薛峰：基金組合服務(wù)10年路 用心守望新中產(chǎn)財

　　中國證券行業(yè)26年，經(jīng)歷過艷陽，也承受過風(fēng)雨。26年間，中國證券江山人才輩出，其中有一位名為薛峰之人，從證券業(yè)開始之初就一直站在行業(yè)前沿，為中國證券業(yè)尤其是基金業(yè)的發(fā)展作出了重要貢獻。

　　作為基金組合服務(wù)開創(chuàng)者，薛峰及其團隊10年專注基金組合研究與實戰(zhàn)。12月5日，在吳曉波頻道聯(lián)合功夫財經(jīng)舉辦的《2017新中產(chǎn)資產(chǎn)配置報告》（以下簡稱《報告》）發(fā)布會上，薛掌柜作為唯一入選案例獲肯定。

　　吳曉波、薛峰、王牧笛共同見證《報告》發(fā)布

　　會上，吳曉波道出大多數(shù)新中產(chǎn)投資者的心聲，理財是一個人性博弈過程，既要兌現(xiàn)貪婪，又要克服貪婪。在中國，大部分新中產(chǎn)都不具備足夠的理性和專業(yè)知識去投資理財。薛掌柜以十年來形成的專業(yè)基金組合服務(wù)經(jīng)驗，獲得業(yè)內(nèi)人士及投資者的信賴。

　　新中產(chǎn)資產(chǎn)配置下一站，基金組合服務(wù)

　　隨著房地產(chǎn)作為拉動GDP增長模式告一段落，新中產(chǎn)資產(chǎn)配置和財富管理的需求都在提升，金融理財產(chǎn)品日益豐富。但另一方面，投資難度的日益增加和優(yōu)質(zhì)標的日益減少將成為常態(tài)，大部分個人投資者更難以在市場立足。面對資產(chǎn)升級和財富縮水，他們愈發(fā)地焦慮不安。

　　“他們?yōu)槭裁唇箲]，第一是資產(chǎn)配置不科學(xué)，已經(jīng)有資產(chǎn)配置意識，但不會配置；第二，專業(yè)能力不足，投資方法不對；第三，收益不佳恐懼虧錢；第四，也缺少專業(yè)機構(gòu)提供專業(yè)的投資服務(wù)。”薛峰根據(jù)《報告》在談到新中產(chǎn)的投資行為時如是說。

　　確實，如《報告》顯示，近九成的新中產(chǎn)表示未來希望對自己的投資進行專業(yè)的、有針對性的資產(chǎn)配置?？墒?，通常的資產(chǎn)配置服務(wù)門檻較高，100萬起，針對的高凈值群體。

　　而基金組合服務(wù)，是以大類資產(chǎn)配置為底層邏輯，從4000多只公募基金中精選4~6只優(yōu)質(zhì)基金構(gòu)建投資組合，并根據(jù)市場狀況動態(tài)調(diào)整，分散風(fēng)險，獲取中長期穩(wěn)健收益。此外，配置起點一萬元起，讓資產(chǎn)配置不再只是富人專屬，新中產(chǎn)也能享受百萬級的專業(yè)服務(wù)，是一種更適合他們的資產(chǎn)配置方法。

　　吳曉波也認為，金融市場未來一定會普惠化，建立在一種新的工具前提下，基金組合服務(wù)作為資產(chǎn)配置的新的方式，“我覺得對大家來說，是一個特別好的選擇”。

　　吳曉波：薛掌柜10年實戰(zhàn)經(jīng)驗值得信賴

　　作為基金組合服務(wù)的開創(chuàng)者，薛峰是中國大眾資產(chǎn)配置的實戰(zhàn)先驅(qū)，薛掌柜已經(jīng)規(guī)劃和實戰(zhàn)了10年。10年基金組合服務(wù)路，他一直走在業(yè)內(nèi)前沿。

　　他表示，從1996年對資產(chǎn)配置略知一二，到2006年后在美國游學(xué)期間系統(tǒng)學(xué)習(xí)后發(fā)現(xiàn)，“整個美國，絕大多數(shù)的老百姓都是通過這種方式在理財，而且造就了一代新中產(chǎn)，因為底層邏輯是相同的，所以把這種方式引到了中國來”。

　　2006年，薛峰成立國內(nèi)首家基金組合研究院，以資產(chǎn)配置為核心理論，結(jié)合中國本土市場特征，摸索適合中國投資者的基金組合服務(wù)之路，但“引入的過程是很艱辛的”，他緩緩地說道。

　　中國的整個證券市場有其特殊性，波動性比較大，基金的表現(xiàn)極易隨市場風(fēng)格變化，所以要考慮或剔除非系統(tǒng)性風(fēng)險，在實踐中不斷優(yōu)化策略方案，這時就能充分體現(xiàn)第三方專業(yè)機構(gòu)的獨立研究與實戰(zhàn)能力：以客觀公正的客戶立場進行配置原則，從全市場擇優(yōu)選擇，幫助投資者做二次篩選，并嚴格控制風(fēng)險。“我覺得這是我們的價值體現(xiàn)。做了十年，現(xiàn)在推出薛掌柜第五代基金組合服務(wù)還是有一定的底氣的”，此時的薛峰充滿自信。

　　10年專注基金組合研究與實戰(zhàn)，歷經(jīng)4次迭代升級，取得了10年平均年化收益率11.3%的業(yè)績，10年間，薛峰始終堅持守望投資者財富的初衷，以專業(yè)的理財能力為投資者服務(wù)，為投資者帶來中長期穩(wěn)健收益。

　　注：10年平均年化收益率11.3%是指眾祿金融自2007.1.4-2016.12.31期間提供的基金組合服務(wù)實現(xiàn)的平均年化收益率，歷史業(yè)績不代表未來收益，投資需謹慎（薛掌柜是眾祿金融旗下專注基金組合服務(wù)的品牌）

　　薛掌柜十年來所形成的基金組合服務(wù)的經(jīng)驗值成為吳曉波所關(guān)注的重點。吳曉波說，“我是一個特別相信專業(yè)和長時間專注的人，我和薛峰認識時間也不長，但是他在這個行業(yè)26年了，基金組合服務(wù)經(jīng)驗超過10年了，這些經(jīng)驗是我產(chǎn)生信任度的一個前提。”

　　金融要建立信任，薛掌柜與新中產(chǎn)一同成長

　　盡管成績輝煌，薛峰卻一直不驕不躁，保持冷靜的頭腦。在他看來，現(xiàn)在正是與投資者，尤其是新中產(chǎn)建立信任的一個很重要時間段，因為整個的理財方式都在改變。

　　近期，監(jiān)管部門出臺的資管新規(guī)對資管機構(gòu)提出了凈值化管理要求。未來在資產(chǎn)凈值化下，資管機構(gòu)的理財產(chǎn)品不能設(shè)定預(yù)期收益率，而是像基金那樣收益浮動，按凈值申購、贖回，也不能保證客戶的收益或剛性兌付。

　　薛峰說，在這種宏觀經(jīng)濟背景下，不能再簡單地以“收益率高低論英雄”，而是要正視風(fēng)險和收益的關(guān)系。。這意味著，無論是個人投資者，還是機構(gòu)，都要對理財觀念和方式進行改變。

　　“消費品和金融品差異巨大。消費品只要它的使用價值在，消費者是不會去找廠家或賣家的。但是金融產(chǎn)品每天都在變化，它的價值在變化，恰恰如此，金融的本來屬性就要建立信任。”

　　先構(gòu)建信任度，再建立一種“服務(wù)”關(guān)系，薛掌柜做到了。

　　今年8月，第五代基金組合服務(wù)APP薛掌柜正式上線，率先打破行業(yè)常規(guī)，首創(chuàng)“不達超額收益，不收任何服務(wù)費”的服務(wù)模式，只有當(dāng)投資者實際年化收益率超出超額收益起點時，薛掌柜才從超額收益部分中收取部分服務(wù)費，把投資者利益放在首位，讓用戶先賺錢。

　　薛峰以及其帶領(lǐng)的薛掌柜基金組合服務(wù)之所以獲得眾多業(yè)內(nèi)專業(yè)人士肯定，很大程度是因為他珍視與投資者建立信任，彼此共同成長。“因為理財最終是要拿業(yè)績?nèi)ハ蛳嘈拍愕目蛻糇鼋淮?，否則的話，信任不會長久”。

　　基金組合服務(wù)在中國還剛剛興起，賽道才初現(xiàn)端倪。雖然投資者教育任重道遠，但中國資產(chǎn)配置需求如日方升。對于未來，薛峰堅定地認為，“追求穩(wěn)健、追求中長期，這是新中產(chǎn)這幾年投資理財?shù)囊粋€比較明確的趨勢。”而以中長期穩(wěn)健為核心投資理念的薛掌柜基金組合服務(wù)，未來必將成為大眾資產(chǎn)配置的主流。

　　厲兵秣馬，薛掌柜要再戰(zhàn)十年。

　　轉(zhuǎn)自：浙江在線

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