大連機(jī)床逾期借款36.07億，多家金融機(jī)構(gòu)深陷其中

 

　　7月31日，大連機(jī)床有限責(zé)任公司（以下簡稱大連機(jī)床）表示，該公司發(fā)行的一期中票“15機(jī)床MTN001”截止到兌付日日終，未能足額支付利息，已構(gòu)成實(shí)質(zhì)性違約。

 

　　本期債券發(fā)行于2015年，規(guī)模為4億元，年利率為7%，到期應(yīng)付的利息為2800萬元，主承銷商為興業(yè)銀行。

 

　　目前，大連機(jī)床和本期債券的主體評(píng)級(jí)均被調(diào)降為C。該公司表示，受國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)下行，公司產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整、融資受阻等因素影響，資金鏈極度緊張。

 

　　2016年11月21日，大連機(jī)床首次出現(xiàn)違約，“15機(jī)床CP003”到期未能兌付，后來該公司解釋稱為“技術(shù)性違約”，11月22日便完成兌付。此后便一發(fā)不可收拾，連續(xù)出現(xiàn)了9次債券違約事件，其中3次是未能付息，4次是未能兌付本息，2次是觸發(fā)交叉違約。“16大機(jī)床SCP003”在2017年2月7日觸發(fā)交叉違約條款，于7月24日正式到期無法兌付。

 

　　除了債券的違約，大連機(jī)床及其子公司在銀行的貸款也出現(xiàn)了大面積逾期。7月31日，該公司發(fā)布的近期征信情況顯示，其合計(jì)已有60.67億元逾期，占2015年末未經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的117.28%。至今，大連機(jī)床仍未發(fā)布2016年年度及2017年一季度業(yè)績報(bào)告。

 

 

　　7月31日，大連機(jī)床發(fā)布的該公司近期征信狀況顯示，該公司合并口徑累計(jì)欠息金額為4.29億元，銀行承兌匯票墊款金額為20.31億元，逾期借款金額為36.07億元，合計(jì)金額為60.67億元。再加上已經(jīng)出現(xiàn)的近億元債券違約，大連機(jī)床逾期未償還的債務(wù)約90億元。

 

　　大連機(jī)床稱，這些欠息及墊款已對(duì)公司經(jīng)營及償債能力產(chǎn)生負(fù)面影響，該公司正在積極與各機(jī)構(gòu)溝通、協(xié)商并爭取妥善處理欠息及墊款問題。

 

　　早在今年年初，大連機(jī)床財(cái)務(wù)部有關(guān)負(fù)責(zé)人就向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，該公司2016年第一次出現(xiàn)債券違約時(shí)，大連市政府就召集主要部門成立了專門的工作組。預(yù)計(jì)將出臺(tái)一個(gè)全面的債務(wù)解決方案，涉及債券、銀行貸款以及其他債務(wù)。但是半年過去了，這個(gè)所謂的方案仍未見蹤影。

 

　　據(jù)悉，今年5月3日，交易商協(xié)會(huì)對(duì)該公司開展了自律調(diào)查。大連機(jī)床表示，我公司積極配合協(xié)會(huì)有關(guān)部門進(jìn)行現(xiàn)場訪談以及資料搜集工作。

 

　　而在這之前，有投資者就質(zhì)疑過大連機(jī)床發(fā)行的“16大機(jī)床SCP002”、“16大機(jī)床SCP003”應(yīng)收賬款質(zhì)押存在虛假問題。根據(jù)發(fā)行文件，這兩期債券以發(fā)行人及其控股子公司的應(yīng)收賬款作為質(zhì)押擔(dān)保資產(chǎn)。

 

　　不過后續(xù)主承銷商興業(yè)銀行披露的情況卻顯示，這些應(yīng)收賬款并未按期回款。原因是大連機(jī)床方面“流動(dòng)性”緊張，資金鏈出了問題，無法保證合同產(chǎn)品生產(chǎn)資金投入，未能按期交貨。這也就意味著，用于質(zhì)押的應(yīng)收賬款，是因?yàn)榇筮B機(jī)床方面不能交貨造成的無法回款。

 

 

　　根據(jù)大連機(jī)床的公告，已經(jīng)逾期的金融借款為36.07億元，多家金融機(jī)構(gòu)深陷其中。其中興業(yè)信托10億元，建設(shè)銀行7億元。最大規(guī)模的是中國銀行，共計(jì)15筆，金額為13.95億元。

 

　　此外，在高達(dá)20.31億元的銀行承兌匯票墊款中，大連機(jī)床子公司大連機(jī)床（數(shù)控）股份有限公司（簡稱數(shù)控股份）墊款15.72億元。其中招商銀行5.99億元、渤海銀行1.94億元、中國銀行2.99億元、平安銀行5000萬元、哈爾濱銀行3695萬元、盛京銀行3.91億元。

 

　　該公司的子公司大連華根機(jī)械有限公司（簡稱華根機(jī)械）產(chǎn)生銀行承兌匯票墊款4.58億元，其中平安銀行7494萬元、中國銀行3.56億元、哈爾濱銀行2795萬元。

 

　　同時(shí)，大連機(jī)床及其子公司還有4.28億元的欠息，其中大連機(jī)床累計(jì)欠息1.65億元，數(shù)控股份累計(jì)欠息1.47億元，華根機(jī)械累計(jì)欠息1.15億元。

 

　　在大連機(jī)床的欠息中，債權(quán)金融機(jī)構(gòu)主要是江蘇銀行、長安銀行、安圖農(nóng)商行、興業(yè)信托、平安信托以及中江信托。金額最大的興業(yè)信托為6614萬元，最小的安圖農(nóng)商行446萬元。

 

　　數(shù)控股份的欠息中，債權(quán)金融機(jī)構(gòu)主要是中國銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、華夏銀行、渤海銀行、平安銀行、廣發(fā)銀行、招商銀行、中信銀行、河北租賃、中行租賃和信達(dá)租賃，金額從數(shù)百萬到上千萬不等。

 

　　在華根機(jī)械的欠息中，債權(quán)金融機(jī)構(gòu)也是中國銀行、建設(shè)銀行、華夏銀行、渤海銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、農(nóng)商銀行、中航租賃和長城租賃。

 

　　某銀行業(yè)人士表示，大連機(jī)床這樣的企業(yè)，已經(jīng)發(fā)生了風(fēng)險(xiǎn)，按銀監(jiān)會(huì)要求應(yīng)已成立了債委會(huì)協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)。至于以上這些債權(quán)金融機(jī)構(gòu)的態(tài)度如何尚未可知，不過在今年年初，已有長城租賃和華信信托通過訴訟的方式追討債權(quán)。

 

　　興業(yè)銀行相關(guān)人士表示，大機(jī)床承銷債券發(fā)生違約后，興業(yè)銀行嚴(yán)格按照銀行間債券市場信息披露規(guī)則，啟動(dòng)了應(yīng)急管理機(jī)制。一方面督導(dǎo)發(fā)行人及時(shí)、完整、準(zhǔn)確地向投資者進(jìn)行重大事項(xiàng)信息披露，另一方面定期赴發(fā)行人現(xiàn)場跟蹤發(fā)行人資產(chǎn)重組、生產(chǎn)經(jīng)營、債務(wù)訴訟等狀況，持續(xù)跟蹤發(fā)行人債務(wù)違約處置方案，督促發(fā)行人多渠道籌集資金，盡快完成對(duì)違約債券的償付。針對(duì)大機(jī)床違約及交叉違約事項(xiàng)共召集了7次持有人會(huì)議，廣泛傾聽債券持有人的訴求，積極履行主承銷商的各項(xiàng)職責(zé)及義務(wù)。

 

　　對(duì)于逾期部分，沒有“一訴了之”，而是會(huì)同幾家主要的債權(quán)銀行研究拿出重組方案，幫助大連機(jī)床解決問題，渡過難關(guān)。