嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)下，年內(nèi)首批銀行罰單集中亮相。記者注意到，2019年1月2日-3日僅僅兩天時(shí)間，銀監(jiān)系統(tǒng)就一連開(kāi)出了8張罰單，8家分支行中槍，罰沒(méi)金額合計(jì)680萬(wàn)元。其中，建設(shè)銀行紹興分行“吃”最大罰單，被罰款250萬(wàn)元。分析人士指出，今年依舊會(huì)延續(xù)強(qiáng)監(jiān)管的態(tài)勢(shì)，在整治各類(lèi)違法違規(guī)操作方面依舊會(huì)不遺余力。
根據(jù)行政處罰信息，此次被罰的8家分支行分別為建設(shè)銀行紹興分行、浙江嵊州瑞豐村鎮(zhèn)銀行、上海農(nóng)村商業(yè)銀行嘉善支行、農(nóng)業(yè)銀行嘉興分行、農(nóng)業(yè)銀行杭州分行、浙江義烏農(nóng)村商業(yè)銀行紹興柯橋支行、天津?yàn)I海農(nóng)村商業(yè)銀行紹興支行、寧波銀行紹興分行。
在上述8張罰單中，有1張罰單金額超過(guò)百萬(wàn)元，為1月3日紹興銀監(jiān)分局對(duì)建設(shè)銀行紹興分行開(kāi)出的，該行因員工管理不到位、內(nèi)控管理制度建設(shè)不到位、內(nèi)控管理制度執(zhí)行不到位、違規(guī)辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、違規(guī)辦理存折損壞換折業(yè)務(wù)等行為被處以250萬(wàn)元罰款，作出處罰的日期為2018年12月20日。
從被罰原因來(lái)看，上述8家分支行大多涉及虛增存貸款、違規(guī)開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)、內(nèi)控管理存漏洞等問(wèn)題。其中，寧波銀行紹興分行因?yàn)橐郧鍐谓灰仔问睫k理票據(jù)賣(mài)出回購(gòu)及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，違規(guī)開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)，會(huì)計(jì)科目未真實(shí)反映業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況等問(wèn)題被紹興銀監(jiān)分局罰款95萬(wàn)元。
值得注意的是，農(nóng)業(yè)銀行在1月3日連收兩張罰單。根據(jù)行政處罰信息顯示，該行杭州分行因?yàn)槲磭?yán)格按照審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則把控合作模式風(fēng)險(xiǎn)，信用卡業(yè)務(wù)管理不審慎等問(wèn)題被浙江銀監(jiān)局罰款90萬(wàn)元。同日，農(nóng)業(yè)銀行嘉興分行因虛增存貸款被嘉興銀監(jiān)分局處以55萬(wàn)元罰款。
事實(shí)上，從2017年以來(lái)，銀監(jiān)系統(tǒng)開(kāi)出的罰單數(shù)量就已明顯增多，2018年更是近年來(lái)嚴(yán)監(jiān)管執(zhí)行最嚴(yán)的一年。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2018年銀保監(jiān)會(huì)累計(jì)披露了超3800張罰單，平均每天開(kāi)出超10張罰單。從監(jiān)管力度來(lái)看，千萬(wàn)級(jí)大額罰單更是頻繁現(xiàn)身，2018年累計(jì)披露了不少于17張千萬(wàn)級(jí)大額罰單，合計(jì)罰沒(méi)金額約11億元，凸顯打贏防范化解風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的決心和毅力。
在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，銀監(jiān)系統(tǒng)的嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)還將延續(xù)。北京科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院金融工程系主任劉澄在接受北京商報(bào)記者采訪時(shí)表示，2018年以“嚴(yán)監(jiān)管、重罰”拉開(kāi)序幕，對(duì)很多金融機(jī)構(gòu)開(kāi)出了巨額罰單，可見(jiàn)強(qiáng)監(jiān)管的力度。2019年在延續(xù)銀行業(yè)嚴(yán)監(jiān)管的總基調(diào)上，監(jiān)管更應(yīng)該強(qiáng)調(diào)規(guī)范，要把現(xiàn)有嚴(yán)監(jiān)管形成的威懾轉(zhuǎn)變成金融業(yè)的自覺(jué)行為，因?yàn)榻?jīng)過(guò)一年的重罰，很多金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)知道了規(guī)則的重要性。而這種規(guī)范，既要規(guī)范金融監(jiān)管的行為，也要規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的行為。（記者崔啟斌 吳限）
轉(zhuǎn)自：北京商報(bào)
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