隨著P2P整改驗(yàn)收工作的推進(jìn)，問題平臺正在加速暴露。
1月23日，福建省泉州市公安局鯉城分局發(fā)布通告，財(cái)佰通科技有限公司（以下簡稱財(cái)佰通）因涉嫌違法犯罪，公安機(jī)關(guān)已依法對其立案偵查，案件正在偵辦中。公安機(jī)關(guān)將協(xié)同有關(guān)部門積極采取措施，盡最大努力保護(hù)投資者的合法權(quán)益，請投資者支持配合。財(cái)佰通官網(wǎng)同時(shí)刊登了這則通告。
財(cái)佰通旗下的互金平臺名為特期貸，官網(wǎng)信息顯示，特期貸上線于2013年，累計(jì)借貸金額超過18億元。此前已經(jīng)上線廈門國際銀行存管。
曾被列入經(jīng)營異常名錄值得注意的是，目前財(cái)佰通官網(wǎng)顯示的借款項(xiàng)目均為信用借款，并有著較高的預(yù)期年化利率，在13%到18%之間。網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，2017年12月，網(wǎng)貸行業(yè)綜合收益率為9.54%。
國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，財(cái)佰通成立于2013年2月28日，經(jīng)營范圍為網(wǎng)絡(luò)智能技術(shù)、電子商務(wù)技術(shù)、電子信息技術(shù)的開發(fā)；智能系統(tǒng)集成及軟件開發(fā)；商業(yè)運(yùn)營管理；企業(yè)營銷策劃；企業(yè)管理咨詢；批發(fā)、零售；計(jì)算機(jī)軟硬件及輔助設(shè)備；電子設(shè)備制造；通信工程施工，并沒有金融信息服務(wù)等相關(guān)內(nèi)容在內(nèi)。
2017年9月7日財(cái)佰通曾被泉州市工商行政管理局鯉城分局列入經(jīng)營異常名錄，原因是通過登記的住所或者經(jīng)營場所無法聯(lián)系。
在1月11日時(shí)，財(cái)佰通還曾發(fā)布“4周年頒獎(jiǎng)盛典”的公告信息。1月21日，財(cái)佰通工作組發(fā)出公告表示，根據(jù)國家和省關(guān)于P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作部署要求，相關(guān)部門在對財(cái)佰通組織開展核查過程中，發(fā)現(xiàn)該公司涉嫌違法違規(guī)，政府相關(guān)部門已介入調(diào)查，工作組進(jìn)駐該公司。
記者嘗試聯(lián)系財(cái)佰通工作組，但截至發(fā)稿，電話未能接通。
有廈門國際銀行資金存管此外，財(cái)付通官網(wǎng)顯示，其已經(jīng)上線銀行存管，存管銀行成立于1985年8月31日，總部位于廈門，是中國第一家中外合資銀行，該信息指向廈門國際銀行。
廈門國際銀行客服表示，財(cái)佰通確有在其銀行開通存管業(yè)務(wù)，且存管在2017年10月27號正式上線，留存在銀行的資金是安全的，但具體的資金情況需向平臺和公安了解。
有不少投資人表示，銀行存管是其選擇財(cái)佰通的原因之一。實(shí)際上，銀行存管只是P2P合規(guī)路上必須的一步，但并不能保證平臺安全，此前也有多個(gè)有銀行存管的平臺出現(xiàn)問題。例如酷盈網(wǎng)上線徽商銀行存管一個(gè)月后便宣布清盤停業(yè)，隨后警方宣布其涉嫌從事非法集資活動(dòng)。
2017年網(wǎng)貸行業(yè)迎來了“存管潮”。據(jù)網(wǎng)貸之家研究中心不完全統(tǒng)計(jì)，截至2018年1月8日，共有911家正常運(yùn)營平臺宣布與銀行簽訂直接存管協(xié)議（含已完成資金存管系統(tǒng)對接并上線的平臺），約占同期P2P網(wǎng)貸行業(yè)正常運(yùn)營平臺總數(shù)量的47.18%，其中698家正常運(yùn)營平臺與銀行完成直接存管系統(tǒng)對接并上線（含上線存管系統(tǒng)但未發(fā)存管標(biāo)的平臺），占P2P網(wǎng)貸行業(yè)正常運(yùn)營平臺總數(shù)量的36.15%。
盈燦咨詢高級研究員張葉霞向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，銀行不會去審核借款標(biāo)的的真實(shí)性，平臺可能會通過假標(biāo)挪作自用，存管只是降低資金風(fēng)險(xiǎn)，但也不能完全避免；普通用戶很難識別假標(biāo)，如果在借款人信息沒有脫敏的情況下還可以通過借款信息來查，但脫敏的話便無法核實(shí)。（肖樂 姚祥云）
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