及時向監(jiān)管部門報(bào)送規(guī)范營銷的相關(guān)材料。

券商中國記者發(fā)現(xiàn)，此前在新浪微博上活躍的一些基金公司、基金銷售機(jī)構(gòu)最近明顯低調(diào)了許多。以第三方基金銷售機(jī)構(gòu)鼎信匯金的總經(jīng)理陳浩為例，在今年3月初陳浩多次利用粉絲261萬的個人微博，推介公司代銷的公募基金產(chǎn)品，但最近陳浩的個人微博已很少推介相關(guān)基金產(chǎn)品。市場人士認(rèn)為這可能是與近期監(jiān)管部門關(guān)注利用互聯(lián)網(wǎng)向投資者進(jìn)行金融營銷的行為有關(guān)。

值得一提的是，一些營銷方面存在問題的基金銷售機(jī)構(gòu)或已遭到“處罰”。3月21日至3月31日期間，浙商基金、泰達(dá)基金、交銀施羅德基金旗下相關(guān)基金密集發(fā)布公告終止與泰誠財(cái)富基金銷售（大連）有限公司的代銷合作。3月24日，先鋒基金發(fā)布公告，終止北京微動利基金銷售公司代銷公司旗下基金的合作。市場人士認(rèn)為，在監(jiān)管部門密集發(fā)文規(guī)范營銷的背景下，上述基金公司終止與這些基金銷售機(jī)構(gòu)的合作，或擔(dān)心被基金銷售機(jī)構(gòu)的不當(dāng)行為拖下水。

　　轉(zhuǎn)自：券商中國

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