建設(shè)銀行沈陽兩宗違法遭罰80萬 貸款存在虛假銀行流水

中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京4月30日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的遼寧銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（遼銀保監(jiān)罰決〔2019〕2號、6號、10號、12號、15號、17號、18號、22號）顯示，中國建設(shè)銀行股份有限公司沈陽大東支行存在個(gè)人住房貸款存在虛假銀行流水及未按照施工進(jìn)度發(fā)放固定資產(chǎn)貸款兩宗違法違規(guī)行為。遼寧銀保監(jiān)局對其處以罰款80萬元。此外，崔清宇、高軍、那頌陽、張晗、田飚、孟慶軍、李尹七位相關(guān)責(zé)任人被予以警告。

　　遼銀保監(jiān)罰決〔2019〕10號顯示，中國建設(shè)銀行股份有限公司沈陽大東支行存在個(gè)人住房貸款存在虛假銀行流水及未按照施工進(jìn)度發(fā)放固定資產(chǎn)貸款兩宗違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十六條第五項(xiàng)，遼寧銀保監(jiān)局對其處以罰款80萬元。

　　遼銀保監(jiān)罰決〔2019〕2號顯示，崔清宇對中國建設(shè)銀行股份有限公司沈陽大東支行個(gè)人住房貸款存在虛假銀行流水直接負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十八條第二項(xiàng)，遼寧銀保監(jiān)局對其予以警告。

　　遼銀保監(jiān)罰決〔2019〕12號顯示，高軍對中國建設(shè)銀行股份有限公司沈陽大東支行個(gè)人住房貸款存在虛假銀行流水直接負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十八條第二項(xiàng)，遼寧銀保監(jiān)局對其予以警告。

　　遼銀保監(jiān)罰決〔2019〕15號顯示，那頌陽對中國建設(shè)銀行股份有限公司沈陽大東支行個(gè)人住房貸款存在虛假銀行流水直接負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十八條第二項(xiàng)，遼寧銀保監(jiān)局對其予以警告。

　　遼銀保監(jiān)罰決〔2019〕22號顯示，張晗對中國建設(shè)銀行股份有限公司沈陽大東支行個(gè)人住房貸款存在虛假銀行流水直接負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十八條第二項(xiàng)，遼寧銀保監(jiān)局對其予以警告。

　　遼銀保監(jiān)罰決〔2019〕6號顯示，田飚對中國建設(shè)銀行股份有限公司沈陽大東支行未按照施工進(jìn)度發(fā)放固定資產(chǎn)貸款直接負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十八條第二項(xiàng)，遼寧銀保監(jiān)局對其予以警告。

　　遼銀保監(jiān)罰決〔2019〕17號顯示，孟慶軍對中國建設(shè)銀行股份有限公司沈陽大東支行未按照施工進(jìn)度發(fā)放固定資產(chǎn)貸款直接負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十八條第二項(xiàng)，遼寧銀保監(jiān)局對其予以警告。

　　遼銀保監(jiān)罰決〔2019〕18號顯示，李尹對中國建設(shè)銀行股份有限公司沈陽大東支行未按照施工進(jìn)度發(fā)放固定資產(chǎn)貸款直接負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十八條第二項(xiàng)，遼寧銀保監(jiān)局對其予以警告。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；

　?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　以下為處罰原文：

　　轉(zhuǎn)自：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)

　　【版權(quán)及免責(zé)聲明】凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時(shí)須獲得授權(quán)并注明來源“中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表本網(wǎng)觀點(diǎn)和立場。版權(quán)事宜請聯(lián)系：010-65367254。

延伸閱讀