打擊整治養(yǎng)老詐騙 筑牢幸福生活防線

打擊整治養(yǎng)老詐騙 筑牢幸福生活防線
涉養(yǎng)老詐騙典型案例

　　8月30日，山東省濟寧市召開"打擊整治養(yǎng)老詐騙 筑牢幸福生活防線"新聞發(fā)布會。發(fā)布會由濟寧市中級人民法院刑二庭庭長于建淞發(fā)布涉養(yǎng)老詐騙典型案例。

　　案例一

　　以招攬儲蓄存款、幫助辦理理財業(yè)務(wù)名義詐騙案

　　一、基本案情

　　被告人劉某某在某銀行工作，先后任理財經(jīng)理、營業(yè)主管、業(yè)務(wù)管理員等職務(wù)。2015年以來，劉某某利用銀行工作人員的身份，以"高息辦理存款、理財業(yè)務(wù)"為名，誘騙多名老年人委托其辦理存款或購買理財產(chǎn)品，后又采取欺騙手段獲取被害人銀行卡號、密碼、驗證碼等信息，將被害人的資金直接或間接轉(zhuǎn)入到"齊魯證券"平臺購買股票或虛假證券平臺進行投資，給被害人造成巨大經(jīng)濟損失。

　　法院審理認為，被告人劉某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，隱瞞真相，騙取他人錢財，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。以詐騙罪判處劉某某有期徒刑十四年，罰金人民幣二十萬元，責(zé)令被告人劉某某向被害人退賠違法所得357.637萬元。

　　二、警示意義

　　本案被告人利用銀行工作人員的身份，以招攬儲蓄、辦理理財?shù)拿x多次詐騙老年人，依法從嚴從重處罰。人民法院提示，以購買理財為名的養(yǎng)老詐騙案件屢見不鮮，廣大老年人在辦理存款業(yè)務(wù)或購買理財產(chǎn)品時，一定要到銀行營業(yè)室窗口辦理并索取憑證，不泄露銀行卡號、密碼、驗證碼等信息，不輕信"高息"的承諾，提高識騙防騙能力。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)被騙，應(yīng)及時撥打電話報警。

　　案例二

　　以代辦"養(yǎng)老保險"名義詐騙案

　　一、基本案情

　　2015年年底至2016年年初，被告人王某某以幫助辦理企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險為由，先后兩次騙取韓某某錢財。至2017年1月，王某某在明知被害人已不再符合辦理養(yǎng)老保險條件的情況下，仍多次向韓某某出具保證書、證明等，承諾在一定期限內(nèi)為其辦理。

　　法院審理認為，被告人王某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段，騙取他人錢財，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。綜合考慮退賠情況及認罪認罰情節(jié)，以詐騙罪判處王某某有期徒刑一年，緩刑二年，并處罰金人民幣一萬五千元。

　　二、警示意義

　　本案是以代辦"養(yǎng)老保險"為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件，該類犯罪主要表現(xiàn)為謊稱認識社保局等部門工作人員或者冒充銀行、保險機構(gòu)工作人員代辦"提前退休""養(yǎng)老保險"等，騙取老年人提供材料費、好處費。人民法院提示，老年人在辦理養(yǎng)老、醫(yī)療保險時，應(yīng)通過相關(guān)部門、網(wǎng)站、社區(qū)、村委會等了解國家和當(dāng)?shù)卣咭?guī)定，按照程序依規(guī)辦理，不要輕信他人謠言，防止上當(dāng)受騙。

　　案例三

　　王某以婚姻介紹名義詐騙案

　　一、基本案情

　　2021年7月份以來，被告人王某使用虛假身份信息，通過婚介所以征婚為名與被害人結(jié)識，以戀愛、結(jié)婚為幌子騙取被害人信任，并編造看病、訂婚、購買結(jié)婚用品等事由，多次騙取被害人錢款。

　　法院審理認為，被告人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，詐騙他人財物，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。綜合考慮本案事實和量刑情節(jié)，以詐騙罪判處王某有期徒刑一年，并處罰金人民幣一萬五千元。

　　二、警示意義

　　隨著我國老齡化社會進程加速，一些犯罪分子瞄準(zhǔn)了老年人養(yǎng)老的錢袋子，抓住老年人內(nèi)心孤獨、風(fēng)險防范能力相對較弱的特點，以婚姻介紹為名詐騙獨身老年人錢財，侵害老年人的合法權(quán)益。人民法院提醒廣大老年人，要擦亮眼睛，識別是真情還是謊言。作為子女，應(yīng)理解婚姻戀愛對老年人精神生活的意義，要多與父母多溝通,尊重父母的婚姻權(quán)利，關(guān)心父母婚姻生活。

　　案例四

　　以銷售郵票、紀(jì)念幣名義非法吸收公眾存款案

　　一、基本案情

　　2018年6月至2019年7月，被告人張某某等人以銷售郵票、紀(jì)念幣并承諾到期返還本金為名，以高息回報為誘餌，通過發(fā)放傳單、召開推介會等方式對外宣傳，變相吸收公眾存款。

　　法院審理認為，被告人張某某等人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。根據(jù)被告人犯罪的事實、犯罪的性質(zhì)、情節(jié)及地位作用等，以非法吸收公眾存款罪分別判處張某某等人三年二個月至一年六個月有期徒刑，并處十萬元至五萬元罰金；責(zé)令被告人退賠集資參與人的全部經(jīng)濟損失。

　　二、警示意義

　　本案被告人以銷售郵票、紀(jì)念幣并承諾到期返還本金為名，以高息為誘餌，設(shè)置陷阱、誘導(dǎo)老年人投資，侵害老年人權(quán)益。人民法院提醒廣大老年人，對待高息利誘、層層包裝設(shè)計的項目和產(chǎn)品，一定要提高警惕，不輕信"高利率、高回報"，不貪圖小利，正確辨識合法融資與非法集資，做到"三思而后行"，理性理財，避免沖動消費。

　　案例五

　　以代售"養(yǎng)老保健品"名義非法吸收公眾存款案

　　一、基本案情

　　自2018年1月，被告人李某利用注冊成立的日用品經(jīng)營中心，代理和配送某生物科技公司的商品，公開宣傳每筆投資（3600元）都可獲得一份商品、每周五返還部分本金（225元）、四個月內(nèi)返還全部本金并給付1400元利息，如繼續(xù)投資還可以獲取積分并兌換商品等，讓老年投資者注冊會員，變相吸收資金。2018年5月，因公司不再返本付息，李某又以投資"鉑恩幣"可兌付投資資金的手段，繼續(xù)向已有會員吸收資金。

　　法院審理認為，被告人李某違反國家金融管理法規(guī)，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，判處李某有期徒刑一年，緩刑一年六個月，并處罰金五萬元。

　　二、警示意義

　　本案是以代售"養(yǎng)老保健品"為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件，該類犯罪主要表現(xiàn)為借用合法經(jīng)營形式，以寄存代售養(yǎng)老保健品的模式，通過網(wǎng)絡(luò)媒體宣傳報道、報刊雜志公開推介的方式，向社會公眾變相吸收資金。人民法院提示老年人切勿貪圖小利，不要相信高額回報，端正保健養(yǎng)生理念，警惕各種講座宣傳。作為子女，應(yīng)幫助父母選擇正規(guī)有效的保健藥品，引導(dǎo)老年人識破犯罪分子的保健品騙局。

　　案例六

　　以"銷售保健品"名義詐騙案

　　一、基本案情

　　2018年5月9日，被告人韓某某以"消費時報"的名義專門向不特定老年人發(fā)放宣傳單，以免費贈送禮品為誘餌，誘騙老年人參加旁聽"保健講座"。韓某某等人在講座中虛假夸大產(chǎn)品功效，采取繳納小額款項在次日超額退還的手段，騙取老年人信任，以達到將低價產(chǎn)品以溢價幾十倍的價格出售給老年人的目的。

　　法院審理認為，被告人以非法占有為目的，騙取被害人錢財，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪。鑒于被告人在審理階段退繳贓款，用以彌補被害人的全部損失，酌情從輕處罰。以詐騙罪分別判處十二名被告人五年至一年六個月有期徒刑，并處罰金六萬元至一萬五千元。

　　二、警示意義

　　本案是以"銷售保健品"為名侵害老年人合法權(quán)益的典型犯罪案件，犯罪分子抓住老年人高度重視健康的心理，在公共場所，設(shè)立老年保健品站點，利用"會銷""旅游"以及聽講座、送雞蛋、治疾病等方式吸引關(guān)注，向老年人推銷所謂"高檔保健品"，侵害老年人身體健康和財產(chǎn)權(quán)益。人民法院提示廣大老年人，要科學(xué)保健，不輕信網(wǎng)絡(luò)、講座、推銷電話中所謂的健康指導(dǎo)名師、名老專家對所謂"靈藥"的宣傳，謹防上當(dāng)受騙。

　　案例七

　　以免費贈送熱水壺為名詐騙案

　　一、基本案情

　　2021年4月至5月，被告人馮某某、王某某編造先收費后退款、免費贈送電水壺和電陶爐的虛假事實，詐騙多位老年人的財物。

　　法院審理認為，被告人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，騙取他人財物，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。根據(jù)被告人在共同犯罪中的地位、作用，以詐騙罪判處馮某某有期徒刑七個月，并處罰金人民幣八千元；判處王某某有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金人民幣六千元。

　　二、警示意義

　　本案是以"免費"贈送物品為名騙取老年人財物的典型犯罪案件，名為贈送，實為詐騙。該類犯罪主要表現(xiàn)為通過贈送生活用品吸引老年人的注意力，后以關(guān)懷健康的名義博取老年人的信任，推銷磁療床墊、手環(huán)、電器等物品，騙取老年人錢財。人民法院提醒廣大老年人，在面對銷售物品的商販時，要提高警惕，保持頭腦清醒，按需購買，切莫輕信免費贈送、理療調(diào)養(yǎng)等噱頭，謹防上當(dāng)受騙。

　　案例八

　　"以購物返利"為誘餌非法吸收公眾存款案

　　一、基本案情

　　2017年2月至2018年3月，被告人劉某某、夏某某在擔(dān)任某健康管理有限公司店面負責(zé)人期間，吸引老年人免費在店內(nèi)打牌、做理療和免費體驗保健品、治療儀等，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會公開宣傳，以高額返利為誘餌，吸引群眾購買消費套餐，非法吸收百余名群眾資金五百萬余元。

　　法院審理認為，被告人劉某某、夏某某變相吸收公眾存款，數(shù)額巨大，擾亂國家金融秩序，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，綜合考慮退賠情況和認罪認罰的情節(jié)，判處被告人劉某某有期徒刑一年六個月，并處罰金三萬元，判處夏某某有期徒刑一年二個月，并處罰金二萬元。

　　二、警示意義

　　本案是專門針對老年人非法吸收存款的典型犯罪案件，該類犯罪主要表現(xiàn)為面向周邊老年群體，通過視頻宣講、聚餐推介、免費旅游等方式，以高額返利、超值回饋等為誘餌，吸引周邊中老年人以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬方式投資辦理會員卡，進而非法吸收資金。人民法院提示老年人切勿貪圖小利，不要相信所謂的高額回報，端正保健養(yǎng)生理念，警惕各種講座宣傳，防止上當(dāng)受騙。（孫莎然 申高賢）

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