四位一體 民生銀行廣州分行構(gòu)筑合規(guī)經(jīng)營(yíng)長(zhǎng)效機(jī)制

　　近日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)召開(kāi)深化整治銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)亂象工作推進(jìn)會(huì)議，要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、主業(yè)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)，逐步實(shí)現(xiàn)從高速增長(zhǎng)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變。民生銀行廣州分行嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)正道，持續(xù)完善理念、制度、機(jī)制、文化“四位一體”的合規(guī)經(jīng)營(yíng)長(zhǎng)效機(jī)制，營(yíng)造了“綠色、健康、可持續(xù)”的合規(guī)文化氛圍。

　　理念傳導(dǎo)

　　持續(xù)提升全員合規(guī)意識(shí)

　　為持續(xù)營(yíng)造法治民生的良好氛圍，將合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念深入傳導(dǎo)至基層，民生銀行廣州分行深入研判當(dāng)前監(jiān)管態(tài)勢(shì)和經(jīng)營(yíng)環(huán)境,建立了由分行班子成員帶頭學(xué)法講法、支行行長(zhǎng)定期講合規(guī)的長(zhǎng)效工作機(jī)制。

　　具體而言，廣州分行定期安排分行領(lǐng)導(dǎo)在行內(nèi)開(kāi)展專題法治課和黨課培訓(xùn)，發(fā)揮尊法、學(xué)法、守法、用法的示范作用，進(jìn)而帶動(dòng)全體員工主動(dòng)合規(guī)守法，提升全行員工遵紀(jì)守法意識(shí)。

　　制度保障

　　為經(jīng)營(yíng)管理保駕護(hù)航

　　民生銀行廣州分行以制度建設(shè)為基點(diǎn)，將制度建設(shè)貫穿于該行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的大局中，串珠成線、以點(diǎn)帶面，逐漸在制度建設(shè)與管理工作中實(shí)現(xiàn)了“四個(gè)關(guān)聯(lián)”，即風(fēng)險(xiǎn)防控與制度制定緊密相聯(lián)，員工素養(yǎng)與制度實(shí)施緊密相聯(lián)，業(yè)務(wù)發(fā)展與制度優(yōu)化緊密相聯(lián)，法治民生與制度設(shè)計(jì)緊密相聯(lián)。

　　民生銀行廣州分行深入開(kāi)展年度制度清理活動(dòng)，制定嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)，多環(huán)節(jié)確保制度清理質(zhì)量，形成了制度事前立項(xiàng)、事中審查、事后評(píng)估的制度全流程管理體系，切實(shí)扎緊“制度籠子”，補(bǔ)齊制度短板。

　　2017年，通過(guò)該項(xiàng)活動(dòng)，廣州分行梳理制度348份，新增、修訂制度92份，廢止制度37份。通過(guò)制度流程管理，該分行使規(guī)章制度與業(yè)務(wù)發(fā)展步調(diào)一致，真正讓制度管理實(shí)效為經(jīng)營(yíng)管理保駕護(hù)航。

　　機(jī)制完善

　　全面提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力

　　為進(jìn)一步落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求，真正實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管控齊抓共管，民生銀行廣州分行建立了自下而上的三級(jí)內(nèi)控合規(guī)管控機(jī)制：各單位通過(guò)自查、排查建立以防為主的第一道管控機(jī)制；分行法律合規(guī)部門履行日常監(jiān)督檢查職責(zé)，建立以查為主的第二道管控機(jī)制；總行內(nèi)部審計(jì)部門通過(guò)再監(jiān)督檢查實(shí)施內(nèi)部控制，對(duì)分行第一、二道管控機(jī)制進(jìn)行再監(jiān)督與評(píng)價(jià)，逐級(jí)堵截內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)，完善有效的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系、績(jī)效監(jiān)測(cè)方式和程序。

　　同時(shí)，廣州分行還建立了全面排查、專項(xiàng)排查和日常排查的常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制，加強(qiáng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)員工的風(fēng)險(xiǎn)管控和排查,筑牢風(fēng)險(xiǎn)“隔離帶”。2017年，廣州分行累計(jì)開(kāi)展18項(xiàng)專項(xiàng)排查，210余項(xiàng)常規(guī)排查，以及10余次“飛行”突擊檢查，以檢查為手段促進(jìn)糾偏，提升各層級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管控能力。此外，該行實(shí)行自上而下的糾錯(cuò)機(jī)制，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為形成震懾，全年問(wèn)題庫(kù)整改率達(dá)到94%。

　　文化培育

　　深植綠色合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念

　　法治文化的培育與宣傳工作，是傳導(dǎo)法治合規(guī)理念、重塑法制合規(guī)意識(shí)的重要方式之一。為此，民生銀行廣州分行制定了系統(tǒng)的全年培訓(xùn)計(jì)劃，舉辦“法治大講堂”，利用線上和線下等多種方式，分層分批組織法律專業(yè)人員、管理人員、業(yè)務(wù)人員、違規(guī)人員等開(kāi)展了35場(chǎng)法治合規(guī)培訓(xùn)。2017年，廣州分行參訓(xùn)機(jī)構(gòu)覆蓋率達(dá)100%，參訓(xùn)人員超過(guò)3100人次，人員覆蓋率達(dá)100%。

　　為確保員工對(duì)合規(guī)履職相關(guān)內(nèi)容的學(xué)習(xí)效果,廣州分行還編寫了《全面風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)》、《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作指引》等材料，組織全員學(xué)習(xí)并開(kāi)展考試，組織“精彩民生路，法治伴我行”主題征文演講比賽，持續(xù)開(kāi)展合規(guī)守法宣傳工作。

　　與此同時(shí)，廣州分行還將法治合規(guī)培訓(xùn)上崗資格考試與年檢考試掛鉤，強(qiáng)化法治合規(guī)對(duì)員工日常工作的滲透作用。在考核體系中，廣州分行還將法治合規(guī)考核指標(biāo)單列，并將風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)管理考核指標(biāo)權(quán)重提升至20%以上，進(jìn)一步強(qiáng)化考核在合規(guī)經(jīng)營(yíng)中的指揮棒作用，真正使合規(guī)制度體系“活起來(lái)”，成為防御經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的堅(jiān)實(shí)利器和驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)型發(fā)展的強(qiáng)大動(dòng)力。

　　轉(zhuǎn)自：中華網(wǎng)

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