中國網(wǎng)財經(jīng)2月8日訊曾經(jīng)備受關注的“美的遭遇10億理財騙局”有了進展，2月2日銀監(jiān)會披露了對涉及此案的重慶銀行貴陽分行處罰情況，貴州銀監(jiān)局依法對重慶銀行貴陽分行罰款100萬元，并對時任分行行長鄧暉以及辦公室主要負責人王興濤警告處分。
2017年6月29日，美的集團通過微信公眾號發(fā)布聲明稱公司遭遇10億元理財騙局，合肥美的于2016年3月購買了信托產(chǎn)品，期限為2年，后經(jīng)過內控核查發(fā)現(xiàn)，該委托理財存在詐騙風險，并第一時間報案，主要涉案人員被抓獲歸案，公司收回了部分理財資金。
中國網(wǎng)財經(jīng)梳理該案件發(fā)現(xiàn)，美的集團所涉及的10億元理財騙局分為兩部分，其中的7億元理財資金是涉及某國有大行武侯支行，騙子利用銀行辦公產(chǎn)所，假冒成行長和客戶經(jīng)理獲取了企業(yè)信任。另外3億元理財資金涉案銀行為重慶銀行貴陽分行。
3億元理財資金糾紛案涉及到貴州安泰公司、重慶銀行貴陽分行以及華創(chuàng)證券，美的集團在2016年向安徽高院起訴，請求判令上述三家公司賠償其損失。
根據(jù)法院判決書顯示，合肥美的工作人員與華創(chuàng)證券斯義金、安泰公司總經(jīng)理申建忠和財務總監(jiān)勵鍇及財務經(jīng)理楊振峰等人，到重慶銀行貴陽分行辦公樓，在該行業(yè)務九部總經(jīng)理涂永忠的辦公室與涂永忠洽談，涂永忠承諾重慶銀行可以出承諾函擔保，并出示了重慶銀行總行同意為安泰公司7億元融資提供擔保的批復。華創(chuàng)證券斯義金隨后向合肥美的電郵了加蓋重慶銀行總行公章的擔保批復，導致其誤認為重慶銀行貴陽分行為安泰公司提供擔保已經(jīng)獲得了重慶銀行總行批準，形式符合其理財業(yè)務要求。
合肥美的在核實安泰公司的基本資料及銀行授信后，批準了該項理財業(yè)務，與華創(chuàng)證券簽訂了3億元的定向合同，華創(chuàng)證券以陸家嘴國際信托為通道完成向安泰公司放款。安泰公司在3億資金到賬后，將其中的3000萬元用于提前歸還重慶銀行貴陽分行貸款，其余絕大部分資金被立即取現(xiàn)，非法據(jù)為己有。
合肥美的在發(fā)現(xiàn)重慶銀行貴陽分行的《承諾函》為虛假后才知道被騙，公安機關對此以合同詐騙犯罪立案進行刑事偵查。合肥美的認為其巨額經(jīng)濟損失系安泰公司、重慶銀行貴陽分行與華創(chuàng)證券的一系列虛假、欺詐行為共同所致。
目前，最高人民法院裁定已將此案交由貴州省高級人民法院進行審理。中國網(wǎng)財經(jīng)將對后續(xù)結果進行追蹤報道。
在國家著力打好防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)的背景下，銀監(jiān)會加大了對銀行內控不嚴的監(jiān)管處罰力度。貴州銀監(jiān)局指出，重慶銀行貴陽分行對人員管理、辦公場所管理存在重大疏漏，時任分行行長的鄧暉對人員管理、辦公場所管理存在重大疏漏承擔主要領導責任。
中央財經(jīng)大學金融學院教授、銀行業(yè)研究中心主任郭田勇在接受媒體采訪時表示，像美的這種遭遇，銀行以前多次發(fā)生過，就是內部人私印‘蘿卜章’，是銀行內部管理的一些問題。
重慶銀行是一家在港交所上市的城商行。截至2017年9月底，該行資產(chǎn)總額為4087億元，較上年末增長9.6%；不良貸款余額為25.24億元，較上年末增加10.82億元，不良貸款率1.48%，較上年末上升0.52個百分點。值得注意的是，重慶銀行資產(chǎn)質量大幅惡化的同時，其撥備覆蓋率比2016年年末降低了103.75個百分點至2017年9月底的189.60%。
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