吳曉波頻道發(fā)布報(bào)告，基金組合服務(wù)將成未來投資主流

　　【慧聰通信網(wǎng)】12月5日，吳曉波頻道聯(lián)合功夫財(cái)經(jīng)在上海發(fā)布《2017新中產(chǎn)資產(chǎn)配置報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》）。報(bào)告稱，基金組合服務(wù)讓資產(chǎn)配置不再只是富人投資專屬，新中產(chǎn)投資1萬元也能享受到百萬級(jí)的專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)，成為更適合新中產(chǎn)的資產(chǎn)配置方式。

　　作為基金組合服務(wù)開創(chuàng)者，薛掌柜10年基金組合服務(wù)研究與實(shí)戰(zhàn)，歷經(jīng)4次迭代，實(shí)現(xiàn)10年歷史平均年化收益率11.3％，成為唯一入選案例。

　?。▓D：財(cái)經(jīng)作家吳曉波、薛掌柜創(chuàng)始人薛峰、功夫財(cái)經(jīng)創(chuàng)始人王牧笛共同發(fā)布報(bào)告）

　　個(gè)人投資能力不足，是新中產(chǎn)財(cái)富焦慮的深層原因

　　由于缺乏專業(yè)投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，個(gè)人投資能力不足，新中產(chǎn)在做資產(chǎn)配置時(shí)存在很多誤區(qū)，收益并不理想。

　　報(bào)告顯示，改革開放30年以來，伴隨體制變革和財(cái)富的增長(zhǎng)，中國金融市場(chǎng)迅速發(fā)展，國民投資意識(shí)日益覺醒。按權(quán)威機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè)，以家庭年收入超過10萬元為標(biāo)準(zhǔn)，中國新中產(chǎn)數(shù)量超過3億。但他們卻因通貨膨脹、個(gè)人投資能力不足導(dǎo)致財(cái)富貶值而深感焦慮。

　　我國居民投資特點(diǎn)是“重儲(chǔ)蓄，輕投資”，在財(cái)富配置時(shí)，房地產(chǎn)、存款占新增財(cái)富80%左右。但房產(chǎn)低流動(dòng)性和儲(chǔ)蓄低收益率，并不能保證長(zhǎng)期穩(wěn)定的現(xiàn)金流和足以覆蓋通脹率的財(cái)富增值。想戰(zhàn)勝通貨膨脹獲得更高收益，部分新中產(chǎn)愿意冒一點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，《報(bào)告》提到，超七成新中產(chǎn)投資股票，五成投資基金。

　　但在波動(dòng)的市場(chǎng)中，真正賺錢的投資者寥寥無幾?！秷?bào)告》顯示，高達(dá)68.8%的新中產(chǎn)投資收益很少或忽略不計(jì)，59.2%的新中產(chǎn)認(rèn)為虧損是因?yàn)樽约和顿Y方面的知識(shí)經(jīng)驗(yàn)太少。此外，還有85.8%的新中產(chǎn)表示沒有充足時(shí)間來打理自己的投資。

　?。▓D：吳曉波發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)演講）

　　基金組合服務(wù)，讓新中產(chǎn)也能享受到專業(yè)機(jī)構(gòu)的高端資產(chǎn)配置服務(wù)

　　目前在國內(nèi)研究中，針對(duì)新中產(chǎn)資產(chǎn)配置狀況的調(diào)研相對(duì)匱乏。此次調(diào)研也讓我們看到了這部分社會(huì)中堅(jiān)力量的財(cái)富變化、投資行為及面臨的問題。

　　在資產(chǎn)泡沫和財(cái)富縮水壓力下，尋求優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，獲得穩(wěn)健投資收益，成為新中產(chǎn)緩解財(cái)富焦慮的共同訴求?！秷?bào)告》顯示，82.4%的新中產(chǎn)家庭拿出30%以上的家庭收入用于投資或儲(chǔ)蓄。作為新中產(chǎn)收入重要來源，投資收益將成為區(qū)分貧富的重要標(biāo)志。

　　同時(shí)，當(dāng)前監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)做出了明確規(guī)定，對(duì)資金池業(yè)務(wù)重拳打擊，打破剛性兌付，對(duì)資管產(chǎn)品提出了更嚴(yán)格的管理辦法。在這種宏觀經(jīng)濟(jì)背景下，不能再簡(jiǎn)單地以“收益率高低論英雄”，要想獲得高收益就必須承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。因此，新中產(chǎn)想要通過投資獲得更高的額外收入，資產(chǎn)配置是一種更優(yōu)的方式。

　　但資產(chǎn)配置不是簡(jiǎn)單的分散投資，而是一種專業(yè)性、策略性投資方式，需要依靠專業(yè)投資機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。吳曉波表示：“跟長(zhǎng)期性、專業(yè)性的機(jī)構(gòu)和伙伴合作，托付給專業(yè)的人來做，這是一個(gè)人生的規(guī)劃問題。”

　?。▓D：發(fā)布會(huì)-先鋒三人談）

　　當(dāng)前提供資產(chǎn)配置服務(wù)的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)，大多只為高凈值人群提供服務(wù)，新中產(chǎn)受限于資產(chǎn)門檻、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等原因，無法享受。不過資產(chǎn)配置服務(wù)已經(jīng)出現(xiàn)了從高端化下沉到大眾化的趨勢(shì)。

　　作為基金組合服務(wù)的開創(chuàng)者和引領(lǐng)者，薛掌柜底層邏輯源自資產(chǎn)配置理論，1萬元起，讓新中產(chǎn)享受到百萬級(jí)專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)。

　　10年專注基金組合服務(wù)，薛掌柜實(shí)現(xiàn)10年平均年化收益率11.3%

　　發(fā)布會(huì)上，薛掌柜創(chuàng)始人薛峰結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，在談到如何為投資者構(gòu)建投資組合問題上，認(rèn)為在“新時(shí)代、新金融、新配置”時(shí)代背景下，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入高質(zhì)量增長(zhǎng)時(shí)代，新中產(chǎn)面對(duì)浮動(dòng)收益，必須靠資產(chǎn)配置來解決收益和風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。薛掌柜基金組合服務(wù)面對(duì)復(fù)雜市場(chǎng)行情，由專家團(tuán)隊(duì)全程打理，從4000多只基金中精選4~6只優(yōu)質(zhì)公募基金構(gòu)建投資組合，并根據(jù)市場(chǎng)行情動(dòng)態(tài)調(diào)整，分散風(fēng)險(xiǎn)，追求中長(zhǎng)期穩(wěn)健收益。

　　（精選優(yōu)質(zhì)公募基金，組合投資分散風(fēng)險(xiǎn)）

　　作為基金組合服務(wù)的實(shí)戰(zhàn)研究先驅(qū)，薛掌柜于2006年成立國內(nèi)首家基金組合研究院，以資產(chǎn)配置為核心理念，結(jié)合中國本土市場(chǎng)特征，10年專注基金組合策略的研究與實(shí)戰(zhàn)，歷經(jīng)4次迭代升級(jí)，取得了10年平均年化收益率11.3%的業(yè)績(jī)，為新中產(chǎn)帶來中長(zhǎng)期穩(wěn)健收益。

　?。ㄗⅲ?0年平均年化收益率11.3%是指眾祿金融自2007.1.4-2016.12.31期間提供的基金組合服務(wù)實(shí)現(xiàn)的平均年化收益率。過往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來表現(xiàn)，投資需謹(jǐn)慎。薛掌柜是眾祿金融旗下專注基金組合服務(wù)的品牌）

　　此外，薛掌柜還打破行業(yè)常規(guī)，首創(chuàng)“不達(dá)超額收益，不收任何服務(wù)費(fèi)”的模式，即根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)結(jié)果設(shè)定超額收益起點(diǎn)：7%、8%、9%（年化收益率），只有當(dāng)投資者實(shí)際年化收益率超出超額收益起點(diǎn)時(shí)，薛掌柜才從超額收益部分收取20%作為服務(wù)費(fèi)，把投資者利益放在首位，讓他們先賺錢。

　　未來十年，中國將進(jìn)入全球資產(chǎn)配置時(shí)期。新中產(chǎn)人群財(cái)富管理意識(shí)在增強(qiáng)，對(duì)資產(chǎn)配置及專業(yè)化投資服務(wù)需求也日益顯著。如何降低投資風(fēng)險(xiǎn)，獲得更穩(wěn)健投資收益，是未來十年新中產(chǎn)財(cái)富管理制勝的關(guān)鍵。

　　專業(yè)化投資時(shí)代已來，吳曉波坦言：“金融市場(chǎng)已從短缺時(shí)代過渡到過剩時(shí)代，需要理性、科學(xué)的組合投資服務(wù)。”如報(bào)告所講，以薛掌柜為代表的基金組合服務(wù)，將破解3億新中產(chǎn)財(cái)富焦慮，或成為未來十年投資主流。

　　轉(zhuǎn)自：慧聰網(wǎng)

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